Михаил Беляев - Экономика для любознательных

Однако, истории известны, по крайней мере, два случая, когда золото вдруг стало в избытке, а цена на него упала. Иными словами, возникла инфляционная ситуация в условиях золотого обращения. Примера всего два, но для того, чтобы поколебать теоретические догмы вполне достаточно. Первый – когда испанские каравеллы стали привозить металл из Америки в невиданных ранее количествах, и второй – когда в раннем средневековье был разрушен Храм Господень в Иерусалиме и хранившиеся в нем сокровища хлынули в Европу.

История денег началась с внешнеторговых операций, то есть с обмена между племенами и государствами и она не завершена. Деньги, обслуживающие международную торговлю, также, проходят стадии развития и различные превращения. В целом, в смене форм, они следуют за деньгами национальными, но, как бы, с отставанием на одну ступень или фазу. Денежная сфера требует обязательного доверия партнеров, гарантий, и, вполне очевидно, что в национальных, государственных рамках доверие достигается легче.

В мировой торговле в силу этих причин золото продержалось значительно дольше, чем во внутреннем обороте. Золото есть золото! Однако даже в те времена, постоянные партнеры рассчитывались между собой и национальными денежными единицами, которые, применительно к внешней сфере, принято называть «валютой». Но возникал вопрос: «Как валюту одной страны соизмерить с другой?» Во времена обращения золотых монет вопрос решался просто – их взвешивали и принимали к оплате по цене металла. Во времена золотого стандарта, когда в стране существовало обращение денег-заменителей золота, но, всё ещё тесно связанных с металлом, на каждой денежной единице было написано, какое количество золота она представляет. Кроме того, существовал свободный размен таких денег на металл, поэтому и не было проблемы – соотношение между денежными единицами (валютами) устанавливали в соответствии с золотым содержанием.

Постепенно денежные единицы «уходили» от золота. Как в этом случае рассчитать соотношение, то есть, валютный курс? В каждой стране существуют свои условия производства, свои исторические особенности, свои производственные пропорции, свои традиционные предпочтения, определяющие цены товаров и затрудняющие сравнение валют. Понятно, что предприниматели, занятые во внешней торговле, в процессе постоянного общения находили общий язык, что в результате сделок складывались курсовые соотношения. В их основе лежал так называемый «Паритет покупательной силы». Происходило сравнение (в процессе сделок, понятно, что никто ничего специально не считал) стоимости в национальной валюте набора товаров в одной стране и такого же набора в другой стране в ее национальной валюте.

Курсовые соотношения выдерживались достаточно точно. Отклонения от курса не превышали одного процента. Почему? Потому что в те времена еще действовал золотой стандарт со свободным разменом валюты на золото (речь идет о международной сфере). И если курсовые отклонения от паритета покупательной силы становились слишком большими, предпринимателю было выгоднее не обменивать одну валюту на другую, теряя на курсе, а расплачиваться непосредственно золотом. Предприниматель просто покупал необходимое количество металла (менял денежные билеты на золото) и переправлял его получателю платежа. В один процент от стоимости как раз и укладывались расходы по совершению банковской операции, фрахту судна (цена перевозки), страховке, специальной упаковке. Такие предельные границы отклонений валютных курсов назывались «золотыми точками».

Мировая валютная сфера в течение длительного времени сохраняла консервативность. Времена тогда были неспешными, торговля по объему несравнима с нынешними потоками, к тому же, еще не получили развития интернациональные финансовые операции. В международных отношениях пользовались золотом.

Регулярность обмена товарами, расширение сферы валютных расчетов, распространение практики межгосударственных займов привели к формированию валютной системы. Впервые мировая валютная система была оформлена решениями Парижской конференции в 1867 году. Она была основана на золотовалютном стандарте. Существенные изменения в ее устройство были внесены на Генуэзской конференции в 1922 году, по итогам которой была оформлена «Вторая мировая валютная система». Она основывалась на золотодевизном стандарте – золото это известный металл, а девиза – иностранная валюта. И с этого времени национальные деньги ведущих стран стали использоваться в международном обороте наряду с золотом.

После Второй мировой войны мир изменился радикально. Перемены коснулись политической сферы, но и экономика не осталась в стороне. Война еще не завершилась, но было понятно, что международные экономические отношения в послевоенный период уже не будут укладываться в прежние схемы, поэтому, в 1944 году представители ведущих мировых держав собрались в небольшом американском городке Бреттон-Вудс, чтобы обсудить архитектуру будущей валютной системы (Третьей мировой валютной системы). Это было эпохальное событие.

Золото отходило на второй план и во внутреннем денежном обращении промышленно развитых стран практически ушло с авансцены, но в международных экономических отношениях от него отказаться было не просто (хотя бы по психологическим причинам), поэтому золото сохранило свои позиции, а в помощь ему (все-таки неудобно возить металл) придали «резервные» валюты – американский доллар и английский фунт стерлингов.

Но доллар, все-таки, выдвинулся на первые позиции по сравнению с господствовавшим ранее фунтом. И неудивительно – европейские страны вышли из войны с ослабленными экономиками, в то время как американское хозяйство накачало финансовые мускулы. Одновременно возросли европейские заказы на американскую продукцию, поскольку разрушенное хозяйство вступило в стадию восстановления. Повышению веса американской валюты способствовал также План Маршалла, декларировавший помощь США западноевропейским странам в восстановлении их экономик.

В центр мировой валютной системы был поставлен Международный валютный фонд (МВФ). Он должен был выступать в качестве главного регулятора валютного курса. Страны участницы на основе установленной формулы осуществляли взносы в МВФ, и, согласно квоте, распределялись голоса. Формула для расчета квоты основывалась на показателях общего производства, золотом запасе, объеме экспорта и некоторых других. Надо ли уточнять, что на основе таких расчетов практически безраздельное господство в фонде захватили США?