Любовь Смирнова - 50 способов отъёма денег современного Остапа Бендера [Справочное издание]

Представьте, что руководители средних и крупных компаний по всему миру получают письмо (факс, e-mail) от нигерийского бизнесмена, который выступает в роли посредника, представляя правительство своей страны. Подписываться же он старается впечатляюще: «принц», «директор» и т. д. В письме только в общих чертах говорилось, что бизнесмену необходимо перевести крупную сумму денег (от 10 до 30 миллионов американских долларов) в США, но счет открыть сам он по каким-то причинам не может. Все что требуется от вас — предоставить все необходимые сведения о своем банковском счете (счете фирмы), чтобы «принц» мог перевести туда свои деньги. За это вы получите «скромный» процент в размере 20–30 % от суммы (т. е. до 1 миллиона долларов).

Многие, наверное, догадались, что деньги, скорее всего, не чистые, однако желание быстро разбогатеть сделало свое дело. Представителей согласившихся сторон приглашали для закрепления договора в Нигерию, где их представляли «правительственным чиновникам», которые якобы должны были подтвердить перевод денег.

В процессе визита им говорили о необходимости — в качестве «жеста доброй воли», а также для взяток — внести небольшой вклад.

Иногда просьба превращалась в обычное вымогательство. Одного из бизнесменов заставили отдать 4 тысячи долларов в дорожных чеках, прежде чем он смог выехать из страны.

Суть же аферы заключалась в том, что перед решающим переводом миллионной суммы надо было заплатить в качестве гарантии «страховку» в несколько сотен тысяч долларов. Несколько человек даже успело перевести по 400 тысяч долларов «нигерийскому принцу», прежде чем стало известно об обмане. Естественно, что никаких 30 миллионов долларов никто не получил.

Несмотря на многочисленные публикации о подобных мошенничествах в прессе, предприниматели попадаются таким образом по-прежнему.

К примеру, в фирму приходит письмо якобы от одного из высокопоставленных чиновников, отвечающего за распределение бюджетных средств в той или иной стране. Он предлагает — небезвозмездно — направить эти средства на закупку товара именно этой фирмы, но просит предварительно перечислить относительно небольшую сумму для взятки некоему ответственному лицу. После такого перечисления контакты с чиновником прекращаются.

Некий «спецназовец» просил солидных получателей послания помочь ему вывезти найденные наличные с территории Афганистана, обещая за это приличный процент от общей суммы. Дождавшись, когда жертва клюнет на приманку, жулики через какое-то время сообщают, что для перевода или перевозки денег потребуются дополнительные расходы на адвокатов, налоги, разрешения и предлагают новым «партнерам» взять на себя эти «непредвиденные» суммы. Получив деньги, они бесследно исчезают.

Эта схема — разновидность хорошо известного приема злоумышленников, который в международных правоохранительных органах получил название «Нигерийская электронная почта» или «липа 419» — по номеру статьи Уголовного кодекса Нигерии, предусматривающей наказание за аферы. Официальное название этого преступления — «мошенничество с авансовыми выплатами».

Это наиболее популярный и организационно очень простой в организации вид рыночной манипуляции. Аферист, выдавая себя за инсайдера, независимого аналитика или просто осведомленное лицо, распространяет заведомо ложную информацию о компании для формирования агрессивного спроса на ее акции. В результате искусственно созданного вокруг акций ажиотажа цена на них растет. Преступник получает возможность «снять сливки», продав свои акции по завышенной цене. После того как манипуляция произведена, цена акций возвращается на свой исходный уровень. Рядовые инвесторы терпят убытки.

Очень часто на онлайновых досках объявлений в дискуссиях и форумах для инвесторов можно увидеть сообщения, призывающие незамедлительно покупать или продавать акции той или иной компании до того, как их цена резко изменится. Обычно авторы подобных заявлений ссылаются на то, что они обладают «закрытой» информацией о важном корпоративном событии или используют «надежную» систему отбора «правильных» акций, основывающуюся на фундаментальном и техническом анализе. Единственное, что не сообщают авторы, так это то, что они заранее купили эти акции по бросовой цене, чтобы затем продать их с хорошей прибылью на волне искусственно подогретого интереса.

Классическая реализация данной схемы на практике — «плетение паутины» ложной информации. На профессионально сделанном сайте некоей компании появляется «торжественный» пресс-релиз, сообщающий о финансовой устойчивости фирмы, о разработке нового товара или о внедрении инновационной технологии.

Тотчас же по электронной почте организуется рассылка «беспристрастных» рекомендаций, в которых акции компании фигурируют как самый привлекательный объект для инвестиций. Многочисленные сообщения в форумах и чатах призывают инвесторов поспешить с покупкой акций. Иногда благоприятные комментарии о перспективах компании можно услышать из уст «независимого» аналитика по радио или телевидению.

Чаще всего подобные аферы проворачиваются с акциями малых компаний, редко выставляемых на продажу. Ведь кроме низкой ликвидности и низкой цены манипуляцию с ними облегчает недостаток или отсутствие доступной достоверной информации о компании-эмитенте.

Популярны и так называемые горячие американские акции. Подобные аферы ориентированы на неопытных иностранных инвесторов. Их предметом становятся акции совсем мелких американских компаний (micro-cap stocks), отличающиеся низкой ценой и очень низкой ликвидностью, что делает их очень удобным инструментом рыночных манипуляций.

Нечестный брокер покупает у американского эмитента крупный пакет акций со значительной скидкой, а затем, используя тактику «навязывания» и давления, убеждает инвесторов покупать эти бумаги по весьма завышенной цене. После того как брокер получил прибыль, продав свой пакет акций по высокой цене, она резко падает, оставляя инвесторов, «обжегшихся на горячих акциях», в убытке.

Многие инвесторы осознают, что они стали жертвой обмана тогда, когда сталкиваются с невозможностью дозвониться или иным образом связаться с брокером, продавшим им злополучные акции. Он просто исчезает. Иногда мошенничество на этом не заканчивается и принимает новый оборот.

Преступники, выдавая себя за законопослушных американских брокеров, предлагают «обжегшимся» инвесторам помощь в компенсации их потерь через обмен их ничего не стоящих «бумажек» на акции крупных уважаемых компаний. Но сначала инвесторы должны внести авансовый «гарантийный депозит» или иным образом обеспечить выполнение своих обязательств. И до тех пор, пока инвесторы будут надеяться на возврат потерянных денег и платить за эту надежду, мошенники будут вымогать из них все новые и новые суммы, объясняя, что эти платежи пойдут на покрытие дополнительных сборов, налогов и прочих расходов.