Мурат Абдиров - Открытие другой Америки, Китая, России и Казахстана. Научно-популярное исследование благонамеренного автора

Кстати, предложения о перезагрузке мировой финансовой системы и введении новой международной расчетной единицы вместо американского доллара периодически возникают во время очередного кризиса и затухают вместе с очередным ростом цен на нефть (один из таких пророков – финансист и филантроп небезызвестный Джордж Сорос). Который, заявив, что нынешний глобальный кризис – «это худший кризис за время нашей с вами жизни», признал, что доллар потерял свое доминирующее положение в мире. В то же время, по его словам, альтернативы доллару не существует. Тем самым подт-вердив высказывание некоего классика: «Что ново – то неверно, а что верно – то не ново».

Слухи о смерти доллара и конце американской экономики, необходимости принципиально новой валютно-финансовой архитектуры мира сильно преуве-личены, все эти разговоры преждевременны, мир не пойдет на замену доллара ни сейчас, ни в обозримом будущем.

В июне 2008 г. на ХП Санкт-Петербургском международном экономическом форуме тогда еще молодой Президент РФ Д.А. Медведев выдвинул амбициозную и совершенно фантастическую задачу превращения Москвы в «мощный мировой финансовый центр, а рубля – в одну из ведущих региональных резервных валют». И в тот момент эта задача казалась назревшей, необходимой и вполне осуществимой в свете повышения конкурентоспособности России на мировой геополитической арене благодаря сырьевой конъюнктуре. Хотя масштабы глобальной экономики были таковыми, что бурные темпы роста России в начале 2000-х годов на ней фактически никак не сказывались. Накануне кризиса, например, доля России в мировом ВВП составляла всего 3,2 %, в мировом экспорте – 2,6 %. Для сравнения: показатели Китая – 10,9 % и 11,3 % соответственно. И все разговоры о роли России в глобальной экономике выглядели не более чем преувеличением собственной роли и значимости.

Как известно, во многом именно качество национальных финансовых институтов определяет темпы и устойчивость социально-экономического развития страны. Россия начала XXI в. была перед выбором: либо создавать свой эффективный развитый рынок, существование которого в современных условиях возможно только в форме международного финансового центра, либо смириться с ролью подчиненного игрока на мировом финансовом рынке, архитектура которого сложится в ближайшее десятилетие. Глобализация резко сокращает период суверенного существования национальных денежных систем, превращая их в периферию современного финансового мира.

Пореформенная Россия своевременного поворота к новой, созидательной экономической политике, к технотронному базису развития, к масштабной денежной реформе, когда главным побудительным стимулом становится наращивание выпуска продукции ради выручки и накопления в национальной, а не иностранной, валюте не сделала. В результате, монетарная либерализация укоренила в стране долларизацию, мультивалютную денежно-кредитную систему, американский доллар стал соперничать с рублем не на внешнем, а на внутреннем рынке, а правительства реформаторов дефакто отдавали приоритет доллару. Таким образом, экономическая политика властей превратила доллар для российских товаропроизводителей в более значимый денежный стимул, чем свой рубль.

И рубль, например, 2005 г. был эквивалентен 0,55 рубля 2001 г., т.е. пред-ставлял почти вдвое меньшую товарную массу. Получалось, что ВВП страны рос, а сама Россия недостаточно развивалась и не обеспечивала решения масштабных проблем технологической модернизации экономики и подъема уровня жизни населения. Стабилизация валютного курса рубля по отношению к доллару выдавалось за «укрепление рубля», между тем как в действительности рубль терял в покупательной способности, особенно для субъектов товарного производства, а доллар предопределял характер и рост ВВП, и экономики в целом.

Только в России произошло реальное укрепление доллара по сравнению с национальной валютой, рубль потерял в товарной покупательной способности в 2,3 раза сильнее, чем доллар. Между тем как другие национальные валюты, например, евро, иена, юань усилились как денежные стимулы для своих товаропроизводителей, ибо выросли по своей вн–тренней покупательной способности относительно своего главного конкурента американского доллара. Россия же превратилась в какой-то отстойник-резервуар для бестоварных долларов.

После мирового экономического кризиса 1998 г. в России начался экономи-ческий рост, обусловленный повышением цен на нефть и другие сырьевые товары. Что вело, в свою очередь, к сбалансированности бюджета и укреплению государственных финансов. Рост реального ВВП за период 1998-2008 гг. составил 94 %, инвестиции увеличились более чем на 200 %, а реальные доходы населения – на 137 %. Банковские сбережения населения в рублях выросли в 2000-2009 гг. в 21 раз. Обменный курс рубля по отношению к основным миро-вым валютам практически не изменился.

Поэтому выдвинутая в 2008 г. конечная цель – вхождение рубля в клуб резервных валют до 2020 г. казалась вполне оправданной. Финансовые эксперты считали, что между выгодами и издержками интернационализации рубля существует положительный баланс: в совокупности российская экономика, граждане страны, компании и банки выиграли бы от превращения рубля в резервную валюту.

Однако разразившийся осенью того же 2008 г. мировой валютно-финан-совый и экономический кризис внес свои серьезные коррективы в эти планы. России не удалось стать «тихой гаванью» и, несмотря на накопленные международные резервы (по этому показателю она занимала третье место в мире), национальная банковская система и финансовые рынки не смогли смягчить негативное внешнее воздействие.

Дело в том, что Россия все еще принадлежит к группе стран с недостаточно развитой финансовой системой, а рубль относится к категории внутренних валют, даже не международной, не говоря уже о резервной. Сейчас в мире к свободно используемым валютам МВФ относят только американский доллар, евро, иену и фунт стерлингов.

Однако, сигнал свыше был подан и Россия перешла в наступление на мировом финансовом фронте. После начала мирового валютно-финансового кризиса и обвала экономики МИД РФ устами своего официального предста-вителя поспешил объявить, что «новая финансовая архитектура должна опираться на множество резервных валют и международных финансовых центров».

Затем громко «выстрелил» Президент РФ Д.А. Медведев, заявивший о необходимости мер по «диверсификации моновалютной системы, в которой доллар продолжает оставаться единственной резервной валютой». Однако, премьер-министр России В.В. Путин, один из самых ярых противников доллара, был вынужден поправить их и признать: «Американские власти никогда не пойдут на то, чтобы сдать позиции доллара».