Будущее банкинга

Участники заседания:

• Доминик Бартон (ведущий), председатель, Азия, McKinsey & Company;

• Винсент X. С. Ченг, председатель, Гонконг и Шанхай, Hong Kong and Shanghai Banking Corporation;

• Джон Макфарлан, гендиректор, Австралия и Новая Зеландия, Australia and New Zealand Banking Group Limited;

• Райникант Патель, гендиректор, Бомбей, Bombay Stock Exchange Limited;

• Масамото Яширо, старший советник, Shinsei Bank, Ltd, и директор China Construction Bank

обсуждали возможности и риски, связанные с экономиками БРИК.

Главная возможность заключается в том, что из 6,5 млрд человек на нашей планете половина живет в Азии, причем их благосостояние быстро растет. Вообще-то в течение следующих 10 лет в странах БРИК появится около миллиарда богатеющих потребителей.

Кроме того, в Китае развитый рынок капитала отсутствует, в Индии только зарождается, а в остальных странах — на ранних этапах развития. Эти рынки капитала находятся на пороге взрыва, а совокупный годовой темп роста экономик достигает почти 10 %, так что в течение следующего десятилетия экономики БРИК породят финансовое богатство гигантских размеров, особенно учитывая либерализацию данных рынков для иностранных инвесторов.

Еще один немаловажный вывод заключается в следующем: вышеозначенные экономики пережили финансовый крах в 1997 году — азиатский финансовый кризис, — следовательно, извлекли уроки и в будущем будут защищены от подобных рисков, насколько это вообще возможно.

Не так давно мне довелось провести обширное исследование Китая и Индии (моя работа должна быть доступна на сайте Finextra). Тем временем, если вы хотите быть в курсе происходящего, посетите сайт компании McKinsey — найдете там уйму бесплатной аналитической информации об этих странах.

Итак, вперед на ланч. Никак не могу определиться: взять на вынос что-нибудь из китайской или индийской кухни, острое и пикантное, либо остановиться на чем-то традиционном из французской или итальянской кухни, после которой обязательно нужно хорошенько поспать...

Вторник, 10 октября 17:52 (Австралия) Китай и доза сервисоориентированной архитектуры (SOA)

Перекусив отбивной из говядины Wongyu (вы можете подумать, что я имею в виду антрекот из мраморной говядины Wagyu, но я действительно имею в виду Wongyu, что, если не ошибаюсь, на местном наречии означает «беспорядок»; только прогну на меня не ссылаться), я отправился на заседание конференции, чтобы послушать о том, что происходит в Азии и в особенности в Китае.

Китайские финансовые рынки теоретически полностью открыты для иностранных инвестиций и конкуренции начиная с 11 декабря 2006 года, что должно привести к полному спектру рыночных возможностей. Однако, учитывая тот факт, что сегодня китайские рынки по размерам составляют лишь крошечную долю европейских и американских рынков, это еще ничего не значит. Главное — какую роль интересующие нас рынки будут играть через 10-20 лет.

В духе конференции SIBOS нынешнего года на этом заседании также состоялось групповое обсуждение проблемы, в котором приняли участие:

• Томас Ачхорнер, вице-президент и директор отдела информационных технологий и финансовых услуг, Азия, Boston Consulting Group;

• Киан Оуянг, исполнительный вице-президент, China Citic Bank;

• К. К. Це, исполнительный вице-президент, State Street Bank and Trust Company;

• Ричард Йорк, генеральный директор, Китай, Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited.

Они в деталях обсудили состояние Китая и в конечном счете пришли к выводу о том, что мы всегда переоцениваем скорость изменений и недооцениваем их влияние. Китай — как раз тот случай. Мы все ожидаем больших перемен завтра, но нам понадобится лет десять, а то и больше, чтобы полностью осознать и оценить последствия.

Данное замечание сделал К. К. Це, который обратил внимание участников на взаимные инвестиционные фонды Китая: в 1998 году они отсутствовали практически полностью, а сейчас составляют около $ 70 млрд — больше, чем рынки взаимных фондов Сингапура и Гонконга. Конечно, в сравнении с американской отраслью, которая оценивается более чем в $ 8 трлн, китайский рынок выглядит крошечным, однако вопрос в том, сколько времени пройдет, прежде чем китайский рынок взаимных фондов превзойдет американский. 10 лет? 20? Сделайте свои собственные выводы.

Вниманию собравшихся был представлен и ряд других интересных фактов:

• совокупный годовой темп роста Китая за последние 2 5 лет составил в среднем 9,6 % — это мировой рекорд в истории экономической экспансии;

• за последние пять лет прямые иностранные инвестиции в китайские банки составили $ 21 млрд, причем только в 2005 году было инвестировано $ 18 млрд;

• треть всех доходов новых банков мира с 2001 по 2005 год приходится на Китай ($130 млрд);

• банковские кредиты китайской провинции Шаньдун в сумме превосходят все кредиты России как страны и более чем в 2 раза превышают сумму всех кредитов Бразилии;

• количество людей, изучающих английский язык в Китае, превышает количество людей во всем мире, для которых английский язык является родным.

Однако все это не объясняет, в чем состоит секрет лучших китайских фарфоровых кружек, блюдец и тарелок.

Затем пришло время навестить IBM и послушать их рассуждения на тему «Сервисоориентированная архитектура [SOA): панацея?». Мой датский друг сказал мне по секрету, что на самом деле в датском языке SOA означает одно заболевание, передающееся половым путем. Несмотря на не слишком обнадеживающее начало, дискуссия получилась неплохая, и я поверил в то, что SOA — это реальность. Технология работает, является надежной и проверенной. А менталитет банкиров и устаревшие банковские системы тормозят ее развитие. По крайней мере, именно так нам сказали.

Что касается вечера, то я собираюсь провести его на большом катамаране, предоставленном компанией Voca, на котором смогу лениво развалиться и скользить по волнам — звучит довольно заманчиво...

Среда, 12 октября 09:54

(Австралия)

Сделайте SEPA обязательной

Довольно поздний старт сегодня утром после вчерашнего вечернего заплыва вокруг сиднейской гавани... в смысле, на лодке. Вечеринка продолжалась до одиннадцати часов, и я встретил группу банкиров и технических специалистов, которые веселились до упаду, причем главным развлечением были азартные игры с псевдочипами на приз в виде спутниковой навигационной системы. Просто удивительно, насколько беспощадными были банкиры, когда сражались за эти чипы и играли в очко, карибский покер и рулетку. Не столько Джеймс Бонд, сколько Нед Келли. Накал страстей достиг апогея, когда один игрок поставил все чипы на число 45 и — вдруг бац! — выиграл. Очевидно, такая завидная удача побудила всех остальных к поискам стюарда...