Тимофей Мартынов - Механизм трейдинга. Как построить бизнес на бирже?

Мечтайте! Вообразите мечту до малейших деталей: каким вы видите свой будущий фонд или свою инвестиционную компанию. Потратьте на это время, пока картина не станет совершенно четкой и ясной!

• Сколько денег в управлении компании?

• Какие сотрудники вам нужны?

• Каких клиентов вы обслуживаете?

• Где располагается офис вашей компании?

• Какую годовую доходность вы показывали до этого момента?

• Когда вы открыли компанию?

• Сколько денег затрачено на открытие?

Правильный выбор и формулировка мечты очень важна. Если вы выберете неподходящую цель, то вам будет сложно длительное время удерживать на ней свое внимание. Еще сложнее – мотивировать себя что-то делать для достижения подобной цели.

Я задал вопрос о том, какой трейдеры видят свою долгосрочную цель 28. В основном люди говорят о прибыли как таковой, и серьезных ответом получилось не так много:

• Сделать трейдинг прибыльным бизнесом.

• Формирование пенсионных накоплений. Инвестиции, которые бы регулярно приносили доход, превышающий среднерыночный, и ставку по депозитам на интервале 25 лет.

• Долгосрочное размещение сбережений в акциях с доходностью, превышающей рыночную.

• Сделать доход с рынка основным стабильным источником заработка, чтобы иметь возможность уйти из компании и работать только на самого себя.

• Дополнительный регулярный заработок к основной работе.

• Бизнес по управлению активами. Генерация ежегодно растущей прибыли.

Как должна выглядеть ваша стратегия? Прежде всего, помните: задача трейдера – постоянный рост капитализации во времени при минимальных рисках. Задача человека – быть счастливым.

Резюме

У вас должна быть мечта, и вам следует постоянно помнить про нее.

Мечта помогает сохранять мотивацию и преодолевать сложности.

Составьте финансовый план, например, на год вперед.

Пример 1.Допустим, вы пришли к мысли о том, что любите трейдинг и желаете заниматься только им. Для этого вам придется себя содержать.

Какова ваша задача?

• Отложить деньги, чтобы закрыть свои потребности хотя бы на год вперед.

• Выделить капитал для трейдинга и инвестиций.

•

Чтобы только остаться в нуле, заработать за год больше, чем потратить.

Предположим, что вам необходимо на жизнь $1000 в месяц. За год вы потратите $12 000. Это будут издержки вашей собственной компании «Я – трейдер». Допустим также, что, помимо сбережений на покрытие расходов, у вас есть $50 000 для торговли. Это оборотный капитал вашего предприятия. Таким образом, ваша задача – заработать не менее $12 000, чтобы спустя год не уйти в минус. Это будет выручка ОАО «Я – трейдер».

На этапе формирования стратегии вы должны оценить реалистичность своих планов. Если ваш капитал – $5000, а в год вы тратите $12 000, то вероятность того, что ваши деньги быстро закончатся, очень велика. В случае когда вы даже ничего не потеряете, вы просто проедите свой депозит за пять месяцев. А что, если потеряете? Лучше подумать об этом до, а не после. Почему? Потому что из-за неправильного планирования вы можете потерять не только деньги, но и время (см. тезис № 3).

Что показывает приведенная ниже таблица? Это пример расчета ваших денежных потоков исходя из трат $1000 и условной плановой доходности + 3 % в месяц (показывающий, что на самом деле стабильно зарабатывать очень и очень непросто).

Рис. 14. Расчет личного бюджета.

Данный пример весьма условный и упрощенный. Он слишком оптимистичен, поскольку в нем человек тратит всего $1000 в месяц и имеет сбережения в $50 000. На практике если вы тратите $1000 в месяц, то ваши сбережения куда меньше. Кроме того, не стоит забывать и про инфляцию, и про то, что если вы храните деньги на торговом депозите год, то вы фактически теряете проценты по вкладу на сумму этого депозита. Например, при процентной ставке 5 % ваши сбережения приносили бы $2500 за год.

Вы можете зайти в эту таблицу, скопировать ее себе и попробовать поэкспериментировать c числовыми параметрами.

Представленный план также содержит совершенно недостоверное предположение о том, что вы можете более-менее спрогнозировать доход от трейдинга. На самом деле это невозможно, а бывает и так, что попытки спрогнозировать будущую прибыль лишь заставляют вас совершать немотивированные сделки и чаще ошибаться. Задача данной части моей книги – научить вас ставить точные цели, планировать и обязательно все считать. Необходимо подсчитать, сколько вам придется зарабатывать, чтобы покрывать свои расходы, но это не значит, что вы сможете планировать свой доход как в бизнесе по формуле «издержки +%».

Однако составить подобную таблицу в любом случае будет полезно, поскольку вы должны элементарно понимать сценарии развития своей финансовой ситуации. Если вы не будете планировать свой бюджет, вы не сможете контролировать свои траты и ваши деньги очень быстро закончатся.

Возможно, если вы хорошо все посчитаете, то поймете, что рассчитывать на доход от трейдинга вообще не стоит. Помните, все профессиональные трейдеры получают зарплату!

Пример 2.Дополнительный заработок

Я не буду составлять аналогичную таблицу снова, но предлагаю вам подумать самостоятельно над тем, как бы вы могли спланировать свой рыночный бюджет на год, если бы ставили цель получить дополнительный доход от биржи, имея при этом стабильную зарплату.

Резюме

Трейдер – это бизнес-машина. Целая маленькая корпорация. Трейдер должен планировать свои расходы и четко представлять, за счет каких средств они будут закрыты. Работа за зарплату предполагает принципиально другую психологию. Все, что знает наемный сотрудник, – это ежемесячная сумма дохода, который приходит на карточку каждый месяц. Напротив, трейдер, как и бизнесмен, не может прогнозировать свой доход. Торговля на бирже – это совершенно другой уровень ответственности, вот почему трейдер должен планировать свое финансовое будущее и вести подробный учет всех средств.

Сформулировать цель просто. А вот удержать ее в голове на пути всего времени следования за ней – задача не из легких. Вадим Зеланд написал толстенную книгу [8], где на протяжении тысячи страниц он внушает читателю важность удержания цели в сознании. У меня нет возможности уговаривать вас так долго, поэтому прошу сразу записать рецепт и использовать его в дальнейшем.

Инструкция 1.

Допустим, вы уже сформулировали цель на месяц и на год. И теперь вам придется все время дисциплинированно вести дневник. Раз в неделю, в воскресенье вечером, вы должны открывать этот дневник, повторять свои цели, мечту и проверять прогресс на пути к их достижению.