Андрей Шамраев - Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

(b) умышленное проведение или попытка проведения финансовых трансакций, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, заведомо зная, что такие трансакции были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства); осуществление или попытка осуществления таких финансовых трансакций, заведомо зная, что используемые в ходе данных финансовых операций средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (1) (Ь) (и);

(c) передача, пересылка и перевод, а также попытка передачи, пересылки и перевода денежных инструментов или средств, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, от определенного пункта отправления на территории США через или до определенного пункта назначения за границей, заведомо зная, что используемые для такой передачи, пересылки или перевода средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности, а также, что такие операции по передаче, пересылке или переводу были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства) с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (2) (Ь) (и);

(d) преднамеренное участие или попытка участия в финансовых трансакциях, осуществляемых от, посредством или для определенных финансовых учреждений, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, с использованием полученных незаконным путем средств в размере свыше 10.000,00 долларов США, а также в хранении, снятии со счетов или переводе средств, полученных в результате таких видов незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, с нарушением положений статьи 18 Свода законов США, раздел 1957.

ЦЕЛЬ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА 30. Целью преступного сговора являлось участие в финансовых трансакциях, при заведомом знании того, что данные трансакции были связаны с незаконной деятельностью, с целью приобретения определенной рыночной доли, обеспечения прибыльности фирмы Е-GOLD и улучшения личного благосостояния следующих лиц: ДУГЛАСА ДЖЕКСОНА, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙДА ДЖЕКСОНА.

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ МЕТОДЫ И СРЕДСТВА

Среди основных методов и средств, используемых для достижения целей данного преступного сговора, можно выделить следующие:

31. Для проведения операций в системе Е-GOLD пользователи не были обязаны сообщать достоверные персональные данные или какие-либо другие личные данные в целом, а также и иную информацию для проверки или идентификации нового пользователя на момент открытия счета, кроме адреса электронной почты. Многочисленные счета были открыты с использованием заведомо ложных личных данных и контактной информации.

32. За немногими исключениями, все сотрудники Е-GOLD, нанятые для работы в платежной системе, не имели опыта в осуществлении финансовых трансакций и необходимой финансовой подготовки. Сотрудники Е-GOLD не проходили специального обучения для осуществления финансовых трансакций и не получали инструкций по борьбе с незаконными финансовыми операциями или каких-либо письменных материалов по указанным темам.

33. Е-GOLD в плановом порядке требовала пересылки правовых документов и других официальных запросов со стороны Большого жюри присяжных, а также повесток в суд и других документов по счетам в системе e-gold через адвокатскую фирму, расположенную на Бермудских островах, создавая ложное впечатление, что Е-GOLD является оффшорной фирмой. В действительности фирма Е-GOLD была в полном составе расположена в г. Мельбурн, штат Флорида, включая всю финансовую информацию по счетам.

34. В ходе работы фирмы Е-GOLD обвиняемые и их сотрудники осознавали, что определенные счета в их системе использовались в незаконных целях. Во многих записях по счетам Е-GOLD в компьютерной базе данных Е-GOLD содержались данные о типе преступной деятельности, в которой был замешан владелец определенного счета, включая, кроме всего прочего, «детскую порнографию», «аферы» и «мошенничество с кредитными картами». Несмотря на это, обвиняемые продолжали операции и трансакции по данным счетам.

35. Фирма Е-GOLD регулярно получала жалобы от клиентов, пострадавших от определенных финансовых правонарушений, а также уведомления от владельцев определенных счетов Е-GOLD, участвовавших в незаконной деятельности. В рабочую практику Е-GOLD не входили ни операции по аннулированию таких счетов, ни, как это предписывается законом для определенных финансовых организаций, уведомление правоохранительных органов о данных видах деятельности. В определенных случаях в ответ на сообщения клиентов об отмеченных фактах инвестиционных афер Е-GOLD направляла письмо с рекомендациями, самостоятельно навести справки о наиболее распространенных видах инвестиционных афер.

36. В многочисленных случаях, когда выяснялось, что определенный клиент, по всей вероятности, был замешан в незаконной деятельности, Е-GOLD требовала от клиента предоставления специального документа, в котором устанавливалось, что данный клиент не являлся партнером Е-GOLD. Затем Е-GOLD позволяла данному клиенту проводить дальнейшие операции, вместо того, чтобы аннулировать счет и отказать в проведении дальнейших незаконных финансовых трансакций.

37. Зная, что система Е-GOLD используется для незаконной деятельности, включая детскую эксплуатацию, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации (инвестиционные аферы), а также мошенничество с устройствами электронного доступа (кредитными картами и манипуляции с персональными данными), Е-GOLD не препятствовала открытию счетов без предварительной проверки персональных данных пользователя. Более того, контроль сотен тысяч счетов на предмет незаконной деятельности был поручен одному-единственному сотруднику без соответствующего опыта работы, что только поощряло пользователей, незаконная деятельность которых была очевидной, продолжать переводить средства от незаконной деятельности в электронной системе E-GOLD.

Читать дальше