Наталия Ерпылева - Международное банковское право

СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3431; 2010. № 52 (ч. 1). Ст. 7002. Новая редакция настоящего Закона вступила в силу с 7 января 2011 г.

См.: Лисица В.Н. Категория «инвестор» в международном и национальном праве // Закон. 2007. № 2. С. 58.

В настоящее время государственная аккредитация иностранных юридических лиц осуществляется Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции РФ.

СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790; 2011. № 7. Ст. 907.

СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; 2011. № 7. Ст. 905.

Подробнее об этом см.: Артюх К.Ю. Порядок открытия представительств и филиалов кредитных организаций (резидентов и нерезидентов) на территории РФ // Банковское право. 2001. № 4; Сизов С.Ю. Предмет и метод регулирования правового института иностранных инвестиций (на примере иностранных инвестиций в банковской системе) // Банковское право. 2003. № 3; Буркова А.Ю. Создание кредитных организаций с иностранными инвестициями в России // Банковское право. 2005. № 6.

Вестник Банка России. 1997. № 76.

Вестник Банка России. 1997. № 25; 2007. № 5.

Данное положение Закона отражает существующую в МЧП норму о применении реторсий (т. е. ответных ограничительных мер), согласно которой Правительством РФ могут быть установлены ответные ограничения (реторсии) в отношении имущественных и личных неимущественных прав граждан и юридических лиц тех государств, в которых имеются специальные ограничения имущественных и личных неимущественных прав российских граждан и юридических лиц (ст. 1194 ГК РФ).

Вестник Банка России. 2010. № 23, 73. Новая редакция настоящей Инструкции вступила в силу с 1 января 2011 г.

Вестник Банка России. 2006. № 47; 2009. № 54.

Вестник Банка России. 1998. № 3; 2011. № 2.

URL: http://www.cbr.ru/statistics

Dassesse М., Isaacs S., Penn G. The EC Banking Law. L., 1994. P. 67.

Группа десяти (G-10) быта создана при поддержке Международного валютного фонда, Организации экономического сотрудничества и развития, Банка для международных расчетов и включает министров финансов Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Нидерландов, Швеции, Великобритании и США.

См.: Norton J. ЕС Banking Law in an International Context // The Single Market and the Law of Banking / R. Cranston (ed.). L., 1995. R 165. См. также: Wood D. Governing Global Banking: The Basel Committee and the Politics of Linancial Globalization. (Global Linance Series.) Aldershot, 2005.

The Basel Committee on Banking Supervision. Report on the Supervision of Banks’ Foreign Establishments. Basel, 1975. См. также: Hall M. Fiandbook of Banking Regulation and Supervision. N.Y., 1993; Bush A. Banking Regulation and Globalization. Oxford, 2009.

Организационная структура государственных органов, выполняющих функцию банковского надзора, характеризуется значительным разнообразием, однако центральное место в ней занимает национальный банк страны. В Италии и Нидерландах надзор за деятельностью коммерческих банков осуществляют непосредственно центральные банки. В Германии, США и Японии существует смешанная система, при которой центральные банки разделяют обязанности по контролю и надзору с иными органами государства. В Великобритании надзорные функции возложены на самостоятельный орган (так называемый мегарегулятор) – Ведомство финансовых услуг (Financial Services Authority, FSA). В России контрольные функции выполняет Департамент банковского регулирования и надзора Банка России. (См.: Мишалъченко Ю.В. Центральные банки в системе международного права // Журнал международного частного права. 1995. № 2. С. 3, 4.)

Подробнее об этом см.: Dale R. The Regulation of International Banking. Cambridge, 1984. P. 173–175.

The Basel Committee on Banking Supervision. Principles for the Supervision of Banks’ Foreign Establishments. Basel, 1983.

The Basel Committee on Banking Supervision. Minimum Standards for the Supervision of International Banking Groups and Their Cross-Border Establishments. Basel, 1992.

Детали этого дела подробно изложены в материале: Brown С. Report of the Board of Banking Supervision Inquiry into the Circumstances of the Collapse of Barings // Journal of International Banking Law. 1995. Vol. 10. No. 10. R 446–452.

The Basel Committee on Banking Supervision. The Supervision of Cross-Border Banking. Basel, 1996.

Исключение из этого правила составляют два случая: во-первых, надзорные органы обязаны раскрыть информацию по приказу суда (court order) или по решению парламентского комитета (power of subpoena) (п. 11); во-вторых, если в ходе надзорной проверки стало известно о каком-либо преступном деянии, органы государства происхождения обязаны информировать об этом собственные правоохранительные органы (п. 26). В первом случае раскрытие информации возможно только после получения предварительного согласия органов государства пребывания, во втором – после предварительного уведомления последних.

В данном документе Базельский комитет выразил надежду на то, что в тех государствах, где законодательно запрещен доступ к информации о банковских счетах клиентов иностранным надзорным органам, будут предприняты все попытки внести соответствующие изменения в законодательство, особенно по инициативе самих надзорных органов (п. 12).

В данном документе содержится рекомендация относительно того, чтобы внешним аудитором трансграничного банковского учреждения и материнского банка выступала одна и та же аудиторская фирма.

Стандартные процедуры выездных инспекционных проверок и полномочия надзорных органов в процессе их проведения детально изложены в Приложении А к данному документу Базельского комитета “Standard procedures for cross-border inspections”.

The Basel Committee on Banking Supervision. Core Principles for Effective Banking Supervision. Basel, 2006.

Norton J. Background Note on the Basle Committee // Bank Regulation and Supervision in the 1990’s/J. Norton (ed.). L., 1991. Appendix to Ch. 5. P. 83.

См.: Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском Союзе. М., 2009. С. 66, 67.