Олег Лобов - 100 советов по оптимизации налогов малого бизнеса

Роман Масленников (редактор)

Первое издание

Во-первых, эта книга написана для начинающих предпринимателей и стартаперов, которые только-только открывают свой бизнес.

Во-вторых, этот сборник советов будет интересен предпринимателям, сильно боящимся налоговую инспекцию.

И, в-третьих, книга адресована бизнесменам, которые считают, что в штате обязательно должен быть бухгалтер.

В этой книге я описал наиболее простые, очевидные для меня и неочевидные для обычного предпринимателя вещи, связанные с налогами, взаимодействием с бухгалтерами и налоговыми органами.

Вы найдете ответы на вопросы, которые постоянно задают клиенты моей бухгалтерской компании, а именно:

– Как официально и просто открыть бизнес, и в каком случае его закрыть?

– Что регистрировать – ИП или ООО?

– Как избежать ошибок при уменьшении налогов?

– Как автоматизировать учет?

– Как эффективно взаимодействовать с бухгалтером и правильно его контролировать?

– Как выбрать хорошего бухгалтера?

И мн. др.

Эта книга, написанная в форме максимально практичных советов, поможет улучшить ваш бизнес, добавит вам уверенности и освободит большое количество времени для занятия своим любимым делом.

Внимательно читайте книгу и применяйте все на практике.

Я уверен, что эта книга поможет вам в области налогообложения и бухгалтерии.

Не давайте повода бухгалтерам руководить вами и не бойтесь налоговую инспекцию. Там тоже люди работают.

Я сам стал предпринимателем благодаря Юрию Леонидовичу Морозу. В своем курсе он упоминал о том, что книгу написать очень просто. Я созрел для написания своей книги только сейчас. Надеюсь, что эта моя книга не будет последней.

Олег Лобов,

основатель и директор бухгалтерской компании «Бизнес Система»,

общественный помощник уполномоченного по защите прав предпринимателей по Ярославской области,

член Ярославского регионального отделения ООО МСиП «Опора России»,

предприниматель

1. Не спешите официально регистрировать свой бизнес.

2. Проведите пару пробных сделок, попробуйте продать свой продукт. Уверяю вас, большинство подобных вопросов можно решить без официальной регистрации.

Не бойтесь налоговой! Когда вы только открыли свой бизнес, налоговой инспекции вы пока не интересны.

3. При заключении пробных сделок на время такого «испытательного срока» можно использовать расчетный счет вашего знакомого предпринимателя.

Используйте чужое юридическое лицо.

4. Не заходите на сайт налоговой инспекции nalog.ru. Он содержит слишком много информации, которая может запутать новичка.

5. Не читайте топики на форумах предпринимателей, связанные с регистрацией бизнесов.

Найти их можно в любом поисковике по соответствующему запросу «как зарегистрировать компанию».

Неизвестно, кто их пишет, а разбираться потом вам.

6. Посетите компанию, которая занимается открытием ООО (обществ с ограниченной ответственностью) и ИП (индивидуальных предпринимателей), и задайте там все волнующие вас вопросы.

Достаточно пообщаться с 3–4 фирмами, чтобы получить достаточно информации для самостоятельной регистрации бизнеса.

7. Если вы цените свое время, поручите регистрацию бизнеса организации, которая занимается открытием ООО или ИП. Главное, чтобы она обязалась нести полную материальную ответственность в случае допущения ошибок с ее стороны. Обязательно проговорите это с представителями компании.

8. Помните, что ИП регистрируется по месту вашей постоянной регистрации. Если у вас нет постоянной прописки, то можно зарегистрироваться по временной.

Например, если вы зарегистрированы в другом регионе, вам придется ехать туда, чтобы зарегистрироваться как ИП. ООО можно открыть в любом месте.

9. Инсайдерская информация. Московская налоговая сейчас старается не регистрировать компании, в которых генеральные директора не имеют московской прописки.

10. Если вы будете открывать ООО или ИП самостоятельно, вам предстоит пройти всего два этапа.

Первый – подать все необходимые документы в так называемую службу одного окна налоговой.

Второй этап – открыть расчетный счет.

Если вам не требуется никаких дополнительных лицензий и разрешений, то после этого ваш бизнес начнет полноценное официальное функционирование.

1. Если вы хотите зарегистрировать свой бизнес, в первую очередь обратите внимание на ИП.

2. ИП просто открыть и, если вдруг что-то пошло не так, очень просто закрыть.

3. С ИП проще законно выводить денежные средства из оборота.

Все, что заработал ИП, после уплаты всех налогов становится чистой прибылью предпринимателя.

4. Индивидуальным предпринимателем может стать любой гражданин Российской Федерации вне зависимости от его сферы деятельности: от розничной продажи до производства или оптовой торговли.

5. Прежде чем открывать ИП, очень важно спросить у своих потенциальных клиентов, будут ли они с вами работать. Многие крупные компании придерживаются негласного табу в отношении ИП и не работают с ними.

6. ИП не обязаны вести бухгалтерский учет. Это упрощает отчетность.

7. Бухгалтерские услуги для ИП намного дешевле.

К примеру, «Тинькофф Банк» [1] https://newbusiness.tinkoff.ru/index.do автоматически составляет декларации с помощью собственных сервисов.

8. У ИП есть возможность выбора патентной системы налогообложения, при которой после выплаты налога государству не требуется никакая дополнительная отчетность. Однако такой налог нужно уплачивать четко в срок.

Просроченная оплата может повлечь за собой переход на другой вид налогообложения и, соответственно, более серьезные денежные потери.

9. ИП может использовать такие же системы налогообложения, как и ООО, включая НДС.

10. При ИП вы можете официально получать очень большой доход, обходя страховые взносы. В итоге получение чистой прибыли ИП обходится дешевле.

1. ООО можно открыть в любом городе.

2. ООО, в отличие от ИП, можно открывать с компаньоном.

Вы можете распределить доли в вашей компании, и у вас будет право собственности.

3. Если до первой официальной сделки не начислять зарплату директору, которым, как правило, вы и являетесь, это поможет вам сэкономить на налогах на начальном этапе.

А можно с этим еще немного затянуть до первого предупреждения налоговой инспекции.