Петр Жданчиков - Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками

5.3. для выполнения задач и функций, возложенных на казначейство, руководитель имеет право получать информационные материалы, необходимые для решения вопросов, входящих в его компетенцию и запрашивать недостающую информацию в установленном в Обществе порядке;

VI. Взаимодействие с внешними организациями

6.1. Казначейство взаимодействует с внешними организациями по вопросам, относящимся к его компетенции в рамках предоставленных полномочий. Взаимодействие производится с федеральными, муниципальными и местными органами власти, кредитными организациями, руководителями государственных и частных предприятий;

6.2. взаимодействие с внешними организациями осуществляется на основании действующего законодательства и соглашений об обмене информацией в порядке, установленном в Обществе;

VII. Организация работы

7.1. Вопросы труда, заработной платы, режима использования рабочего времени, отдыха, материального стимулирования, охраны труда и другие регламентируются Конституцией Российской Федерации, Трудовым кодексом РФ и нормативными документами Общества;

7.2. начало, окончание и продолжительность рабочего дня для сотрудников казначейства регламентируется правилами внутреннего трудового распорядка Общества;

7.3. при необходимости руководителями структурных подразделений и сотрудниками казначейства осуществляются служебные командировки местного и междугороднего характера;

VIII. Нормативные документы 8.1. В своей деятельности казначейство руководствуется учредительными документами Общества, законодательством Российской Федерации, организационно-распорядительными и функционально-технологическими документами Общества, настоящим Положением.

1. Общие положения

1.1. Положение об организации управления и контроля за ликвидностью (далее – Положение) разработано на основании Положения Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и рекомендаций Банка России по организации эффективного управления и контроля за ликвидностью в кредитных организациях (письмо Банка России от 27.07.2000 № 139-Т).

1.2. Настоящее Положение определяет основные принципы управления ликвидностью с учетом отечественной и международной банковской практики, предусматривающие в том числе:

– цели и задачи управления ликвидностью;

– порядок выявления, оценки, определения приемлемого уровня ликвидности и мониторинга за уровнем ликвидности, в том числе на консолидированной основе;

– принятие мер по поддержанию приемлемого уровня ликвидности;

– порядок информационного обеспечения по вопросам ликвидности (порядок обмена информацией между подразделениями и служащими, порядок и периодичность представления отчетной и иной информации по вопросам управления ликвидностью);

– процедуры принятия решений, влияющих на состояние ликвидности;

– распределение полномочий и ответственности между советом директоров, исполнительными органами, подразделениями и служащими в части реализации основных принципов управления ликвидностью;

– порядок осуществления контроля за эффективностью управления ликвидностью.

1.3. Настоящее Положение обязательно к применению всеми органами управления, подразделениями и сотрудниками банка.

1.4. В настоящем Положениии используются следующие основные понятия:

Ликвидность – способность банка обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных и иных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов.

Риск ликвидности – риск убытков вследствие неспособности банка обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме. Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств банка (в том числе вследствие несвоевременного исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами банка) и (или) возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения банком своих финансовых обязательств.

Организационно-контрольный отдел – внутреннее структурное подразделение банка, отвечающее за управление банковскими рисками. Организационно-контрольный отдел независим от деятельности иных подразделений банка, осуществляющих банковские операции и другие сделки и составление отчетности.

2. Цели и принципы управления ликвидностью

2.1. Целью управления ликвидностью является обеспечение способности банка своевременно и полно выполнять свои денежные и иные обязательства, вытекающие из сделок с использованием финансовых инструментов.

2.2. Управление ликвидностью осуществляется также в целях:

– выявления, измерения и определения приемлемого уровня ликвидности;

– определения потребности банка в ликвидных средствах;

– постоянного контроля за состоянием ликвидности;

– принятия мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости банка и интересам его кредиторов и вкладчиков риска ликвидности;

– создания системы управления ликвидностью на стадии возникновения негативной тенденции, а также системы быстрого и адекватного реагирования, направленной на предотвращение достижения ликвидности критически значительных для банка размеров (минимизацию).

2.3. В процессе управления ликвидностью банк руководствуется следующими принципами:

– управление ликвидностью осуществляется ежедневно и непрерывно;

– применяемые методы и инструменты оценки риска ликвидности не должны противоречить нормативным документам ЦБ РФ, политике в области управления рисками;

Банк четко разделяет полномочия и ответственность по управлению ликвидностью между руководящими органами и подразделениями:

– устанавливаются лимиты, обеспечивающие адекватный уровень ликвидности и соответствующие размеру, природе бизнеса и финансовому состоянию банка;

– информация о будущем поступлении или списании денежных средств от отделов незамедлительно передается в организационно-контрольный отдел;