Асламбек Аслаханов - О российской мафии без сенсаций

Современное хозяйство России в конце ХХ в. превратилось в двухуровневую структуру, первый уровень которой составляет реальный сектор, почти полностью обслуживаемый неденежными расчетами (денежные суррогаты, бартер, взаимозачеты по различным отраслям занимают от 40 до 85 % всех расчетов) и находящийся в сфере теневой экономики, и второй уровень — уровень финансового сектора, который находится в тесном взаимодействии с государственными структурами.

Главными направлениями деятельности российских банков и сегодня остаются борьба за доступ к бюджетным ресурсам всех уровней, соперничество за участие в инвестиционных и денежных конкурсах, перераспределение государственной и приватизированной собственности. В этих сферах при недостаточном, а иногда и слабом гражданско-правовом и государственном регулировании используется весьма широкий набор средств для достижения цели. Несмотря на принятые Правительством меры по ужесточению сбора налогов, общая задолженность банковского сектора по отчислениям в федеральный бюджет подскочила на начало 1998 г. почти на 200 %. В феврале 1998 г., как показало исследование А. В. Вакурина, которое мы уже упоминали, несмотря на угрозу финансовой катастрофы, не используемые федеральным бюджетом остатки средств в банках выросли на 75 % — с 6,5 до 11,5 млрд руб.

При этом 5 млрд руб., или треть налоговых поступлений месяца, были фактически подарены коммерческим банкам. Впрочем, в ряде случаев «подарок» носил явно незаконный характер.

В апреле 1998 г. Генеральной прокуратурой РФ было возбуждено уголовное дело по факту хищения бюджетных средств на сумму 45 млн долл. США в отношении бывшего председателя Национального фонда спорта Федорова, выделенных для финансирования строительства жилищного комплекса «Самородинка». Затем Счетная палата РФ выявила неправомерное использование бюджетных средств на сумму более 134,9 млн руб.

В ходе проверки выявлены факты хищения путем мошенничества 400 тыс. долл. США, принадлежавших Центру уроандрологии и репродуктивной медицины Минздрава РФ.

Немногим позже Следственный комитет при МВД России приступил к расследованию уголовных дел в отношении организованной группы мошенников во главе с руководителями ряда фирм, «оборачивающих» бюджетные средства: «Славнефть-Москва», «Гефес Интернешнл», «Джи-Ви-Ай-Ти-Эм», АКБ «Рента-БАНК», компании «Nikolend» (Швейцарии) и др. Виновными государству причинен ущерб на сумму 37 млрд руб., региональной дирекции № 1 «Дороги Востока» (Чита-Хабаровск-Находка) причинен ущерб свыше 105 млрд руб., английской фирме «Дельта Ойл Трейдинг ЛтД» на сумму свыше 6 млн долл. США.

Эксперты прогнозируют в ближайшее время появление новых форм мошенничества путем внедрения в телекоммуникационные и компьютерные сети банков, а также в сферу страхования. Принятием Федерального закона об обязательном страховании автогражданской ответственности, который вступил в силу в июле 2003 г., тут же воспользовались мошенники. На рынок уже выброшены десятки тысяч поддельных страховых полисов, по которым пострадавшие автовладельцы никогда не смогут получить возмещения.

Во всем мире проблема подделки валюты так же стара, как и сама валюта. Едва появились денежные знаки, как нашлись желающие заработать на «художествах». Масштабы фальшивомонетничества стали заметно увеличиваться в ХХ в. Подделка стодолларовых купюр США, по оценке американского журнала «Нью-Йоркер», приняла просто ужасающие масштабы.

По сведениям этого журнала, администрация США считает массовую подделку стодолларовых банкнот одной из угроз национальной безопасности. Масштабы этой аферы, подчеркивает «Нью-Йоркер» заставили американское казначейство пойти сначала на введение новых купюр достоинством в сто и пятьдесят долларов, а с 1999 г. новых двадцати-, десяти— и пятидолларовых купюр. В настоящее время 20 % купюр достоинством в 100 долл., обращающихся вне пределов США, являются фальшивыми.

Более того, сейчас фальшивых долларов в стодолларовых банкнотах находится в обращении на общую сумму в 4 млрд. За последние пять лет эта «супербанкнота» подделывалась настолько искусно, что фальшивку зачастую не в состоянии отличить от настоящей купюры даже опытные в банковском деле специалисты.

Этот факт не мог не обеспокоить американское Казначейство и руководителей Федеральной резервной системы США, которые стали опасаться того, что фальшивки смогут существенно подорвать доверие к американской валюте.

Частично подобные опасения уже начали оправдываться. К примеру, многие крупные иностранные банки стали отказываться от значительных и абсолютно легальных поставок американской наличности, а туристам в иностранных банках давно все чаще отказывают в размене 100-долларовых банкнот. Немецкие банки просто не берут купюры в 100 долл. у российских туристов. Вызвано это тем, что согласно оценкам специалистов подделки столь «хороши», что их невозможно выявить даже при помощи автоматических детекторов.

Более того, когда «супербанкноты» впервые поступили на экспертизу в лабораторию к следователям Секретной службы США, которая не только охраняет Президента страны, но и занимается разоблачениями крупных финансовых махинаций, те пришли к выводу, что перед ними самые настоящие доллары. Новые «суперфальшивки» отличает не только прекрасная техника исполнения, но и налаженное в индустриальных масштабах производство.

А как у нас, в России? Как известно, «наша» мафия не привыкла отставать там, где без усилий можно получить сверхприбыли. Фальшивомонетничество как вид преступного бизнеса стало создавать серьезную угрозу денежному обороту страны. На борьбу с этим преступным промыслом мафии подразделения МВД РФ затрачивают немало усилий.

Если в 1998 г. было зарегистрировано 10 644 факта подделки денег и ценных бумаг, а у фальшивомонетчиков было изъято поддельных денег и ценных бумаг на сумму более 6 млн долл. США, то в 2001 г. уже в 1,5 раза больше [85] См.: Состояние преступности в России за январь-декабрь 2001 года. М., 2002. С. 7. . У преступных групп нередко конфискуется самая современная спецтехника, специальная бумага, в большом количестве обнаружены штампы для изготовления фальшивых купюр, в том числе долларов США, а недавно и евро. В действительности масштабы фальшивомонетничества значительно внушительнее, поскольку раскрываемость преступления этого вида обычно не превышает 20–25 %. Помимо стодолларовых банкнот, как правило, подделываются купюры достоинством в 500, 100 и 50 руб., причем настолько искусно, что их могут отличить от настоящих разве что эксперты Центрального банка России или крупных региональных банков. В конце апреля 2001 г. в московском казино «Кристалл» сотрудниками ГУБЭП МВД России и УБЭП столичного ГУВД были задержаны трое выходцев из Армении, у которых изъяли в общей сложности около 300 купюр достоинством по 500 руб., сделанных методом электрографии. Качество подделок было таким, что ни один разменный аппарат или игровой автомат не мог распознать подделки.