Александр Данилов - Маги криминала

— ???

— По Уголовному кодексу, обман совершает тот, кто, пользуясь незнанием другого лица, причиняет этому лицу ущерб.

Этот диалог — свидетельство широчайших возможностей трактовки любого положения кодекса в интересах той или иной стороны. Нет преступления, которое представляло бы в нашей стране для законодателей и правоохранительных органов столько затруднений, как мошенничество. Неистощимость форм, в которые облекается это преступление, и, самое главное, практическая безнаказанность не позволяют надеяться обывателю на улучшение ситуации в ближайшее время. В США за мошенничество гарантируют до 35 лет лишения свободы, у нас — до 5 лет общего режима. В Древнем Риме мошенничество считалось тяжким деянием, мошенников ссылали на безлюдные острова, где они умирали голодной смертью.

— Итак, вас обвиняют в мошенничестве. Вы продавали своим клиентам эликсир вечной молодости. Осуждались ли вы ранее?

— Да, в 1650, в 1730 и в 1890 годах.

РЕКОМЕНДАЦИИ

1. Традиционные способы «мелких мошенничеств»: валютные кидалы, кукольники, фармазонщики и др. Старайтесь вести диалог с незнакомыми подозрительными людьми, используя эту информацию.

2. Меняйте валюту только в банках или их официальных представительствах.

3. Азартные игры, включая «наперсток», «кости» и т. д. — верный способ потерять свои деньги. Никогда не играйте в карты с незнакомыми людьми. На том же уровне «надежности» находятся лотерейные развлечения.

4. Случайные связи с проститутками приводят не только к венерическим болезням. Не дайте вовлечь себя в провокации с клофелином.

5. Обаятельному или выгодному «жениху», домогающемуся вашей руки и сердца, если не в силах устоять, отдавайте все, кроме денег и собственности, иначе доверчивая влюбленная невеста останется и без денег, и без «жениха». Брачные агентства в совершенстве освоили традиционный мошеннический прием работы с клиентами: в лучшем случае вы получите встречу с обаятельным «женихом» или «невестой», но потеряете деньги.

6. Старайтесь не вступать в диалог с цыганками; особенно это опасно для женщин, наиболее легко поддающихся влиянию и внушению. Старайтесь изобразить на своем лице неприступное выражение, когда делаются попытки со стороны цыган вступить с вами в диалог. Ни в коем случае не впускайте цыган в квартиру, какие бы мотивы при этом ни приводились.

Любой технологический процесс, в том числе и технология мошенничества, может быть единичным, серийным и массовым. Все, что описано до сих пор, — это работа мастеров, использующих патриархальные методы индивидуально выборочно, с каждым клиентом. Такой подход не приносит высоких дивидендов. Действительно, попытайся сбыть новенькую стодолларовую купюру, изготовленную из однодолларовой. Это требует опыта и мастерства.

Современные мошенники и аферисты владеют технологиями массового одурачивания. Возможность получить больше, чем где-либо, на вложенный капитал — самый распространенный прием завлечения легковерных простаков. Интересно, что все региональные фирмы-жулики с громкими периферийными названиями типа «Хопер» (это, как известно, река в глубинке России) переносят свою деятельность с окраин в центр, в столицу, где огромное количество простаков с большими деньгами, где масштабы деятельности соизмеримы с бюджетом небольшой страны, где есть возможность прямого взаимодействия во имя общего блага с государственными чинами, благословляющими уездных деятелей на работу в российском или даже международном масштабе.

Попав в роскошный офис, сразу понимаешь, что люди здесь серьезные, с капиталом, по мелочам не работают. Высокий уровень представительности — один из традиционных приемов мистификации. Сцена, где происходит обман клиента, должна быть обставлена с блеском. В любом акционерном обществе и банке внешняя атрибутика — важнейший инструмент воздействия на акционеров и вкладчиков. На интерьер и представительство не жалеют денег. Особенно хорошо это видно сегодня, когда, казалось бы, монументальные структуры в одночасье оказываются «банкротами». А на стадии привлечения клиентов работа проводится по самым прекрасным сценариям.

Чтобы повысить эффективность афер, современные жулики используют законы математики или, проще — «пирамиду», построенную по принципу геометрической прогрессии. Идею «пирамиды», или «сетевого маркетинга», российские мошенники — продавцы гербалайфа, поставщики автомобилей, торговцы ценными бумагами, страховые агенты — освоили мгновенно. Суть ее гениальна и вместе с тем проста: сделать обильную и не обязательно толковую рекламу, привлекающую как можно больше простаков сногсшибательными посулами, от которых не в силах отказаться, взять от обывателя как можно больше, неважно, кто он — пенсионер, несущий последнее, или разбогатевший бюргер, и успеть закрыть «дело», когда подходит срок расплачиваться с основной массой клиентов. Вспомните, это трюк Карла Понци, с которым он выступал в 60-е годы прошлого столетия, а срабатывает и поныне. Когда вас завлекают дивидендами выше десяти процентов, знайте — это афера.

Почему подобное мошенничество называют пирамидой? Чтобы охарактеризовать это явление, представим себе строительство пирамиды Хеопса, но не с основания, как должно быть, а с вершины. Причем вершина, назовем ее первым уровнем, стоит на земле, а основание, т. е. все последующие уровни, расширяясь по мере роста, поднимаются вверх. Пример иллюстрирует ограничения, которые имеют место в афере и играют фатальную роль, приводя к разрушению пирамидальной структуры, оставляя без вложенных средств и тем более дивидендов огромное число ее «строителей». Иными словами, такая конструкция не может быть устойчивой и обязательно рухнет, похоронив надежды тех, кто вложил деньги в ее создание. Действительно, вершина пирамиды — владелец фирмы — ненадежный, лживый субъект, заранее готовый выскочить из-под рушащихся конструкций, а его строение — массивное, разлапистое и неустойчивое, малейшее воздействие на которое приводит к обвалу. Катастрофически влияет, например, спад денежных поступлений от новых клиентов, вследствие чего выплаты по старым вкладам становятся невозможны. Не дожидаясь этого момента, руководители компании переводят средства на заранее подготовленные счета дочерних фирм и прекращают выплаты по своим обязательствам. В итоге накопленный капитал транслируется на новые счета, а многочисленные вкладчики оказываются у закрытых дверей псевдобанкрота, объясняющего самыми разными причинами невыплаты, а чаще — просто ничего не объясняющего.