Павел Ревенков - Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

7.1. Положения о структурных единицах Подразделения (отдел, группа, служба) разрабатываются на основе настоящего документа и утверждаются Руководителем Подразделения.

7.2. Руководители структурных единиц Подразделения назначаются на должность и освобождаются от должности приказом Банка по представлению Руководителя Подразделения.

7.3. Права, обязанности и ответственность Руководителя Подразделения, а также руководителей структурных единиц Подразделения определяются соответствующими трудовыми договорами и должностными инструкциями.

7.4. На время отсутствия Руководителя Подразделения его функции возлагаются на заместителя или иного работника Подразделения приказом Банка.

7.5. Работники Подразделения назначаются на должность и освобождаются от должности в соответствии с порядком, установленным в Банке.

7.6. Руководитель Подразделения несет ответственность за соблюдение работниками Подразделения требований законодательства Российский Федерации и нормативных документов Банка, за надлежащее выполнение своих обязанностей и требований настоящего Положения, а также иных нормативных актов и распорядительных документов Банка.

7.7. Каждый работник Подразделения несет персональную ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей, требований настоящего Положения, в том числе за соблюдение требований по неразглашению коммерческой и банковской тайны.

1. Настоящая должностная инструкция определяет трудовые (функциональные) обязанности, права и ответственность сотрудника Подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Сотрудник)____________________(далее – Банк).

2. Сотрудник относится к категории специалистов, назначается на должность и освобождается от должности руководителем Банка (лицом, им уполномоченным) по представлению руководителя подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по согласованию с____________________в порядке, установленном трудовым законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка.

3. Непосредственным руководителем Сотрудника является руководитель подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / лицо, исполняющее его обязанности.

4. На должность Сотрудника назначается лицо, соответствующее следующим требованиям:

– наличие высшего юридического или экономического образования и опыта работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее полутора лет или опыта работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее одного года;

– отсутствие судимости за совершение преступлений из корыстных побуждений или по найму, преступлений в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей ст. 146, ст. 205, 205.1, 206, 208 – 210, 221, 222, 226, 227, частью второй ст. 228, ст. 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240-242, 282.1, 282.2, 285, 289, 290 – 292, 325 – 327.1, 355, 359 Уголовного кодекса Российской Федерации;

– отсутствие административных правонарушений в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а также правонарушений, предусмотренных частью первой ст. 19.4, частью первой ст. 19.5 и ст. 19.6 и 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, совершенных в течение одного года, предшествовавшего дню назначения на соответствующую должность, а также на момент нахождения в соответствующей должности и установленных вступившим в законную силу соответствующим постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об указанных административных правонарушениях;

– отсутствие фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

5. Сотрудник должен знать:

5.1. законы, иные нормативные правовые акты и документы, относящиеся к деятельности кредитных организаций и подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе:

– Федеральный закон от 02.12.1990 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

– Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с последующими изменениями и дополнениями;

– Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

– Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»;

– Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»;

– иные российские законодательные и нормативные акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, документы и рекомендации международных организаций (ФАТФ, Базельского комитета по банковскому надзору, Вольфсбергской группы и т.д.);

– Рекомендации Банка России, ФСФР России и ФСФМ в предметной области;

– действующие в Банке Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и порядки его осуществления;

– иные нормативные акты Банка, регламентирующие деятельность в области внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

5.2. основы экономики, финансов и банковского дела;

5.3. основы бухгалтерского учета и отчетности в кредитных организациях;

5.4. банковские продукты и бизнес-процессы Банка;

5.5. организацию разработки распорядительной и нормативной документации, порядок ее согласования и утверждения (подписания);

5.6. основы научной организации труда;

5.7. правила и нормы охраны труда, техники безопасности, санитарии и противопожарной защиты.

6. Сотрудник должен уметь:

6.1. эффективно применять нормы законодательства Российской Федерации, нормативные акты и рекомендации Банка России, ФСФР России, ФСФМ и внутренних нормативных актов Банка;