Сергей Романов - Мошенничество в России

Ну и третий — выманить деньги посредством обмана. Если верить статистике, то каждые десять минут в России совершается мошенничество. Кому-то подсунули «куклу», кому-то подменили чемодан. Такие случаи, можно сказать, относятся к разряду бытовых мошенничеств. Но есть разряд служебных нарушений и обманов. И не каждый руководитель, обнаружив недостачу в кассе или на расчетном счете, станет выносить сор из избы — связываться со следственными органами и прессой.

Как отмечают криминологи, служебным — или будем называть его фирменным — промыслом в основном занимаются люди самого работоспособного и творческого возраста — 20-45 лет от роду. Треть из них — женщины (в банковско-финансовой среде не менее половины), каждый восьмой — бывший служащий госучреждений, каждый пятый имеет высшее или среднее специальное образование, лишь четверть аферистов имела в прошлом нелады с законом.

Не берусь доказывать, но могу предположить, что ущерб от мошенничества, принесенный государству, как и самим фирмам, гораздо выше и больше, чем ущерб, нанесенный путем грабежей и воровства. Производственное мошенничество в России благодаря полученным свободам и переходу на рельсы рыночной экономики — встало довольно-таки на широкую ногу.

Изобретательный народ наши мошенники. Каждый год что-нибудь новое норовят придумать. И все на злобу дня. Были, к примеру, проблемы с сахаром, так аферисты и это себе в пользу обратили. В 1992 г. в России было заключено фиктивных договоров на поставку сладкого продукта больше, нежели его в мире производилось в целом! Страна на сахарной афере потеряла сотни миллиардов рублей. 1993 год стал годом фальшивых авизо. Посредством этих банковских документов из казны государства в неизвестном направлении уплыло около 5 млрд долларов.

В 1994 г., когда лавочку с авизо прикрыли, пышным цветом «расцвели» пирамиды в виде трастовых компаний, инвестиционных фондов, лжебанков и прочих АОЗТ, АО, ИЧП, обобравших до нитки пятую часть населения России (см. главу «Бизнес»). А что сделано? Возбуждено всего лишь около 50 уголовных дел по фактам крупного мошенничества, и объявлены в федеральном розыске около 100 аферистов.

Что же происходит? Почему так процветает мошенничество? Все дело — в доверии. Доверие — один из главных факторов, на который рассчитывают жулики и аферисты. Так как само это слово происходит от слова «вера», то нельзя никого обмануть до тех пор, пока обманутый не будет верить, доверять жулику.

Говоря юридическим языком, злоупотребление доверием в составе мошенничества выступает как способ завладения имуществом и чаще всего сочетается с обманом. Обычно преступник прежде всего стремится завладеть доверием жертвы, чтобы при удобном случае было легче совершить обман. И в то же время, обмана во многих случаях могло бы не быть, если бы потерпевший не испытывал определенного доверия к обманщику. Иногда обман используется мошенником не только для того, чтобы побудить жертву передать деньги или имущество, но и с целью расположить к себе потерпевшего, заручиться его доверием. Такой обман можно трактовать и как злоупотребление доверием.

Именно благодаря доверию со стороны своих коллег, довольнотаки не мелкое мошенничество удалось провернуть замначальника научной группы Всероссийского НИИ телевидения и радиовещания. Он лишил своих товарищей по работе 21135 видеокассет на сумму около 50 тыс, долларов, 43летний мошенник выбрал себе в жертву две организации: АОЗТ «ОТРИН», организованное при НИИ, и Управление федеральной почтовой связи в Московской области. Ученые в свободное от работы время занимались тиражированием видеофильмов, а почтовики через свои каналы их распространяли.

Предложив свои услуги в роли посредника, мошенник закупил на деньги управления чистые видеокассеты, в НИИ на них записали фильмы. Оставалось только реализовать кассеты. Замначальника должен был заняться именно этим.

Прошел почти месяц, но ни денег, ни видеокассет делец так и не представил. Заинтересованным сторонам пришлось обращаться в милицию. Взломав дверь служебного кабинета подозреваемого и изучив документы из его письменного стола, оперативники поняли, что научный работник исчез вместе с десятками тысяч кассет.

Помимо этого, мошенник подозревается и в хищении из здания НИИ 90 видеомагнитофонов, на которых переписывались фильмы.

Словом, без доверия мошенничество невозможно. Вот тут-то и зарыта собака. Каждый мошенник постарается внушить к себе доверие. Как сказал один из великих писателей, «самое лучшее качество (в игре, любви, бизнесе) — это честность. Если вы ее сможете подделать — считайте, что вы всего достигли». Да и многочисленные факты говорят о том, что жулики — это как раз те, кого подозревают в последнюю очередь.

В книге У. Альбрехта, Дж. Венца, Т. Уильямса «Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса» определяются шесть типов мошенничества. Мы возьмем их за основу и попробуем проанализировать на российском материале.

1. Растрата или хищение со стороны наемного рабочего В России это основной способ мошенничества. 70 лет советского человека приучали к мысли, что земля, леса, фабрики и заводы, оборудование и товары — это добро народное. А раз считалось народным — значит ничьим. Годы советской власти приучили работников почти всех специальностей заниматься воровством и халтурой. Ничего не было зазорного в том, что работники кондитерской фабрики несли через проходную шоколад и конфеты, рабочие цеха народного потребления — продавали ценную жесть, металлопрокат, водители автокомбинатов — занимались халтурой в рабочее время. Из «добра народного» строились собственные дачи и гаражи, оно распродавалось, проедалось, пропивалось. И если уж в капиталистическом мире хищения совершаются редко, но регулярно, то «пережитки советского прошлого» надолго останутся в крови у россиян. Финансисты воровали и будут воровать из кассы наличность, а наемные рабочие тащили и будут тащить все, что приглянется или попадется под руку.

Но хищением называется и такой способ, когда создается новая фирма, а ее руководитель изначально планирует получать деньги за непроизведенный товар и неоказанные услуги. Сколько новоиспеченных издательств в 19891990 гг. объявляли в средствах массовой информации подписку на свои издания. «Книжный голод» заставил читателей верить книжникам. А издательства, получив от доверчивого «самого читающего в мире» многомиллионные суммы, благополучно закрывались и деньги не возвращались.

2. Мошенничество со стороны руководителей или менеджеров Эти люди, как правило, не будут вытаскивать поштучно товар со своего производства. Здесь проворачиваются, в основном, дела с финансовой отчетностью. В свое время один из директоров совхоза скрывал истинное положение приплода свиней, в сводках указывалось меньшее количество голов, в то время как излишки продавались за наличные по умеренной цене. В настоящее время компании типа МММ, уже раз одурманившие своих клиентов, по-прежнему крутят рекламные ролики, стараясь уверить держателей своих акций в том, что положение их фирм гораздо лучше, чем оно есть на самом деле. К концу 1995 г. в банк данных МВД-досье «Мошенник» — было занесено более 3,5 тыс. различных фирм.