Павел Ревенков - Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

С учетом этого в случае получения от ФТС России отрицательного заключения рекомендуем в дополнительной графе в разделе 3 «Сведения о подтверждающих документах» ведомости банковского контроля против соответствующей таможенной декларации ставить отметку о наличии отрицательного заключения.

Вопрос 37.Обязана ли кредитная организация проводить обучение своих сотрудников по вопросам ПОД/ФТ в образовательных учреждениях, имеющих лицензии на ведение образовательной деятельности?

Ответ.В соответствии с п. 1.1 и 1.3 Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях по подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее – Указание № 1485-У) кредитным организациям предоставляется право самостоятельно с учетом требований данного указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также особенностей деятельности своих клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ разрабатывать и утверждать программу подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (включая порядок проведения обучения и его формы), а также план ее реализации.

Учитывая, что каких-либо требований в отношении организаторов обучающих мероприятий Указание № 1485-У не содержит, кредитная организация вправе самостоятельно определить, каким образом осуществлять обучение своих сотрудников: путем использования «внутренних ресурсов» или путем направления своих сотрудников на обучение в образовательные учреждения, имеющие лицензии на ведение образовательной деятельности, а также банковские ассоциации (союзы), банковские школы, центры и курсы переподготовки банковских кадров.

Вопрос 38.В пункте 19 Положения № 203 определено, что документы, подтверждающие прохождение обучения сотрудника организации, должны содержать его собственноручную подпись, а форму и содержание этого документа организация устанавливает самостоятельно. В то же время во многих кредитных организациях стали внедряться современные системы электронного документооборота.

Правомерно ли для этих целей использование документов, созданных на электронных носителях, снабженных аналогом собственноручной подписи сотрудника, проходившего инструктаж, если подобный аналог позволяет однозначно идентифицировать сотрудника организации?

Пунктом 19 Положения № 203 предписывается приобщать к личному делу сотрудника документы, подтверждающие прохождение им обучения. Правомерно ли хранение этих документов на электронных носителях при условии, что данные электронные носители являются местом хранения информации о личном деле сотрудника?

Ответ.Сообщаем, что в соответствии с п. 19 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203, факт прохождения сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

Ревенков Павел Владимирович– заведующий сектором Департамента банковского регулирования и надзора Банка России, кандидат экономических наук, доцент кафедры экономики и финансов Одинцовского гуманитарного института. С отличием окончил Харьковское высшее военное командно-инженерное училище ракетных войск имени Маршала Советского Союза Н.И. Крылова (1989) и Финансовую академию при Правительстве РФ (1998). В 2004 году окончил аспирантуру Московского государственного университета приборостроения и информатики. До 1995 года служил в ВС СССР и ВС РФ. С 1995 года работает в надзорном блоке Банка России. Автор более 80 научных трудов, в том числе трех книг. Область научных интересов – управление рисками, контроллинг, дистанционное банковское обслуживание, организация внутреннего контроля в банках, информационная безопасность, противодействие отмыванию денег.

Дудка Александр Борисович– ведущий экономист Управления банковского надзора ГУ Банка России по Омской области, кандидат экономических наук. Окончил Омский государственный технический университет (1998), Омский государственный университет имени Ф.М. Достоевского (2005) и аспирантуру Новосибирского государственного университета экономики и управления (2009). Работал в сфере информационных технологий энергетики Омского региона. С 2001 года является сотрудником Банка России. Проходил стажировку в Департаменте банковского регулирования и надзора Банка России, имеет благодарность за координацию работы по исследованию рисков применения систем электронного банкинга и методологические разработки по данному направлению. Имеет практический опыт работы в составе временной администрации коммерческого банка. Автор более 30 научных трудов (в том числе двух книг) по вопросам текущего планирования, управления рисками, стресс-тестирования и совершенствования функций внутреннего контроля кредитных организаций. Сотрудничает с кафедрой финансов и кредита Омского государственного университета.

Воронин Алексей Николаевич– ведущий экономист Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России. Окончил Московскую государственную юридическую академию. Работал начальником юридического отдела Российского НИИ космического приборостроения. В 1995 году перешел на работу в Банк России. Имеет благодарность Председателя Банка России за участие в работе по подготовке банковской системы России к визиту международных экспертов Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Аспирант кафедры коммерции и маркетинговых исследований Московского государственного университета приборостроения и информатики, автор более 20 научных трудов по вопросам противодействия отмыванию денег, управления рисками, контроллинга, организации внутреннего контроля в банках.