Ричард Кох - Принцип 80/20

Вскоре я понял, что и у консультантов, и у их клиентов труд и вознаграждение за него, в лучшем случае, лишь незначительно связано друг с другом. Выгоднее было оказаться в нужном месте, чем быть умным и упорно трудиться. Лучше быть хитрым и концентрироваться на результатах, а не на усилиях по их достижению. Действия на основе нескольких ключевых моментов приносили пользу. Ум же и упорный труд пользы не приносили. К сожалению, в течение многих лет чувство вины и подчинение давлению своих сверстников мешало мне полностью применять это знание; я работал слишком много.

К тому времени, как я это понял, в нашей консалтинговой фирме было уже несколько сотен профессиональных работников и примерно 30 человек, в том числе я, которых называли «партнеры». Однако 80 % прибыли уходило в руки одного человека – основателя фирмы, хотя, если посчитать, он представлял собой менее 4 % всех партнеров и незначительную долю – 1 % – всей рабочей силы компании.

Вместо того чтобы продолжать обогащать основателя фирмы, я вместе с двумя другими партнерами ушел из нее; мы основали собственную фирму аналогичного профиля. И у нас тоже появились сотни сотрудников. Вскоре, несмотря на то что мы втроем выполняли менее 20 % работы в фирме, мы стали получать 80 % ее прибыли. Это тоже вызывало у меня чувство вины. Через шесть лет я вышел из дела, продав свою долю партнерам. К тому времени мы ежегодно удваивали нашу выручку и прибыль, и я смог продать свои акции по хорошей цене. Вскоре после этого экономический спад 1990 года ударил по консалтинговому бизнесу. Хотя позже я научу вас, как отбросить чувство вины, мне повезло, что у меня оно было. Даже тем, кто следует Принципу 80/20, не помешает немного везения, а мне почему-то всегда везло сверх меры.

20 % полученных денег я вложил в акции одной корпорации, которая называлась «Филофакс». Консультанты по инвестициям были в ужасе. В то время я владел акциями примерно 20 компаний, котируемых на рынке, однако стоимость одного этого пакета акций, занимавшего лишь 5 % от общего количества имевшихся у меня акций, составляла 80 % цены моего портфеля ценных бумаг. К счастью, эта пропорция продолжала расти, так что через несколько лет акции «Филофакса» подорожали в несколько раз. Когда в 1995 году я продал некоторое количество этих акций, они стоили почти в 18 раз больше своей первоначальной цены.

Я вложился и еще в два крупных проекта: в недавно открывшийся ресторан под названием «Белго» и в гостиничную компанию «Эм-си-ай», которая в то время не имела ни одной гостиницы. В сумме я потратил на это 20 % капитала. Но именно от них я получал 80 % всей последующей прибыли от инвестиций, а в настоящее время они составляют более 80 % моих гораздо больших вложений.

Как будет показано в главе «Деньги, деньги, деньги», 80 % увеличения прибыли от использования большинства долгосрочных портфелей ценных бумаг приходится на менее чем 20 % от всех инвестиций. Самое главное – это выявить эти 20 %, а затем сконцентрировать в них как можно больше средств.

Расхожая мудрость утверждает, что нельзя класть все яйца в одну корзину.

Мудрость, заложенная в Принципе 80/20, заключена в том, чтобы тщательно выбрать корзину, сложить в нее все яйца, а затем, словно ястреб, не спускать с нее глаз.

Существует два метода применения Принципа 80/20, и они показаны на рисунке 5.

Традиционно Принцип 80/20 задействует Анализ 80/20 – количественный метод, устанавливающий точное соотношение между причинами/вложенными средствами/затраченным трудом и результатами/полученным продуктом/вознаграждением. Этот метод использует возможное существование соотношения 80/20 в качестве гипотезы, а затем собирает информацию, которая помогает установить точное соотношение.

Рис. 5.Два метода использования Принципа 80/20

Эта эмпирическая процедура может привести к любому результату в диапазоне от 50/50 до 99,9/0,1. И если этот результат демонстрирует явно выраженный дисбаланс между затраченным и полученным (скажем, соотношение 65/35 или больше), то, как правило, предпринимаются какие-то действия (см. ниже).

Существует и более новый, дополняющий метод использования Принципа 80/20 – я называю его Мышлением 80/20. Он требует глубокого размышления о любом значимом для вас вопросе и просит вас определить работоспособность Принципа 80/20 в отношении этого вопроса. Выяснив это, вы начинаете действовать. Мышление 80/20 не призывает собирать данные и тестировать гипотезы. Соответственно, Мышление 80/20 иногда может дезориентировать вас – опасно, например, думать, что, выявив соотношение, вы уже знаете, что именно в нем дает 20 % – но я скажу вам, что Мышление 80/20 будет вводить вас в заблуждение гораздо реже, чем обычный способ мышления. Мышление 80/20 – гораздо более доступный и быстрый метод, чем Анализ 80/20, хотя последний предпочтительнее тогда, когда рассматриваемый вопрос чрезвычайно важен и вам трудно дать правильную оценку происходящему.

Вначале мы рассмотрим Анализ 80/20, а затем перейдем к Мышлению 80/20.

Анализ 80/20 исследует соотношения между двумя наборами сопоставимых данных. Один набор данных – это всегда люди или объекты; обычно их число 100 или больше и может быть выражено в процентах. Другой набор данных описывает какие-то интересные характеристики этих людей или объектов и тоже может быть выражен в процентах.

Например, мы можем посмотреть на группу из наших 100 друзей, которые хотя бы иногда пьют пиво, и сравнить, как много пива они выпили на прошлой неделе.

Этот метод анализа сейчас используется во многих методиках сбора статистики.

Уникальным его делает то, что данные второго набора размещаются в порядке убывания их значений, а затем производится сравнение процентных величин в обоих наборах данных.

В нашем примере, следовательно, мы спрашиваем у 100 своих друзей, сколько кружек пива они выпили на прошлой неделе, и располагаем их ответы в порядке убывания. На рисунке 6 показано 20 первых и 20 последних строк получившейся таблицы.

Анализ 80/20 сравнивает процентные значения, взятые из двух наборов данных (друзья и количество выпитого пива). В данном случае можно сказать, что 70 % пива было выпито лишь 20 % наших друзей, то есть мы получаем соотношение 70/20. На рисунке 7 для наглядности представлена диаграмма распределения частоты употребления пива в соответствии с Принципом 80/20 (для краткости мы будем называть ее Диаграммой 80/20).