Олег Захаров - Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности

4. Какие действия будут предприняты в случае неисполнения обязательств?

5. Готов ли партнер незамедлительно возместить убытки, штрафные санкции? Каким путем, какие гарантии существуют на этот счет, на какое имущество конкретно может быть обращено взыскание в случае отсутствия денежных средств, и где оно находится (не заложено ли оно)?

Недобросовестный партнер будет уходить от ответов на эти вопросы, для него характерны декларативность, неконкретность, поспешность ответов, общие заверения, даже обида, что ему не верят, стремление быстрее завершить переговоры.

Всю полученную в беседе информацию также следует проверить: осмотреть товар, склады, имущество, которое может быть обращено на возмещение убытков, документальное подтверждение, что партнер является владельцем имущества и оно не заложено под кредит или предшествующую сделку.

Особое значение для сомнений имеет отсутствие предлагаемого товара. Если продавец сам еще не приобрел товар, а ждет ваши деньги, чтобы его приобрести и передать вам, то такая сделка грозит убытками.

Желательно провести раздельные беседы на эти темы с разными сотрудниками фирмы предполагаемого партнера. Разногласия в их информации могут натолкнуть вас на нужные сомнения в честности партнера.

Целесообразно ознакомиться с учредительными документами, регистрационным удостоверением, лицензиями, патентами, а также с документами о его платежеспособности (последний балансовый отчет).

Нужно знать, что в соответствии с постановлением Правительства РФ от 05.12.91 вышеперечисленные документы не составляют коммерческой тайны и ссылка на нее не имеет основания.

Собрать о потенциальном партнере информацию можно в следующих местах:

1. В межбанковском информационно-аналитическом центре (МИАЦ).

2. В Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности (БПЛ)».

Эти организации координируют деятельность банков и служб безопасности по предупреждению мошенничества при получении кредитов с использованием фальшивых авизо, подложных гарантийных писем или фиктивных договоров.

Полезную информацию можно получить:

• у прежних клиентов фирмы;

• по местам прежней работы ее руководителей;

• в местных органах власти;

• в милиции;

• в прокуратуре;

• на почте, телеграфе, телефонном узле связи;

• во вневедомственной охране;

• в санэпидемнадзоре и пожарном надзоре;

• в жилищно-коммунальной службе;

• в местных органах Минфина, статистики, Госкомстата, службы занятости;

• в Налоговой инспекции;

• в Пенсионном фонде;

• в Антимонопольном комитете;

• в органах связи, надзора и в других обслуживающих организациях.

Много интересного можно узнать у конкурентов.

Информацию анализируют, после чего делают выводы. Не обязательно собирать данные из всех источников, порой достаточно получить сведения по некоторым из них.

Знание человека, с которым ведешь дела, во многом обеспечивает успех бизнеса или своевременный отказ от совместной работы и сотрудничества с ними.

Естественно, что изучение партнеров и клиентов должно вестись конспиративно и в тайне от изучаемого лица и его окружения, расконспирация чревата серьезными последствиями – от испорченных отношений до стремления уничтожить собранные на него материалы любым путем: поджога здания, где хранятся материалы; похищения кого-либо из ваших близких с целью обмена на собранные материалы.

Поэтому необходимо отрабатывать и применять на практике конспиративные, в том числе бесконтактные способы изучения личности.

Во-первых, нужно составить подробный перечень вопросов о человеке, на которые вы хотите получить ответы, а уж потом постепенно, не акцентируя на них внимание, изучить интересующее вас лицо. Перечень этот может быть как общим, так и индивидуальным в зависимости от задачи, которую вы хотите решить. Изучение некоторых черт характера, поведения человека для работы с ним вам могут и не пригодиться. Поэтому нет необходимости обращать на них внимание и тратить время. Другие же, наоборот, очень необходимы.

Примерный перечень вопросов по изучению вашего клиента, компаньона:

1. Год и место рождения. Постоянное место жительства.

2. Национальность.

3. Семейное положение, близкие, родственники, их адреса и телефоны.

4. Специальность по образованию.

5. Специальность по опыту работы.

6. Сколько лет работает в бизнесе.

7. Каковы успехи в этом деле, внешние признаки благосостояния.

8. С чего начал работу в бизнесе, в какой области.

9. С кем работал совместно в одних и тех же фирмах.

10. С какими фирмами, банками сотрудничал в бизнесе, наименования, Ф.И.О. руководителей.

11. Каково материальное положение семьи, финансовое положение фирмы.

12. Наличие собственности: дача, квартира, машина и т. п., примерная их оценка (по стоимости), в том числе за рубежом.

13. Наличие вкладов за рубежом.

14. Возможное наличие второго гражданства.

15. Тип нервной системы, характер.

16. Поведение партнера при оплате долгов и при расчетах с партнерами:

• проплачивал своевременно;

• задерживал проплату, причина задержки;

• не выплачивал долги, причина.

Особое место отводится сбору компрометирующих материалов на объект:

1. Наличие крупных невыплаченных кредитов и долгов: займы в банках, на фирмах, их величина; долги частным лицам, фирмам, их размеры.

2. Пагубные увлечения: алкоголизм, пристрастие к наркотикам, увлечение азартными играми.

3. Гомосексуализм.

4. Наличие огнестрельного нарезного оружия без права его хранения, наличие взрывчатых веществ.

5. Сокрытие долгов фирмы от налоговой инспекции и невыплата долгов.

6. Наличие крупных валютных вкладов за рубежом и неуплата с них налогов.

7. Ведение преступного бизнеса: торговля наркотиками, оружием, спиртным без наличия лицензии.

8. Контрабанда.

9. Торговля человеческими органами.

10. Контроль за игорным бизнесом, проституцией.

11. Связи с криминальными группировками.

12. Лжепредпринимательство и лжереклама.

13. Мошенничество.

14. Захват квартир стариков, алкоголиков, наркоманов под «обеспеченную» старость.

15. Недобросовестная конкуренция.

16. Фальшивомонетничество.

17. Соответствие заявлений, обещаний реальной действительности и возможностям.

18. Манера ведения переговоров: открытая, закрытая, намеками, недоговорки, ложь, дезинформация, стремление заинтересовать собеседника своими широкими возможностями и влиятельными связями.