Наталия Ерпылева - Международное банковское право

Банк России может отказать в выдаче Разрешения по следующим основаниям:

• несоответствие требованиям, перечисленным в пункте 2.1 Положения;

• признание проекта создания дочерней организации экономически необоснованным;

• нахождение дочерней организации в государствах (на территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

• наличие в ходатайстве или иных документах, представленных банком, недостоверной, неполной или противоречивой информации либо отсутствие полного комплекта документов;

• непредставление или представление неполной дополнительной информации, запрошенной Банком России (п. 3.6).

Разрешение действительно в течение года со дня его подписания. Департамент лицензирования ведет реестр выданных Банком России Разрешений. Не позднее чем через месяц с даты получения банком прав на акции (доли) дочерней организации или иных прав, позволяющих определять решения, принимаемые дочерней организацией, банк обязан представить в территориальное учреждение Банка России заверенные в установленном порядке копии учредительных документов дочерней организации, а также копии других документов, подтверждающих указанные права банка, с приложением их заверенных в установленном порядке переводов на русский язык (п. 3.7–3.9). Банк обязан в течение пяти рабочих дней уведомлять территориальное учреждение Банка России о любом последующем изменении размера своего участия в уставном капитале дочерней организации (в суммарном и процентном выражении). В случае если в результате отчуждения акций (долей) или иным образом банк утратит статус основного общества в отношении юридического лица – нерезидента, он обязан в течение пяти рабочих дней уведомить об этом территориальное учреждение Банка России (п. 3.10).

Согласно Инструкции № 76-И зарубежным филиалом является обособленное подразделение уполномоченного банка,созданное и действующее в порядке, установленном законодательством РФ, нормативными актами Банка России, а также законодательством и нормативными актами органа банковского надзора страны местонахождения, расположенное на территории иностранного государства и осуществляющее в соответствии с предоставленными уполномоченным банком правами от его имени банковские операции, предусмотренные лицензией Банка России. Зарубежные филиалы уполномоченного банка признаются резидентами России, не могут являться юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшим их уполномоченным банком.

Зарубежные филиалы не могут иметь уставный капитал, приобретать и осуществлять от своего имени имущественные и личные неимущественные права. По обязательствам, вытекающим из деятельности зарубежного филиала, всем своим имуществом отвечает уполномоченный банк, который несет за филиал обязанности и может быть истцом и ответчиком в суде по его делам. Уполномоченные банки при наличии соответствующего разрешения Банка России могут наделять зарубежные филиалы имуществом, в том числе денежными средствами, в целях и на сроки, определенные уполномоченным банком. Банк России выдает разрешения на создание зарубежных филиалов в офшорных зонах только при наличии двустороннего соглашения между Банком России и органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора (п. 1.2–1.4).

1. Порядок создания зарубежных филиалов уполномоченных банков.

Уполномоченные банки, имеющие генеральную лицензию на осуществление банковских операций, могут создавать филиалы на территории иностранного государства при наличии разрешения Банка России. Уполномоченные банки, ходатайствующие о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, должны отвечать следующим требованиям:

1) иметь лицензию на осуществление банковских операций не менее трех лет;

2) иметь собственные средства (капитал) в размере не менее рублевого эквивалента 5 млн евро;

3) сохранять устойчивое финансовое положение в течение последних шести месяцев деятельности;

4) выполнять обязательные резервные требования Банка России в течение последних шести месяцев деятельности и на последнюю отчетную дату и обязательства перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

5) представить в качестве кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала лиц, соответствующих требованиям, установленным ст. 14 Закона о банках;

6) располагать соответствующим помещением для размещения зарубежного филиала;

7) иметь положительное заключение по результатам комплексной проверки уполномоченными представителями Совета директоров Банка России, проведенной в течение последних двух лет деятельности (п. 2.1–2.2).

Для получения разрешения на создание зарубежного филиалауполномоченный банк представляет в территориальное учреждение Банка России следующие подлинные документы в двух экземплярах(Положение о зарубежном филиале представляется в четырех экземплярах):

• заявление о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, включающее бизнес-план уполномоченного банка, а также согласие на проведение проверок зарубежного филиала представителями, уполномоченными Банком России;

• протокол заседания уполномоченного органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о создании зарубежного филиала;

• письмо органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала о возможности создания зарубежного филиала уполномоченного банка в этой стране (письмо должно быть в установленном порядке легализовано, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются РФ и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлено с нотариально заверенным переводом на русский язык);

• подтверждение органов Федеральной налоговой службы РФ об отсутствии задолженности уполномоченного банка по обязательствам перед бюджетами всех уровней;

• положение о зарубежном филиале уполномоченного банка, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (зарубежный филиал осуществляет предоставленные ему права в соответствии с требованиями законодательства страны его местонахождения);

• анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных уполномоченным банком;