Наталия Ерпылева - Международное банковское право

Детальная процедура выдачи Банком России разрешений на участие российских кредитных организаций в уставном капитале банков-нерезидентов установлена в Положении № 290-П, которое распространяется на получение разрешений на учреждение дочерней организации на территории иностранного государства, а также на приобретение статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, где кредитная организация будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации (далее – Разрешение). Возможность иным образом определять решения, принимаемые органами управления организации-нерезидента, может выражаться как возможность, возникающая у кредитной организации вследствие ее косвенного (через иные юридические лица) преобладающего участия в уставном капитале организации-нерезидента или вследствие принятия организацией-нерезидентом обязательства предоставить кредитной организации возможность определять решения, принимаемые данной организацией-нерезидентом, а также возможность кредитной организации назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица – нерезидента и (или) возможность определять избрание более половины состава его совета директоров (наблюдательного совета) (п. 1.2).

Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Разрешения,должна соответствовать следующим требованиям:

• осуществлять свою деятельность в течение не менее трех лет с даты государственной регистрации и иметь генеральную лицензию;

• соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках РФ;

• выполнять резервные требования Банка России;

• не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;

• не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами (п. 2.1).

При рассмотрении ходатайства о выдаче Разрешения Банк России принимает во внимание экономическую обоснованность проекта учреждения банком дочерней организации на территории иностранного государства (приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица – нерезидента, в котором он будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации). Указанный проект признается экономически обоснованным, если есть перспективы долговременного существования дочерней организации как финансово устойчивой организации. Банк России не выдает разрешения на создание дочерней организации в государствах (на территориях), которые отнесены к государствам (территориям), не участвующим в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (п. 2.2–2.3).

Для получения Разрешениябанк должен представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, следующие документы:

• ходатайство о выдаче Разрешения, в котором должны быть указаны цели, способ и сроки создания дочерней организации или приобретения статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, а также сумма средств, инвестируемых в уставный капитал дочерней организации, размер доли (в процентном выражении) в уставном капитале дочерней организации; наименование и период деятельности действующего юридического лица – нерезидента, в отношении которого банк приобретает статус основного общества;

• подтверждение налоговыми органами отсутствия у банка задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами на последнюю отчетную дату, предшествующую дню подачи ходатайства, или другую, следующую после отчетной, дату;

• экономическое обоснование проекта создания дочерней организации, заверенное руководителем (уполномоченным лицом) банка, содержащее расчет изменения обязательных нормативов банка с учетом создания дочерней организации, подробное описание условий сделки, программу действий и ожидаемые результаты деятельности дочерней организации, сведения о системе управления рисками на консолидированной основе и сведения о руководителях и главном бухгалтере дочерней организации. В случае приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица – нерезидента экономическое обоснование должно содержать также годовой бухгалтерский баланс этого юридического лица, подтвержденный аудиторской организацией или аудитором, и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату. Документы нерезидентов представляются легализованными в установленном порядке и с заверенным в установленном порядке переводом на русский язык;

• решение уполномоченного органа управления банка о создании дочерней организации, если принятие такого решения требуется в соответствии с законом или внутренними документами банка;

• список учредителей (участников) дочерней организации;_

• письменное согласие банка на проведение уполномоченными представителями Банка России проверки дочерней организации;

• письменное согласие руководителей, главного бухгалтера, учредителей (участников) дочерней организации на обработку Банком России их персональных данных (п. 3.1).

Общий срок рассмотрения в Банке России документов по вопросу о выдаче Разрешения не должен превышать трех месяцев с даты регистрации в территориальном учреждении банка России ходатайства о выдаче Разрешения. Банк России не позднее трех месяцев со дня получения ходатайства о выдаче Разрешения сообщает заявителю в письменной форме о своем решении – согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, Разрешение Банка России считается полученным (п. 3.4). Решение о выдаче (об отказе в выдаче) Разрешения в центральном аппарате Банка России принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании материалов, представленных Департаментом лицензирования. Разрешение, оформленное на бланке письма Банка России, или мотивированный отказ в выдаче Разрешения подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России или лицом, его замещающим, и заверяется гербовой печатью Банка России. Департамент лицензирования в срок не позднее двух рабочих дней с даты подписания Разрешения (мотивированного отказа в выдаче Разрешения) направляет его банку. Копия Разрешения (мотивированного отказа в выдаче Разрешения) одновременно направляется в территориальное учреждение Банка России (п. 3.5).