Нина Олиндер - Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем: криминалистический аспект

О национальной платежной системе. Федеральный закон. № 161-ФЗ от 27 июня 2011. Принят Государственной Думой 14 июня 2011. Одобрен Советом Федерации 22 июня 2011 года. Опубликован 30 июня 2011 года. – Росс. газета. – № 5515. – 2011.

Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс РФ: Части первая, вторая, третья, четвертая. – М.: Издательство «Омега-Л», 2009. – С. 52.

Виртуальный кошелек – это специальная программа (кипер), которая необходима для учета и управления электронной наличностью, как правило, представляет собой сложный код отражающий состояние денег в системах. Существуют различные виды виртуальных кошельков, например, в системе Web-Мопеу их четыре вида, в соответствии с учетными валютами (Z-кошелек, или кошелек типа Z (долларовый): хранящиеся в нем деньги (их принято для удобства называть WMZ) эквивалентны долларам США; R-кошелек, или кошелек типа R (рублевый): хранящиеся в нем деньги (WMR) эквивалентны российским рублям; E-кошелек, или кошелек типа E: хранящиеся в нем деньги (WME) эквивалентны евро; U-кошелек, или кошелек типа U: хранящиеся в нем деньги (WME) эквивалентны украинской гривне. Номер кошелька состоит из буквы «U(Z, R, Е)» и 12 цифр (например, U654783345609)).

См.напр.: Информатика для юристов и экономистов: учебник / С. В. Симонович, Г. А. Евсеев, В. И. Мураховский, А. Ю. Казуто; под ред. С. В. Симоновича. – СПб.: Питер, 2005.; Калинина А. Э. Интернет-бизнес и электронная коммерция: учебное пособие [электронный ресурс] / А. Э. Калинина. – Волгоград: ВолГу, 2004.; Успенский И. В. Интернет-маркетинг: учебник [электронный ресурс] / И. В. Успенский. – СПб.: СПГУЭиФ, 2003.; С.М. Голубицкий. Web Money. Ваш электронный кошелёк. – Издательство: НТ Пресс.; А.А.Тедеев. Электронные банковские услуги. – 2005; В. Бауэр. «Золото в системе цифровых денег» Газета «Финансист» 8–9/2001; Ш.П. Егизарян. Понятие электронных денег// Банки и технологии. – № 3. -2003; В.П. Невежина Электронные деньги: накопления, использование, хранение, безопасность. – Москва, 2003; А. Липис, Е. Маршал. Электронная система денежных расчетов. – Церихпел. – 2004; В. Достов Электронные наличные в новом веке. – Инфо-Бизнес.-2002 год; С.В. Афонина. Электронные деньги. – Серия Наука делать деньги. – Санкт-Петербург: Питер, 2001.

Логинов Е.Л. Отмывание денег через интернет-технологии: Учеб. пособие для студентов ВУЗов/ Е.Л.Логинов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – С. 15–21.

Логинов Е.Л. указ. соч. – С. 18.

Логинов Е.Л. Отмывание денег через интернет-технологии: Методы использования электронных финансовых технологий для легализации криминальных доходов и уклонения от уплаты налогов: Учеб. пособие для студентов вузов / Е.Л. Логинов. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – с. 18–32.

Более подробно данная проблема освещена в статье «О возможности электронных денег выступать самостоятельной правовой категорией». См.: Яковлев А.Н., Дикова Н.В. О возможности электронных денег выступать самостоятельной правовой категорией //Интеллект. Инновации. Инвестиции. – № 2. – 2009. – С. 101–105.

Платежные системы [Электр. данн.] сетовой ресурс Википендия. // Ru.wikipendia. org/wiki – дата обращения 27.07.2014

Схема составлена на основе обобщения материалов о порядке осуществления банковских расчетов. См.: Банковское право. / Учебник для ВУЗов. – М.: ЮНИТИ – ДАНА.– 2008.

Анализ действующих систем показал, что в настоящее время отдельные платежные системы тесно взаимодействуют между собой и предоставляют услуги по обмену электронных платежных средств как внутри одной системы (например Web-Money – используют титульные знаки отражающие рубли, доллар США, гривны немецкие марки, и они могут быть обменены внутри системы по установленному курсу(аналог валютных расчетов)), так и между отдельными системами (например, перевести с электронного кошелька в системе WebMoney на счет в системе Яндек-сДеньги) и т. д.

Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс РФ: Части первая, вторая, третья, четвертая. – М.: Издательство «Омега-Л», 2009. – С. 215.

Что такое биткоины и кому они нужны? [Электрон. данные] – Сетевой ресурс – http://siliconrus.com/2013/04/bitcoin– дата обращения 04.08.2014

Вэй Дай Описание протокола криптовалюты «b-money» https://ru.wikipedia.org/wiki/Bitcoin

Bitcoin Материал из Википедии – свободной энциклопедии https://ru.wikipedia.org/wiki/Bitcoin

Виртуальные деньги будут запрещены в России [Электр. данные] Сетевой ресурс http://bankir.ru/novosti/s/virtualnye-dengi-budut-zapreshcheny-v-rossii-1°083076/#ixzz39RPEK8rs– дата обращения 04.08.2014

http://www.google.ru/search?ie=UTF-8&hl=ru&q

Порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами// Положение ЦБ РФ от 01.04.2003 № 222-П вступило в силу с 1 июля 2003 года. – Российская газета. – 2003. – от 08.04.2003.

Налоговый Кодекс Российской Федерации часть 1 http://www.nalkodeks.ru/

О государственной гражданской службе Российской Федерации: Федеральный закон от 27 июля 2004 г. – № 79-ФЗ // Российская газета. – 2004. – 27 июля.

Директива Европейского парламента и Совета от 18.09.2000 № 2000/46/EC «О деятельности в сфере электронных денег и пруденциальном надзоре над институтами, занимающимися этой деятельностью».

Нургалиев Р.Г. Электронный патруль // Российская газета. 2009. 16 октября.10 полоса.

Вехов В.Б. Основы криминалистического учения об исследовании и использовании компьютерной информации и средств ее обработки: монография. – Волгоград.: ВА МВД России, 2008. – С. – 9—11.

Левашова Ю. FBI – статистика Интернет-преступности в 2006 году [Электр. ресурс]: Официальный сайт Запорожского центра исследования организованной преступности. – Электрон. дан. – [12.08.2008]. Режим доступа: http// www.crime-research.ru/news/3390. – Загл. с экр.

Нургалиев Р.Г. Электронный патруль / Р. Г. Нургалиев // Российская газета. – № 5020 (197) от 16.10.2009.

Статистика преступлений // Генеральная прокуратура. Федеральный портал правовой статистики. [Электр. данные]. Сетевой ресурс crimestat.ru/21 дата обращения 27.07.2014.

О направлении статистических сведений: приложение к письму ГИАЦ при МВД России от 14.02.2007 г. № 34/4-318.

Банковское право. Учебник для ВУЗов. – М.: ИНФРА-М.– 2007.

В среднем на странице форума 19 строк по 19 сообщений, т. е. 400 тем, по каждой теме около 400 сообщений, получается около 12000 сообщений, и их количество растет.

Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. И доп. На 15 марта 2010 г. – М.: Эксмо, 2010. – С. 72–137.

Конвенция Совета Европы об уголовной ответственности за коррупцию от 27 января 1999 http://base.consultantru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=121544