Павел Ревенков - Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

9.11. консультировать работников подразделений Банка по вопросам, возникающим при реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

9.12. своевременно доводить до подразделений Банка изменения в нормативной и законодательной базе РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

9.13. оказывать в установленном порядке методическую помощь структурным подразделениям Банка;

9.14. проводить мониторинг осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подразделениями Банка;

9.15. осуществлять проверку информации, получаемой о клиентах и выгодоприобретателях;

9.16. подготавливать и представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ;

9.17. осуществлять текущий мониторинг и последующий контроль за выявлением операций, подлежащих обязательному контролю;

9.18. подготавливать предложения для подразделений Банка в отношении отказа от совершения операций клиентов или от установления с ними договорных отношений;

9.19. организовывать работу подразделений Банка по выявлению сомнительных и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

9.20. анализировать информацию, поступившую из подразделений Банка, об операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и вырабатывать предложения Ответственному сотруднику о целесообразности направления указанной информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

9.21. подготавливать годовые планы профессиональной подготовки работников по ПОД/ФТ;

9.22. организовывать и проводить мероприятия по подготовке и обучению сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9.23. организовывать хранение подразделениями Банка документов и материалов, содержащих информацию по вопросам реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка;

9.24. подготавливать данные и информационные материалы по запросам контролирующих органов;

9.25. подготавливать отчеты руководителю о результатах работы;

9.26. подготавливать аналитические материалы, справки и отчеты для руководства Банка по вопросам организации и состояния внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9.27. подготавливать предложения руководству по минимизации рисков вовлечения Банка в процессы легализации преступных доходов и (или) финансирования терроризма;

9.28. выполнять иные функциональные обязанности, возлагаемые руководством Банка.

10. Сотрудник несет персональную ответственность:

10.1. за неисполнение / ненадлежащее исполнение трудовых (функциональных) обязанностей, предусмотренных трудовым договором и настоящей должностной инструкцией;

10.2. нарушение трудового законодательства Российской Федерации, неисполнение / ненадлежащее исполнение Правил внутреннего трудового распорядка и иных нормативных актов, организационно-распорядительных документов, регламентов и процедур Банка, а также поручений руководства Банка;

10.3. утрату или несанкционированную передачу третьим лицам служебных документов и информации;

10.4. совершение действия / бездействия, наносящего ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом;

10.5. обращение к работникам и клиентам Банка в некорректной / грубой / оскорбительной форме, следствием которого стала письменная или устная жалоба;

10.6. причинение материального ущерба Банку – в пределах, определенных действующим трудовым, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;

10.7. недостоверную информацию о состоянии, качестве выполнения работ и выполнении своих функций;

10.8. необеспечение соблюдения трудовой и исполнительской дисциплины работниками, находящимися в его подчинении.

Вопрос 1.Вправе ли кредитная организация ввести в действие правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма до их согласования с Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу?

Ответ.Пунктом 2 постановления Правительства РФ от 08.01.2003 № 6 установлено, что Правила представляются на согласование в соответствующий надзорный орган. При этом необходимо иметь в виду, что в соответствии с п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией.

В соответствии с п. 9 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп и в соответствии со ст. 57 устанавливает обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

В то же время, согласно п. 11 ст. 42 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (ред. от 11.07.2011) и п. 5.4.7.1 Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденного постановлением Правительства РФ от 29.08.2011 № 717, ФСФР России контролирует исполнение профессиональными участниками рынка ценных бумаг законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организацию и осуществление внутреннего контроля. С учетом этого правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разработанные кредитными организациями, которые являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг, должны в обязательном порядке согласовываться с ФСФР России.