Антон Пухов - Управление карточным бизнесом в коммерческом банке

• выдает Держателю БК Правила пользования БК и Тарифы Банка, а также копию заявления клиента на получение БК с оригинальными подписями в графе «Служебные отметки». С момента получения БК и ПИН-конверта держатель БК несет ответственность за сохранность БК, а также за операции, совершенные с ее использованием;

• в случае выдачи БК с разрешенным овердрафтом дополнительно предоставляет клиенту информацию о полной стоимости кредита, подписывает ее у клиента и прилагает к основному пакету документов;

• передает в ОТО пакет документов с подписями о выдаче/по лучении БК с ближайшей службой инкассации (на конверте необходимо сделать пометку «В отдел текущих операций»).

4.3. В случае обращения клиента по вопросу перевыпуска, блокировки, разблокировки, претензионного заявления или закрытия карты:

• проверяет правильность и полноту заполнения Заявления, а также наличие всех документов, требуемых для оформления заявления;

• проверяет личность клиента, в том числе осуществляет его идентификацию (сличает внешний вид клиента с фотографией в документе, удостоверяющем личность, а также проверяет иные данные о клиенте);

• проверяет подлинность документа, удостоверяющего личность клиента, основываясь на рекомендациях СБ;

• проверяет правильность и полноту заполнения Заявления;

• формирует пакет документов и в тот же день, пользуясь электронной почтой, пересылает документы для решения вопроса о выпуске БК в сканированном варианте на адрес card@s3bank.ru с пометкой «Карта» в теме письма;

• в случае если принято заявление на блокировку/разблокировку карты, то передача документов в электронном виде должна осуществляться не позднее 5 минут после приема Заявления. В остальных случаях – в тот же день;

• подготавливает оригиналы документов для передачи со следующей службой инкассации в ОТО (на конверте необходимо сделать пометку «В отдел текущих операций»).

4.4. В случае запроса выписки по карточному счету клиента:

• проверяет личность клиента, в том числе осуществляет его идентификацию (сличает внешний вид клиента с фотографией в документе, удостоверяющем личность, а также проверяет иные данные

о клиенте);

• проверяет подлинность документа, удостоверяющего личность клиента, основываясь на рекомендациях СБ;

• формирует выписку по карточному счету за требуемый период. Выдает выписку клиенту;

• в случае запроса заверенной выпискипо ЛС сотрудник внутреннего структурного подразделения Банка информирует клиента о Тарифах

Банка, связанных с данной услугой, оформляет заявление на получение выписки, проверяет правильность его заполнения, ставит отметку о принятии. Формирует выписку по ЛС, заверяет ее своей подписью и печатью на каждом листе выписки.

5. Хранение и транспортировка пластика и ПИН-конвертов

5.1. Ответственность за сохранность пластика

5.1.1. Банк утверждает приказом список лиц, ответственных за хранение и перемещение пластика и ПИН-конвертов в следующем составе:

• начальник ОТО с полномочиями по контролю за соблюдением изложенного ниже порядка;

• лицо, замещающее Начальника ОТО (на время его болезни или отпуска);

• должностное лицо из числа сотрудников ОТО, непосредственно осуществляющее перевозку, хранение и учет пластика и ПИН-конвертов;

• лицо, его замещающее на время болезни или отпуска;

• должностное лицо УКО, ответственное за хранение и учет пластика в кассовом хранилище Банка.

5.1.2. Ответственность за своевременное назначение/отстранение от исполнения возложенных обязанностей указанных в п. 4.1.1 должностных лиц, а также за исполнение ими своих обязанностей несет Начальник ОТО.

5.2. Бланки БК (неперсонализированные БК)

5.2.1. Бланки банковских карт платежных систем изготавливаются и поставляются в РФ специализированными организациями, имеющими соответствующие сертификаты от Visa Int. и MasterCard Int. и должны доставляться по договорам поставки до кассового хранилища Банка инкассаторской службой.

5.2.2. Бланки БК считаются бланками строгой отчетности, подлежат учету на внебалансовых счетах Банка и хранению в кассовом хранилище Банка. Бланки карточек принимают от поставщика ответственные лица УКО и ОТО с обязательным пересчетом или проверкой целостности упаковки и маркировки коробок.

5.2.3. По мере необходимости ответственный сотрудник ОТО получает из хранилища бланки. При выдаче бланков ответственный работник УКО делает запись в журнале выдачи бланков с указанием даты, количества выданных бланков и фамилии получившего бланки должностного лица и обеспечивает бухгалтерский учет операции выдачи. Должностное лицо ОТО проставляет в журнале свою подпись в получении бланков.

5.2.4. Получение бланков в хранилище происходит непосредственно перед их транспортировкой в процессинговый центр. Запрещается хранение бланков в прочих помещениях банка и транспортных средствах. Транспортировка бланков осуществляется либо лично ответственным должностным лицом ОТО, либо в его сопровождении. Также допускается транспортировка бланков службой инкассации Банка.

5.2.5. При передаче бланков в ПЦ принимающее должностное лицо и должностное лицо ОТО составляют Акт приема-передачи с указанием даты и количества переданных бланков. Акт подписывается сторонами с расшифровкой ФИО. Один экземпляр Акта хранится в делах ОТО.

5.2.6. При персонализации БК определенное количество бланков отбраковывается по производственным причинам: дефекты бланка, порча бланка при персонализации, некорректная или повторная персонализация. Все отбракованные бланки/БК подлежат хранению в процессинговом центре и не реже одного раза в квартал передаются в Банк с оформлением Акта передачи. Один экземпляр Акта хранится в делах ОТО. Отбракованные бланки уничтожаются ответственным сотрудником ОТО.

5.3. Персонализированные БК

5.3.1. Корректно персонализированные БК передаются в Банк в сроки, установленные договором с обслуживающим ПЦ. ПЦ также передает в Банк персонализированные ПИН-конверты. Контроль за соблюдением указанных сроков возлагается на Начальника ОТО.

5.3.2. Персонализированные карточки и ПИН-конверты принимаются в ПЦ по Акту и доставляются в ОТО Банка ответственным сотрудником ОТО. Один экземпляр Акта хранится в делах ОТО.

5.3.3. Доставка БК в Банк производится непосредственно после их получения в ПЦ в тот же день. Не допускается хранение персонализированных БК и ПИН-конвертов вне помещений Банка.

5.3.4. Персонализированные БК и ПИН-конверты хранятся в помещении ОТО в металлическом шкафу. Хранение организовывается в разрезе организаций и/или в алфавитном порядке. Ключи от шкафа находятся у ответственного сотрудника ОТО и у Начальника ОТО.

Читать дальше