Павел Ревенков - Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

1.1. Подразделение является самостоятельным структурным подразделением Банка / структурным подразделением Департамента / Дирекции / Управления [64] , состоящим из структурных единиц (службы, отделы, группы).

Полное наименование Подразделения – .

Сокращенное наименование Подразделения – .

1.2. Подразделение в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, включая Конституцию Российской Федерации, международные договоры Российской Федерации, федеральные конституционные законы, Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) и иные правовые акты, действующие в Российской Федерации, в том числе нормативные акты Банка России, а также Уставом, нормативными актами и распорядительными документами Банка и настоящим Положением.

1.3. Подразделение возглавляется Руководителем, назначаемым на должность и освобождаемым от должности приказом единоличного исполнительного органа Банка (далее – Руководитель Банка).

1.4. Структура и штатное расписание Подразделения утверждаются Руководителем Банка в установленном порядке по представлению Руководителя Подразделения.

1.5. Подразделение имеет штамп / печать с сокращенным / полным наименованием и иными реквизитами, установленными нормативными актами Банка.

2.1. Основной целью деятельности Подразделения является создание условий для реализации долгосрочных планов по стимулированию динамичного развития Банка, обеспечению его безопасности и укреплению позиций на рынке посредством:

– обеспечения соответствия действующей в Банке системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) требованиям законодательства Российской Федерации, Банка России и других регулирующих органов, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России;

– исключения вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

– исключения участия служащих Банка в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

– минимизации риска несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [65] .

3.1. Исходя из целей деятельности, задачами Подразделения являются:

3.1.1. организация в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

3.1.2. обеспечение осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

3.1.3. взаимодействие с Банком России, федеральными органами государственной власти Российской Федерации, другими государственными органами, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и иными лицами, а также российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями по вопросам ПОД/ФТ;

3.1.4. управление рисками вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и риском несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [66] ;

3.1.5. планирование развития системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и анализ результатов деятельности Банка в области ПОД/ ФТ в рамках компетенции Подразделения.

3.2. Функции контроля за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ возложены на Руководителя Банка.

В соответствии с возложенными задачами Подразделение выполняет следующие функции:

4.1. В части организации в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

4.1.1. разрабатывает, направляет на согласование, обеспечивает актуализацию и совершенствование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, а также иных внутренних нормативных и иных документов по вопросам, относящимся к компетенции Подразделения.

4.1.2. координирует работу подразделений Банка по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и назначению в них специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.

4.2. В части обеспечения осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

4.2.1. осуществляет подготовку заключений по проектам нормативных актов Банка, регулирующих вопросы совершения банковских операций и иных сделок, а также определения функций юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего контроля и подразделений, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок;

4.2.2. принимает участие в разработке функциональных требований к автоматизированным системам, используемым подразделениями Банка в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

4.2.3. консультирует работников Банка по вопросам, возникающим при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

4.2.4. координирует, контролирует и организует (совместно с заинтересованными подразделениями Банка) обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ;

4.2.5. осуществляет оперативный контроль за организацией и реализацией в подразделениях Банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

4.2.6. осуществляет текущий контроль представления подразделениями Банка сведений, предусмотренных Федеральным законом и нормативными документами Банка России, в сфере ПОД/ФТ;

4.2.7. фиксирует в отчете в виде электронного сообщения информацию, содержащую сведения, предусмотренные Федеральным законом и нормативными актами Банка России, и представляет ее в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

4.2.8. проводит анализ и проверку направленной подразделениями Банка информации о выявлении среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, а также сведений об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в экстремистской или террористической деятельности, либо о юридических лицах, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или физических лиц, либо о физических или юридических лицах, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц;

4.2.9. проводит анализ поступающих из подразделений Банка сообщений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансирования терроризма, по результатам которого готовит проект заключения о подозрительных операциях для принятия Ответственным сотрудником Банка решения о направлении / ненаправлении их в Федеральную службу по финансовому мониторингу;