Алексей Кирюхин - Финансовое наследие. Накапливать. Инвестировать. Сохранять

Приведенными выше примерами я хотел показать, что на рынке акций есть такие единороги, которые могут принести вам доход, в 10 или даже в 100 раз превышающий ваши вложения. Единорогами называют компании, которые смогли добиться рыночной капитализации более 1 млрд $. Такие компании существуют и будут появляться всегда. Но подобных результатов вы никогда не получите, инвестируя в банковские депозиты, казначейские бумаги, векселя, государственные облигации и так ныне популярные структурные ноты. И я даже не говорю о том, что получить доход невозможно, если вы просто храните свои деньги под матрасом.

Все вышеуказанные данные приведены по состоянию на январь 2020 года. В марте разразился нефтяной кризис, который потянул весь рынок вниз. На это ещё наложилась пандемия COVID-19, парализовав все страны. В связи с чем рынок во всем мире начал падать. Наиболее сильно это отразилось на котировках нефтяных, горнодобывающих компаний, авиаиндустрии и туризма. Но рынок в итоге всё равно своё отыграет и возьмёт новые вершины. Так было всегда, этого следует ожидать и в будущем.

С 10 марта я начал постепенно делать закупки на рынке США. Сегодня, 11 марта, я продолжаю выкупать рынок.

Как вести себя на падающем рынке, описано ниже. Торгуя на фондовом рынке, рано или поздно вы встретите сильное «медвежье» движение. Я говорю про ситуацию, когда весь рынок в целом переходит от бычьей фазы к «медвежьей», когда наступают кровавая бойня или чёрные понедельники. Если же на рынке по-прежнему правят «быки», и только акции выбранной вами компании стремятся к нулю, то я советую пересмотреть свой подход к выбору акций и времени их приобретения.

«Бычий» рынок – это восходящий тренд. Рынок можно назвать «бычьим», когда экономика начинает укрепляться или когда она уже сильна. Он возникает в соответствии с высоким ВВП и низким уровнем безработицы. Повышаются заработные платы, люди больше тратят. Также нередко бычий рынок совпадает с ростом корпоративной прибыли.

«Медвежий» рынок – это нисходящий тренд, когда отдельная отрасль или вся экономика идёт на спад. На таком рынке преобладают пессимистические прогнозы на будущее экономики. Участники биржевых торгов условно разделяются на «быков», играющих на повышение цен (имеющих открытые позиции на buy), и на «медведей» – продавцов, имеющих открытые позиции на sell.

Инвестируйте в будущее

На что обратить внимание молодому поколению, готовому инвестировать на срок 20—40 лет и затем получить прирост к первоначальным инвестициям 1000% – 100.000%.

1. Искусственный интеллект. Управление городами, управление грузопотоком в транспортной индустрии, искусственный интеллект в обучении, медицине, умный дом-офис.

2. Биотехнологии. Медицина. Нанотехника в медицине. Все, что продлевает жизнь человека. Особенно искусственные органы и роботизированные нановрачи.

3. Космические технологии, путешествия.

4. Блокчейн-технологии.

5. Робототехника.

6. Виртуальная реальность.

7. 3D-печать. Возможность воссоздавать части живых материй. Применение 3D-печати в строительстве.

Все это – наше ближайшее будущее. И если вы подойдете к инвестированию в эти области со всей ответственностью, то сможете очень сильно преуспеть в деле преумножения своего капитала. Но это должна быть лишь малая часть от общего объема ваших инвестиций. Из каждой индустрии будущего вы должны приобретать сразу несколько ведущих компаний, которые подают надежды на мировое господство в данной области. Большая часть из них никогда не добьётся успеха и либо будет поглощена, либо объявит себя банкротом. Но те, кто смогут внести в массы прорывную технологию, в конечном счёте обгонят вас. Так было с Apple, Amazon, Google, Alibaba, Booking, Tesla.

Облигации и акции

Пока вы не разобрались достаточно глубоко во всех законах и силах, которые управляют фондовыми рынками, лучшее, что можно сделать для сохранности ваших средств и получения среднего дохода от инвестиций, это составление хорошо диверсифицированного портфеля акций и облигаций.

Приведу основные правила, которых следует при этом придерживаться.

• Любая инвестиция должна быть рассчитана на 5—10 лет.

• Инвестируйте только в лидеров рынка. Выберите из каждой отрасли две-три компании, которые являются лидерами рынка.

• Инвестируйте в золото и серебро. Сериями до покупок, чтобы усреднить свою позицию.

• Инвестируйте в облигации.

• Инвестируйте в фондовые индексы.

• Инвестируйте в лучшие фонды, которые вы себе можете позволить, или в индекс фондов.

Каждый разумный инвестор должен вкладывать свои средства только в надежные инвестиционные инструменты. Под ними понимаются правительственные ценные бумаги и обыкновенные акции высокого инвестиционного качества, по которым выплачиваются дивиденды. Добавим к этой группе также штатные и муниципальные облигации, не облагаемые налогом на прибыль. Кроме того, сюда входят те первоклассные корпоративные облигации, которые могут принести более высокую доходность, чем правительственные сберегательные облигации.

На начальном этапе это лучшее, что вы можете сделать со своими деньгами. Это позволит их сберечь, преумножить на уровне среднего роста, а также позволит вам начать копать глубже и изучать более детально весь процесс разумного инвестирования.

Далее. Я бы не хотел изобретать заново велосипед, поэтому приведу ниже выдержки из книги «Разумный инвестор» мистера Бенджамина Грэхема, одного из самых великих инвесторов мира всех времен. Я сам формировал своё отношение к фондовому рынку, изучая эту книгу и следуя её принципам. Поэтому считаю, что лучшее, что я могу сделать, это поделиться небольшой частью этой работы, которая доказывает свою огромную полезность на протяжении уже не одного десятка лет. И пусть вас не смущают даты, которые приведены в примерах. Все эти правила актуальны и сейчас, в 2020—2030 годах, они нисколько не утратили свою силу.

Разумный инвестор (выдержки из книги)

Основные положения портфельной политики пассивного инвестора уже были обозначены нами ранее: он должен распределить свои средства между высококачественными облигациями и обыкновенными акциями такого же высокого уровня. Предложенное нами основополагающее правило гласило, что инвестор ни при каких обстоятельствах не должен вкладывать меньше 25% и больше 75% своих средств в обыкновенные акции и при формировании своего портфеля не может приобрести, соответственно, больше 75% или меньше 25% облигаций. Такие пропорции исходят из того, что стандартное соотношение между этими двумя основными направлениями инвестирования составляет 50/50. Традиционно основной причиной увеличения доли обыкновенных акций в портфеле инвестора служат «выгодные цены» акций, сформировавшиеся на затянувшемся «бычьем» рынке. Таким образом, разумной процедурой будет снижение части обыкновенных акций до отметки ниже 50%, если инвестор приходит к выводу, что уровень цен на фондовом рынке становится слишком высоким.