Коллектив авторов - Финансово-кредитные системы зарубежных стран

Становление и развитие института рыночной экономики требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступает место монометаллизму.

Монометаллизм –денежная система, при которой один металл (медь, серебро или золото) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на драгоценные металлы.

Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843–1852 гг., в Индии – в 1852–1893 гг., в Голландии – в 1847–1875 гг.

Золотой монометаллизм был впервые установлен в Великобритании фактически в конце XVIII в., законодательно – в 1816 г., Германии – в 1871–1873 гг., Франции – в 1876–1878 гг., России и Японии – в 1897 г., США – в 1900 г.

В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различались три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный) стандарты.

Золотомонетный стандарт . Характеризовался следующими основными чертами: обращение золотых монет; непосредственное выполнение золотом всех функций денег; свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержание; свободный размен знаков стоимости на золотые монеты по нарицательной стоимости; неограниченное движение золота между лицами и странами. Все это обеспечивало относительную устойчивость и эластичность денежной системы. Первая мировая война, потребовавшая больших финансовых затрат на военные нужды, вызвала рост дефицита бюджетов воюющих государств и привела к отмене золотомонетного стандарта. Во всех воевавших странах (кроме США) был прекращен размен монет на золото и запрещен вывоз его за границу; золотые монеты ушли из обращения в сокровище. После Первой мировой войны фактически ни одно развитое государство не смогло вернуться к золотомонетному стандарту.

Золотослитковый стандарт. В условиях послевоенной стабилизации экономики в 20-е гг. XX в. был установлен в ряде стран. В обращении отсутствовали золотые монеты и свободная их чеканка, обмен банкнот производился на золотые слитки. В Великобритании цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 фунтов стерлингов, во Франции цена слитка массой 12,7 кг – 215 тыс. франков. Золото оказалось вытесненным из обращения в крупный оптовый и международный оборот.

Золотодевизный ( золотовалютный ) стандарт. Был установлен в большинстве стран (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и т. д.). Обращение золотых монет и свободная чеканка также отсутствовали, обмен банкнот производился на девизы (платежные средства в иностранной валюте), разменные на валюту стран с золотослитковым стандартом. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом.

В результате мирового экономического кризиса (1929–1933 гг.) юридически был ликвидирован золотомонетный стандарт в Великобритании – в 1931 г., в США – в 1933 г., во Франции – в 1936 г. и стала утверждаться система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. Знаки стоимости – банкноты, чеки, векселя, казначейские билеты – вытеснили золото из обращения. Оно накапливалось в центральных банках, тезаврировалось в частных руках.

К началу Второй мировой войны ни в одной стране, кроме США, банкноты не обменивались на золото. В США обмен долларов на золотые слитки производился только официальным органам иностранных государств.

Таким образом, начиная с середины 30-х гг. XX в. в мировой экономике начинают функционировать денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков.

Соглашение (январь 1976 г.) стран – членов МВФ в Кингстоне (Ямайка) юридически завершило демонтаж золотого стандарта во всех его формах: отменены официальная цена золота, золотые паритеты, прекращен размен долларов на золото. Золото перестало служить мерой стоимости и точкой отсчета валютных курсов.

Для современных денежных систем, построенных на обороте кредитных денег, характерно следующее:

• отмена официального золотого содержания, обеспечения и размена банкнот на золото, уход золота из внутреннего и внешнего обращения;

• выпуск банкнот в обращение не только в порядке банковского кредитования экономики, но и для покрытия расходов государства (эмиссионным обеспечением выступают в основном государственные ценные бумаги);

• преобладание в денежном обращении безналичного оборота;

• разделение эмиссии наличных и безналичных денег между разными звеньями банковской системы: эмиссия наличных денег – монополия центрального банка, эмиссию безналичных денег осуществляют коммерческие банки при возможности регулирования ее со стороны центрального банка;

• создание, развитие и усиление механизмов денежно-кредитного регулирования со стороны государства.

Как любая система, денежная система состоит из ряда элементов. Выделяются такие элементы денежной системы, как:

• денежная единица;

• масштаб цен;

• вид денег, имеющих законную платежную силу;

• порядок эмиссии и обращения денег;

• государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

Денежная единица– установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров.

Масштаб цен– порядок деления денежной единицы на более мелкие кратные части. Согласно денежной теории различают три вида масштаба цен:

• архаический (восточный);

• классический (западно-европейский);

• десятичный.

Архаический масштаб цен исторически появился первым и использовался в денежных системах стран Древнего Востока. Он имел пропорции 1: 60: 360, которые соответствовали следующим названиям денежных единиц: 1 талант весом в 30 кг содержал в себе 60 мин и 360 шекелей. Каждая мина массой 0,5 кг состояла из 60 шекелей. Масса шекеля определялась как масса 180 зерен пшеницы и составляла 8,41 г.

Классический масштаб цен стал применяться с IX в. и имел соотношения 1: 20: 240. В Англии при Карле Великом (VIII в.) функционировала денежная система, в которой 1 фунт серебра (409,3 г) содержал 20 солидов и 240 денариев. Во Франции такой масштаб просуществовал до 1795 г. Тогда в 1 ливре насчитывалось 20 су и 240 денье. В Великобритании вплоть до 1961 г. в 1 фунте содержалось 20 шиллингов и 240 пенсов.

В настоящее время в большинстве стран установлен десятичный масштаб цен , который имеет соотношения 1: 10: 100 (1 дол. США равен 100 центам, 1 ф. ст. – 100 пенсам, 1 индонезийская рупия – 100 сенам и т. д.).

Денежная система имеет различные виды денежных знаков. Это в основном кредитные банковские билеты (банкноты), государственные бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета. Данные денежные знаки являются законными платежными средствами в стране.