Сергей Романов - Мошенничество в России

Надо сказать, это раньше в правоохранительных органах считалось, что мошенник работать на производстве или в учреждении ох, как не любит. И только чуть больше половины плутов, отбывающих срок заключения, были трудоустроены. Нежелание честно трудиться, соединенное со стремлением «широко» жить, приводило тунеядцев к совершению корыстных преступлений, в том числе мошенничества.

Сегодня на производственное мошенничество приходится чуть ли не 90 процентов преступлений.

Нечистые на руку люди ищут такую работу, где контроль поставлен из рук вон плохо, или же сами организуют фирмы, рассчитанные, как правило, на совершение мошеннических действий. Иногда фирма создается всего на недельный срок, которого ей хватает, чтобы путем обмана выколотить из лохов сотню-другую тысяч долларов и затем бесследно исчезнуть.

3. Аферы с инвестициями В этом случае инвесторам предлагается сделать инвестиции, как оказывается в последствии, на самом деле липовые, не имеющие, как правило, никакой стоимости.

В эту категорию обычно попадает телемаркетинг, представляющий собой предложения «мыльных пузырей» и других возможностей вложения свободного капитала. «Матерью» афер с инвестициями в России можно считать бывшую руководительницу индивидуального, частного предприятия «Властелина» В. Соловьеву, которая гарантировала каждому желающему получение автомобиля за полцены его настоящей стоимости. Но, увы, сказки реальностью не становятся. Зато у «Властелины» появилось довольно много последователей.

Только в Москве из более чем 250 различных финансовых компаний, работавших на рынках частных инвестиций, 100 полностью прекратили платежи. А в отношении руководителей 105 фирм возбуждены уголовные дела. Общее число потерпевших физических лиц в Москве по данным делам превышает 14 тыс. человек. А понесенный ими ущерб составляет 109 млрд рублей.

4. Мошенничество со стороны поставщиков Если, как указывается в вышеупомянутой книге, такой тип мошенничества распространен в США, то уж в России им сам Господь Бог велел заниматься. Как правило, такой тип надувательства выражается в завышенном количестве поставляемых изделий (О! Тут бывшему СССР нет равных. Одно лишь хлопковое дело чего стоит!), поставке бракованных товаров (и здесь нам равных тоже нет, потому как каждый завод, каждое предприятие гнало брак к тому же со знаком качества) или недопоставке товаров вообще, хотя платежи за них были получены. А в последнем случае свой народ ободрало, как липку, само государство. Люди, поверив в надежность займа на конкретный товар, платили деньги в 1988-1989 гг. за стиральные машины, мебельные гарнитуры, автомобили, холодильники, рассчитывая через какое-то время получить товар. Но не тут-то было — до сих пор получают. Чего же тогда пенять на многочисленные фирмы, уличать их в недовыплатах и недопоставках, если пример тому подают правительственные органы?

5. Мошенничество со стороны заказчика или клиента «Оно обычно включает в себя неплатежи за поставленный товар, получение платы за непроделанную работу или обман различных фирм путем поставок им совершенно ненужных вещей».

Что и говорить, неплатежи за товар — это главный бич в Российском государстве. Угольщики по полгода ожидают зарплату, так как с шахтой не расплатился потребитель. Ждут платежей энергетики и металлурги, космонавты и моряки, люди и предприятия многих и многих специальностей и профилей.

Что же касается получения платы за непроделанную работу, то, возможно, это основной способ процветания мошенников и их фирм, изначально заложивших подобный вид деятельности в свою основу. Был в России деятель, который умудрился одурачить и выставить на посмешище не одну сотню чиновников, убедив их в необходимости создания предприятий по переработке шерсти с символическим названием «Золотое руно» (что-то наподобие фирмы О. Вендора «Рога и копыта»). Шерсть обещал доставлять из Австралии, а всем высокопоставленным «лохам» мошенник гарантировал работу в аппарате его фирмы, огромные заработки, поездки в Швейцарию, Францию и США и многое другое.

Погорел жулик на жадности. Не своей — чиновников. В те времена на местах верховодили две власти: исполкомы и комитеты партии. Причем, больше власти было у КПСС, а «предприниматель» начал операцию с первой инстанции (и это была его роковая ошибка). Исполкомовцам он говорил, что задействует на переработке шерсти малоимущих и инвалидов, вот только-де этот вопрос нужно согласовать с партийными органами. В горисполкоме же, зная хватку «старшего брата», жулику заявили, что они сами «все инвалиды и малоимущие», и к коммунистам ходить не советовали, а то «те все места хорошие на фирме позанимают». Это дошло до обкома партии, там обиделись — «им все, а нам ничего». Разразился скандал. Личностью мошенника заинтересовалось ГУВД.

6. Мошенничество смешанного типа

Это обман, не попадающий в разряд вышеперечисленных, да и используют его не только для получения финансовой прибыли.

Примером может быть такой случай. Он связан с именем одного из знаменитых российских оркестров. Однажды руководству оркестра стало известно, что в Большом зале консерватории Москвы запланирован концерт нового музыкального коллектива с таким же названием, но с другим дирижером. Оказалось, что один из бывших руководителей, уволенный в свое время за финансовые нарушения, похитил уникальную нотную библиотеку, присвоил печать и документацию. При наличии печати и документов был создан новоявленный оркестр. Благодаря такому жульничеству «мыльный» руководитель хотел привлечь внимание зрителей.

И тем не менее, в данной главе хотелось бы поговорить о мошенниках-служащих в фирме или на производстве. Согласитесь, в прессе об этом рассказывается мало. Да и захочет ли руководитель, у которого у самого «рыльце в пуху», придать огласке дело о своем подчиненном. Заметьте, у требовательных начальников и боссов налажен контроль за производством, и сам он способен сразу выявить халтуру, и на высоте производственная дисциплина и четкое владение всей информацией, и заместители его не равнодушны к делам производства, и имеют «место быть» постоянные ревизии и проверки.

В таких условиях мошенникам работать нелегко. В противном случае, когда руководство само склонно к мошенническим действиям, это служит примером и для подчиненных. А возможность смошенничать всегда найдется.

Мы приведем список наиболее типичных видов жульничества со стороны наемных работников, которые указаны в книге «Мошенничество»...

— Воровство наличности из кассы. Воровство чеков. Использование наличности не по назначению. Фальсификация кассовых книг. Фальсификация сумм на банковских счетах. Подделка чеков. Использование поступлений в пенсионные фонды не по назначению. Мелкие кражи наличности из кассы. Оплата личных счетов чеками фирмы.