Алекс Полански - Эра криптовалюты

Резкие искусственно созданные скачки волатильности называют «пампами» и «дампами». На цивилизованных рынках такая практика относится к манипуляциям и, естественно, наказуема. В криптовалютах же ничего не мешает определенным кругам – нечистым на руку биржам, трейдерам и организованным сообществам – претворять данную схему в жизнь. Пампы (от англ. pump – надувать или накачивать) и дампы (от англ. dump – сброс) – это спекулятивная схема, при которой организуется рост цены какой-то монеты – накачивание, затем происходит вовлечение в покупки рядовых инвесторов, а потом следует продажа собственных монет организаторов по максимальной цене – сброс. На сленге можно услышать выражение «стрижка хомяков», как раз характеризующее финальную стадию процесса. Упрощенно вся схема выглядит так: выбирается монета для пампа, удовлетворяющая ряду критериев, таких как листинг на нескольких биржах и достаточное количество монет в свободном обороте. Предварительно закупается нужный объем монет без огласки, небольшими суммами. Далее организаторы пампа подстраиваются под имеющийся информационный повод или создают свои новости для организации первой волны – публичной скупки монет с целью повысить ее курс. Далее идет работа по привлечению к покупкам рядовых инвесторов, которые начинают подключаться к процессу, создавая вторую волну пампа. А когда с помощью рядовых инвесторов курс достигает требуемых значений, происходит неминуемый дамп, третья волна – сброс всех монет организаторами «на хаях» – высоких значениях курса (от англ. high – высокий). Дамп неминуемо приводит к падению цены монеты до первоначальных значений или даже ниже, чем до начала первой волны. Если монета представляет интерес для долгосрочных инвестиций, организаторы могут на теперь уже низком курсе откупить какой-то объем монет назад – на будущее. Либо же просто остаться в прибыли, номинированной в биткоин или иную более-менее стабильную монету. Существует ряд информационных каналов, где по заявлению организаторов публикуется закрытая информация о готовящихся пампах. Также каналы публикуют торговые сигналы, могут выбрасывать подобную информацию. Однако следует помнить, что задачей организаторов является собственное обогащение, поэтому может оказаться, что вас пытаются привлечь в качестве тех самых хомячков для последующей стрижки. Я очень скептически отношусь к возможности заработка на информации о пампах, хотя в принципе это возможно. Так можно ли вообще заработать на биржевой торговле криптовалютами? Несомненно, да.

Биржевой трейдинг сегодня – один из популярнейших способов заработка на теме криптовалют. Биржевая торговля является самым развитым элементом криптовалютной экономики. Самый простой вариант заработка для новичков – это покупка недооцененного молодого актива, с прицелом продать его через несколько месяцев или даже лет. Для этого можно обойтись и без биржи – например, купить интересующую монету на ICO или поучаствовать в прямой сделке. На бирже же можно задействовать простейший инструментарий – приобрести актив по сегодняшней цене и выставить ордер на продажу по цене в несколько раз выше. Если когда-то цена достигнет искомого значения ордер сработает и вы получите свою прибыль. Также можно заработать и на падении, открывая короткие позиции. Стратегий заработка на криповалютных биржах достаточно много: есть агрессивные и высокорисковые, есть консервативные и менее рискованные. По общему мнению активных участников биржевой торговли, доход на депозит в размере 10 % в месяц – легко достижимая величина. Для меня биржевая торговля – процесс не очень знакомый во всех деталях, я не могу выступить профессиональным консультантом и тем более взять в управление чужие средства для торговли. Но есть в данном секторе профессионалы, готовые за вознаграждение управлять вашими средствами и извлекать прибыль. Возможны и убытки, если доверенный трейдер выберет неправильную стратегию торговли. При этом, торгуя самостоятельно, не имея практического опыта и профессиональных знаний, этот риск может быть во много раз выше. Общаясь в профильных чатах, я часто вижу отчеты разных пользователей об их успешных сделках, порой фигурирующие суммы вполне достаточны, чтобы сравниться с хорошей зарплатой в российской глубинке, иногда переваливают за цифры с шестью нулями. Что точно можно сказать, криптовалютный рынок – это рынок возможностей.

Еще одним вполне понятным способом заработка на торговле криптовалютой является покупка доли в бирже. Только за 2018 год я был свидетелем более пяти ICO, призванных собрать средства на открытие очередной биржи. Токены популярных бирж, появившихся в 2017 году, продемонстрировали очень хорошую доходность. Многие площадки предлагают выплату доходов от деятельности биржи для держателей токенов либо существенные скидки на биржевые комиссии, в зависимости от количества токенов во владении.

Ряд бирж, например Poloniex, предоставляет возможность пользователям кредитовать сделки других пользователей с помощью специального аккаунта. С баланса основного счета вы переводите свои средства на кредитный и отдаете их в долг на короткий срок. Процентную ставку формирует рынок. Чаще всего она низкая, но в период больших скачков курса ставка может достигать вполне ощутимой величины – до 1 % в день. Для точного расчета необходим длительный эксперимент, но мой короткий опыт работы с долговым аккаунтом на Poloniex в 2016 году показал, что от 0,5 до 1 % в месяц можно было получить, ничем не рискуя. Если ваши средства ждут лучших времен, например возможного роста в 2021 году, небольшая гарантированная доходность может быть весьма кстати. Биржа не даст заемщику спустить ваши деньги, в опасной ситуации его заявки будут принудительно закрыты, и ваши средства вернутся на кошелек. Но сегодня размер дневной ставки не превышает 0,01 % в день, или чуть более 3,5 % годовых, что может быть выгодным только для развитых стран с низким уровнем инфляции.

Многих моих друзей интересует вопрос: можно ли создать собственную монету и выпустить ее на рынок? И если три года назад я бы назвал технический процесс сложным, то сегодня с уверенностью могу сказать – создать свою криптовалюту легко. На сегодняшний день самый простой способ – это создать токен, который был бы встроен внутрь инфраструктуры специализированной платформы, например, Ethereum и Waves. Вскоре к списку платформ для создания токенов могут добавиться возможности китайской NEO и спорной (по разным причинам) EOS. Если под созданием монеты понимать именно выпуск токена, то проще процесс выглядит на Waves: вам нужно лишь заполнить 4 поля с базовыми параметрами токена в официальной программе-кошельке Waves, оплатить комиссию в 1 waves и нажать кнопку «Выпустить». Все, ваш токен готов, и он сразу доступен для торгов на внутренней бирже Waves DEX. Им можно сразу начать торговать, если ваш потенциальный круг клиентов уже знаком с системой Waves и имеет монеты Bitcoin или Waves на счету кошелька. Биржа Waves DEX встроена в кошельки как для настольных компьютеров, так и приложений для мобильных устройств. Первый раз процесс может показаться немного сложным, потребуется какое-то время на знакомство с системой, установку кошельков, однако при определенном опыте он занимает не более 5 минут. Платформа Waves не имеет такого широкого распространения, как всем известный Ethereum, и выбор в пользу токенов Waves для создания собственной монеты или проведения ICO сделали лишь несколько процентов. Сегодня существует несколько площадок, готовых провести листинг токенов платформы Waves, но их перечень очень узок.