Александр Бушков - Хроника Мутного Времени. Дом с привидениями

16 апреля 2002 года между банком «Диалог-Оптим» (Покупатель) и "Доверительным Инвестиционным банком" (Продавец) – сокращенно ДИБ, был заключен договор купли-продажи векселя банка "Менатеп Санкт-Петербург" с № 042339 номиналом 5 000 000 (пять миллионов) рублей со сроком погашения не ранее 31 декабря 2002 года.

18 апреля 2002 года теми же банками была совершена аналогичная сделка по продаже другого векселя банка "Менатеп Санкт-Петербург" с № 042337 номиналом 5 000 000 (пять миллионов) рублей с таким же сроком погашения.

Инициатива заключения данных сделок исходила от Доверительного Инвестиционного банка, что подтверждается распечатками записей телефонных переговоров между дилерами банков.

По предложению Доверительного Инвестиционного банка сделки совершались в здании «Газпрома». Так как ДИБ и "Менатеп С-Пб" входят в один холдинг, а также с учетом того обстоятельства, что банк «Диалог-Оптим» и ДИБ давно сотрудничают, покупатели не настаивали на проверке подлинности векселей в офисе Московского представительства эмитента и ограничился лишь проверкой бланков векселей на предмет наличия водяных знаков, установления типографского способа их изготовления и отсутствия подчисток и исправлений.

После появления информации о том, что на рынке ценных бумаг появились поддельные векселя банка "Менатеп С-Пб", банк «Диалог-Оптим» решил получить подтверждение подлинности всех имеющихся у него векселей в Московском представительстве эмитента.

03 июня 2002 г. банком «Диалог-Оптим» было предъявлено в Московское представительство банка "Менатеп С анкг-Петербург" для проверки девять имевшихся у него векселей в том числе и два векселя с №№ 2 042337, 042339, приобретенные у Доверительного Инвестиционного банка Сославшись на невозможность проведения в этот день проверки, обусловленную, якобы объективными трудностями технического характера, сделав ксерокопии представленных векселей, сотрудники банка "Менатеп С-Пб" предложили представителям банка «Диалог-Оптим» явиться для проведения проверки в понедельник, 03 июня. Когда представители банка «Диалог-Оптим» прибыли в представительство банка «Менатеп-СПб», их там уже ждали сотрудники УБЭП ГУВД г. Москвы, которые заявили, что два из девяти векселей по заявлению представительства эмитента являются поддельными и изъяли их для проверки и разрешения вопроса о возбуждении по данному факту уголовного дела. Об изъятии был составлен акт. Речь идет именно о тех векселях №№ 042337, 042339, которые были приобретены у Доверительного Инвестиционного банка 16 и 18 апреля 2002 г.

В последующем, в ходе проведенной банком «Диалог-Оптим» служебной проверки, были установлены следующие факты.

1. 16 апреля 2002 г., непосредственно после совершениясделки купли-продажи векселя с № 042339 дилеру банка «Диалог-Оптим» позвонил дилер Доверительного Инвестиционного банка и сообщил о своих опасениях по поводу подлинности проданного им векселя. Свои опасения он обосновывал тем, что: "…сейчас повезли такую же пятерку, тридцать седьмую…его завернули", что подтверждается распечаткой записи телефонного разговора.

2. 17 апреля 2002 г. тот же дилер ДИБа позвонил дилеру банка «Диалог-Оптим». Поинтересовавшись ближайшими намерениями банка по распоряжению данным векселем № 042339, предложил выкупить его обратно. На следующий день, в процессе проведения конкретных переговоров по выкупу данного векселя, он немотивированно отказался от сделки и, наоборот, предложил банку «Диалог-Оптим» приобрести еще один вексель. Как оказалось, в дальнейшем, речь шла о векселе с № 042337.

3. 16 апреля 2002 г. Доверительный Инвестиционный банк пытался продать ООО «Райт-Инвест» вексель банка "Менатеп С-Пб" с № 042337, о чем свидетельствует оригинал соответствующего договора, подписанного со стороны «ДИБа» Дикусаром. Договоры купли-продажи векселей с №№ 042337, 042339, которые были заключены с банком «Диалог-Оптим», также были подписаны Дикусаром.

4. По свидетельству очевидцев (участников других сделок), при проведении 16 апреля 2002 г. проверки этого векселя в офисе Московского представительства банка "Менатеп С-Пб" с участием представителей ДИБа и Индустриального Сберегательного банка, который действовал по поручению ООО «Райт-Инвест», выяснилось, что вексель с № 042337 оказался поддельным. Вексель сразу же был изъят службой безопасности банка "Менатеп С-Пб". Тем не менее, спустя час после этого, на глазах у очевидцев и участников сделки, в офис банка "Менатеп С-Пб" ворвалась группа людей, которые представились службой безопасности ДИБа, и изъяли данный вексель. Это позволило руководству ДИБа через день выбрать другую жертву – «Диалог-Оптим», и, воспользовавшись его доверием, во второй раз продать ему поддельный вексель.

5. 03 июня 2002 г., одновременно с изъятием сотрудникамиУБЭП убанка «Диалог-Оптим» векселей с №№ 042337, 042339, у Индустриального Сберегательного банка был изъят такой же вексель с № 0423323, проданный ему ранее дочерней фирмой ДИБа. Данный вексель также оказался поддельным, а его подлинник, по иронии судьбы, находился в то время у банка «Диалог-Оптим». По данному факту было возбуждено уголовное дело и проводится расследование.

6. В рамках рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела, экспертами-криминалистами было проведено исследование векселей. По заключению экспертов-криминалистов, бланки векселей с №№ 042337, 042339 "изготовлены с применением технологии ФГУП "Типография №12 им. М. И. Лоханова" (г. Санкт-Петербург), но отличаются по качеству воспроизведения некоторых элементов".

7. Проведенный специалистами, по инициативе банка «Диалог-Оптим», сравнительный анализ подписей на бланках подлинного и поддельного векселей, а также на имеющейся карточке с образцами подписей, показал, что с большой долей вероятности можно утверждать, что все представленные образцы подписей сделаны одной рукой и принадлежат заместителю председателя правления банка "Менатеп С-Пб" Васильеву. В этой связи интересен, ставший известным, факт того, что в ходе уголовного расследования по поддельному векселю с № 042323, как только при производстве экспертизы экспертами стал исследоваться вопрос на предмет подлинности подписи и печати на данном векселе, поручение о производстве экспертизы, без объяснения причин, было срочно отозвано.

8. Отличия поддельных векселей от подлинных заключаются лишь в том, что на всех поддельных векселях индоссантами выступали одни и те же юридические лица, в одной и той же последовательности, а именно ООО «Вариант» и ЗАО "Велес Капитал" (с пометкой "без оборота на меня"). При этом, на печати последнего индоссанта закрывающие кавычки в наименовании фирмы явно, даже можно сказать демонстративно, отличаются от кавычек открывающих. В случае, если векселя поддельные вряд ли можно предположить, что какие-то неизвестные мошенники, изготовившие на таком высоком уровне сами бланки с подписями и печатью, не смогли изготовить печать с одинаковыми кавычками, а тем более предположить, что они намеренно поставили такую "метку".