Стивен Гудсон - История центральных банков и порабощение человечества

В 2007 году Иран заявил, что международные платежи будут производиться в евро. 17 февраля 2008 года была создана иранская нефтяная биржа для торговли нефтью, нефтехимией и газом, использующая в основном евро, иранский риал и корзину неамериканских валют. Первые партии нефти по новой системе были проданы через этот рынок в июле 2011 года. Это событие следует рассматривать как одну из главных причин постоянных израильских и американских угроз уничтожить Иран.

Банковские кризисы обычно принимают три формы: (1) когда отдельный банк терпит крах из-за отсутствия доверия и последующего изъятия депозитов; (2) банковская паника, когда несколько банков одновременно терпят крах; и (3) когда рушится вся система.

В XVIII веке банковские кризисы ограничивались только теми странами, которые имели центральные банки и практиковали ростовщичество, а именно, это были Англия, Нидерланды и Швеция.

В 1710 году «Sword Blade Bank», конкурируя с Банком Англии, взял на себя часть государственного долга в обмен на свои акции. В следующем году «South Sea Company» заключила аналогичную сделку и в 1720 году взяла на себя оставшийся государственный долг в обмен на свои переоцененные акции. «South Sea Company» была всего лишь оболочкой и не имела торговых активов. 24 сентября 1720 года «Sword Blade Bank» был ликвидирован, и к концу того же года акции «South Sea Company» потеряли почти 90 % своей пиковой стоимости в 1000 фунтов стерлингов за акцию.

В 1763 году после окончания Семилетней войны (1756–1763) виссели, или векселя, выпущенные голландским банкиром Леендертом Питером де Нойвиллем, невозможно было погасить, что привело к банковской панике в Нидерландах, Германии и Швеции.

10 июня 1772 года лондонский банкирский дом «Нил, Джеймс, Фордайс и Даун», который занимался спекуляциями в огромных масштабах, перепродавая акции Ост-Индской компании, потерпел крах после того, как он больше не смог покрывать свои убытки, отбирая депозиты у клиентов. В результате обанкротились двадцать два крупных банка и почти все более мелкие частные банки Шотландии. Затем эта зараза распространилась на Амстердам. Многие банки там пережили кризис ликвидности, в том числе банк «Клиффорд и сыновья», который обанкротился.

Отныне почти все банковские кризисы вызывались в результате действия модели центрального банка, которая позволяет частным банкам создавать деньги в качестве процентного долга, а затем уничтожать их, как только эти долги погашались. Так, две первые банковские паники в Соединенных Штатах в 1792 и 1796–1797 годах были организованы Первым банком Соединенных Штатов, когда он намеренно отказывал в кредитовании, чтобы вызвать спад.

Подобная финансовая катастрофа и последующая депрессия были запланированы и осуществлены в 1819 году вторым банком Соединенных Штатов, принадлежавшем Ротшильдам. Англия также была поражена искусственно созданной паникой в 1825 и 1847 годах. В результате паники 1825 года 66 банков были вынуждены закрыть свои двери.

В 1857 году в Соединенных Штатах началась очередная банковская паника, вызванная сфабрикованной нехваткой золота и банкротством «Ohio Life Insurance and Trust Company». Как уже отмечалось в главе IV, после того как в январе 1873 года Соединенные Штаты вынудили перейти к золотому стандарту, возникла тенденция к более частым и интенсивным банковским паникам. Менее чем через восемь месяцев, в сентябре того же года, Соединенные Штаты были преднамеренно погружены в рецессию, которая продолжалась четыре года.

Последовавшие далее паники 1884, 1890, 1890–1891, 1893–1894, 1897, 1903 и 1907 годов были специально организованы так, чтобы привести американский народ в состояние смятения и отчаяния. После 40 лет запланированного хаоса, бумов и спадов, а также целенаправленной кампании дезинформации в средствах массовой информации население покорно капитулировало, и 23 декабря 1913 года мечта банковских заговорщиков о центральном банке Соединенных Штатов была реализована.

После Великой депрессии, которую затеял Федеральный резервный банк США [298], относительный период стабильности продолжался вплоть до 1990-х годов, когда все большее число стран стало переживать экономические кризисы и финансовые трудности (Финляндия, Швеция, Венесуэла, Индонезия, Южная Корея, Таиланд, Россия, Аргентина, Эквадор и Уругвай).

Семена нынешнего банковского кризиса были посеяны, когда 12 ноября 1999 года был отменен закон Гласса-Стигалла 1933 года, запрещавший банковским холдингам владеть финансовыми компаниями и отделявший банки от инвестиционных фондов. Во время обнародования того закона сенатор Картер Гласс, бывший министр финансов США и один из его авторов, заметил: «Тот, кто имеет оружие, может ограбить банк, тот, кто имеет банк, может ограбить весь мир».

К концу правления президента Клинтона считалось, что каждый человек имеет право на собственный дом, и с этой целью Министерство жилищного строительства и развития инициировало программу под названием «Национальные партнеры по стратегии домовладения в американской мечте». Чтобы создать как можно больше новых домовладельцев, кредитные стандарты и правила были смягчены, и правительство разрешило заемщикам налоговый вычет в размере 8 000 долларов. В течение первых двух лет предлагались низкие тизерные процентные ставки, но впоследствии должны были выплачиваться значительно более высокие проценты.

В результате этой политики с 1998 по 2006 год цены на жилье выросли на 124 %, но два года спустя, в 2008 году, было зафиксировано падение на 20 %. В отличие от роста цен, доступность жилья демонстрировала тенденцию к снижению. В 1980–2000 годы отношение стоимости среднего дома к среднему доходу домохозяйства составляло 3,0, но к 2006 году оно выросло до 4,6. Дефолтные свопы, предназначенные для хеджирования или спекуляции кредитными рисками, в период с 1998 по 2008 год выросли в сто раз до 47 триллионов долларов и имели номинальную стоимость в 683 триллиона долларов.

Чтобы подпитывать бум на рынке недвижимости, были разработаны инновационные финансовые продукты, такие как обеспеченные долговые обязательства. Ипотечные кредиты различной степени качества объединялись и, как выяснилось, мошенническим образом оценивались рейтинговыми агентствами, которые часто присваивали им наивысший рейтинг AAA, а затем продавались доверчивым инвесторам. [299]В целях дальнейшего развития этой культуры жадности теневой банковский сектор, включающий инвестиционные банки и хедж-фонды, общий объем средств которых, как считалось, в то время превышал 100 триллионов долларов, активно продавал эти продукты, несмотря на то, что к июню 2007 года 39 % всех ипотечных кредитов не соответствовали стандартам андеррайтинга ни одного эмитента.