Андрей Шамраев - Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

3.1. Заказ бланков дорожных чеков дополнительными офисами и филиалами.

Для получения бланков дорожных чеков дополнительные офисы и филиалы по электронной почте направляют в Отдел чеков заявку с обязательным указанием наименования компании-эмитента, номинала, количества и общей суммы заказываемых бланков дорожных чеков в разбивке по валютам, даты их получения. В случае если сумма заказываемых чеков превышает 50 ООО долларов США или эквивалент этой суммы в любой другой валюте, то заявка должна направляться не позднее, чем за 10 рабочих дней до срока их получения. Заявка должна быть отправлена до 16.00 часов текущего дня.

3.2. Выдача бланков дорожных чеков Кассовым Центром.

Доставка бланков дорожных чеков из Кассового Центра в дополнительный офис осуществляется службой инкассации Кассового Центра. На основании распоряжения, полученного от Отдела чеков не позднее 16.00 часов, заведующий кассой выдает бланки дорожных чеков специально выделенному сотруднику Кассового Центра. Отправка бланков дорожных чеков в дополнительный офис осуществляется на следующий рабочий день после получения распоряжения. Сотрудник кассы Кассового Центра готовит бланки дорожных чеков к отправке, вкладывает их в инкассаторскую сумку (мешок), прикрепляет ярлык, на котором проставляет штамп Кассового Центра, наименование ценностей, сумму вложения, дату, подпись и свой именной штамп. При этом оформляется Опись (Приложение № 1) в трех экземплярах под копирку. Все экземпляры Описи подписываются заведующим кассой, ответственным сотрудником, подготовившим бланки дорожных чеков к отправке, и скрепляются печатью. Первый и третий экземпляр Описи передаются сотруднику службы инкассации. Второй экземпляр Описи с подписью сотрудника службы инкассации вместе с доверенностью помещается в кассовые документы дня.

Доставка бланков дорожных чеков из Кассового Центра в филиал осуществляется Главным Центром Специальной Связи (ГЦСС). На основании распоряжения, полученного от Отдела чеков не позднее 16.00 часов, заведующий кассой выдает бланки дорожных чеков специально выделенному сотруднику Кассового Центра. Отправка бланков дорожных чеков в филиал осуществляется через 2 рабочих дня после получения распоряжения. Сотрудник кассы формирует посылку с бланками дорожных чеков. При этом оформляется Опись (Приложение № 1) в трех экземплярах под копирку. Все экземпляры Описи подписываются заведующим кассой, ответственным сотрудником, подготовившим дорожные чеки к отправке, и скрепляются печатью. Первый и третий экземпляр Описи вкладывается в ценную посылку. Посылка упаковывается в матерчатый мешок без наружных швов, прошивается установленным порядком, прикрепляется ярлык и оформляется пломбиром сотрудника кассы, производившего формирование посылки. На посылке, подлежащей отправке в филиал, указывается почтовый адрес и телефон получателя и отправителя, а также номер пломбира, которым оформлена посылка. На отправляемую посылку оформляется реестр в двух экземплярах. Выдача ценной посылки сотрудникам ГЦСС происходит после предъявления ими удостоверений установленного образца. Второй экземпляр Описи и реестр помещаются в кассовые документы дня.

При отправке бланков дорожных чеков в дополнительные офисыБанка Сектором Оформления Кассовых Операций в автоматизированную банковскую систему вводятся данные и формируются проводки:

Дт 91 203… – «Бланки дорожных чеков, отосланные дополнительному офису»

Кт 91 207… – «Бланки дорожных чеков в Кассовом Центре»

На номинальную сумму выданных бланков дорожных чеков.

Основание : подкрепление дополнительного офиса №__дорожными чеками (наименование) №№_____.

Операция оформляется мемориальным ордером по выдаче ценностей.

При отправке бланков дорожных чеков в филиалСектором Оформления Кассовых Операций в автоматизированную банковскую систему вводятся данные и формируются проводки:

Дт 91 203… – «Бланки дорожных чеков, отосланные в филиалы»

Кт 91 207… – «Бланки дорожных чеков в Кассовом Центре»

На номинальную сумму выданных бланков дорожных чеков.

Основание : подкрепление филиала (название) дорожными чеками (наименование) №№_____.

3.3. Получение бланков дорожных чеков кассой дополнительного офиса и филиала.

Доставленная сумка/посылка с бланками дорожных чеков сдается сотрудником службы инкассации/сотрудником ГЦСС заведующему кассой дополнительного офиса/филиала (или специально выделенному кассовому работнику). Заведующий кассой вскрывает сумку/посылку, осуществляет полистный пересчет бланков дорожных чеков и сверяет номера бланков чеков с указанными номерами в Описи. Прием сумки/посылки оформляется распиской заведующего кассой дополнительного офиса/филиала в Описи. При получении бланков дорожных чеков дополнительным офисом третий экземпляр Описи передается сотруднику службы инкассации, доставившему сумку, на основании которой он отчитывается в выполнении задания. При получении бланков дорожных чеков филиалом третий экземпляр Описи отправляется в Кассовый Центр и служит подтверждением в получении филиалом бланков дорожных чеков.

После приема бланков дорожных чеков в автоматизированную банковскую систему вводятся данные и формируются проводки:

Дт 91 207… – «Бланки дорожных чеков в дополнительном офисе»

Кт 91 203… – «Бланки дорожных чеков, отосланные дополнительному офису»

На номинальную сумму полученных бланков дорожных чеков.

Основание : подкрепление дополнительного офиса №___дорожными чеками (наименование) №№_____.

Операция оформляется мемориальным ордером по приему ценностей.

На балансовом счете 91 207 «Бланки дорожных чеков в дополнительном офисе» открываются лицевые счета каждому дополнительному офису с их отличительными признаками.

По получению бланков дорожных чеков филиалом оформляется мемориальный ордер по приему ценностей. При этом в филиале формируется проводка:

Дт 91 207… – «Бланки дорожных чеков в кассе»

Кт 99 999… – счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи На номинальную сумму полученных бланков дорожных чеков.