Сергей Макаров - Личный бюджет. Деньги под контролем

• Деловая репутация.

+ Есть ли у компании деловые связи с банками, органами государственной власти?

+ Входит ли компания в состав какой-либо финансово– промышленной группы?

+ Попадала ли компания в скандальные ситуации?

+ Насколько популярна торговая марка компании?

+ Известны ли вам отдельные руководители и сотрудники УК?

• Открытость для клиента.

+ Доступна ли финансовая отчетность компании за последнее время?

+ Есть ли у компании специальный пенсионный раздел на сайте, специальный контактный телефон по пенсионным вопросам, сотрудник (сотрудники), ответственные за контакты по пенсионным вопросам?

+ Насколько вам понравилось общение с представителями компании?

В зависимости от важности для вас того или иного параметра сделайте выбор УК.

Заполните заявление в пенсионный фонд на перевод ваших средств под управление выбранной управляющей компании. Заявление должно быть заполнено печатными буквами без помарок и исправлений чернилами, шариковой ручкой. При заполнении не рекомендуется использовать чернила (пасту) красного или зеленого цвета.

• Заполните свои фамилию, имя, отчество в именительном падеже в соответствии с документами, удостоверяющими личность, и со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования.

• Укажите число, месяц и год своего рождения.

• Отметьте свой пол знаком «X» в соответствующей графе.

• Укажите номер страхового свидетельства в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования.

• Укажите полное наименование управляющей компании в именительном падеже без указания организационно– правовой формы и кавычек в наименовании.

• Укажите ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) управляющей компании.

• В случае если у выбранной вами управляющей компании более одного инвестиционного портфеля, укажите полное наименование инвестиционного портфеля без кавычек в именительном падеже.

• Правильность указанных в заявлении сведений заверяется вашей личной подписью.

• Укажите дату заполнения заявления.

• Не заполняйте поля «Служебные отметки», «Место удостоверительной надписи» и «Место почтового адреса застрахованного лица».

• Передайте заполненное заявление в ПФ одним из трех способов:

Лично в отделение ПФР по месту жительства.

Заверьте свою подпись у нотариуса и отправьте заявление по почте (или передайте через представителя).

Заверьте свою подпись в организации, которая заключила с ПФР «соглашение о взаимном удостоверении подписей» (трансфер-агент), после чего отправьте заявление по почте (или передайте через представителя).

(По материалам Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП).)

Как выбрать негосударственный пенсионный фонд?

• Найдите список НПФ, допущенных к управлению накопительной частью пенсии. Такой список есть на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам.

• Оцените НПФ по следующим параметрам:

• Надежность:

+ состав учредителей;

+ размер имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности (чем он больше, тем лучше);

+ размер пенсионного и страхового резервов (чем он больше, тем лучше);

+ опыт работы в области негосударственного пенсионного обеспечения (чем он больше, тем лучше); + количество участников и объем пенсионных взносов и выплаченных пенсий.

• Предполагаемая доходность:

+ инвестиционный доход фонда за последние несколько лет работы. Этот показатель должен на несколько процентов превышать уровень инфляции; + план размещения средств (утвержденный после согласования с инспекцией НПФ).

• Деловая репутация:

+ входит ли НПФ в состав какой-либо финансовопро-мышленной группы? + попадал ли фонд в скандальные ситуации? + известны ли вам отдельные руководители и сотрудники НПФ?

• Открытость для клиента:

+ доступна ли финансовая отчетность фонда за последнее время?

+ насколько вам понравилось общение с представителями НПФ?

3. В зависимости от важности для вас того или иного параметра сделайте выбор НПФ.

4. Посетите выбранный НПФ (или его агента) и оформите договор обязательного пенсионного страхования.

5. Заполните заявление в Пенсионный фонд России на перевод ваших средств в выбранный негосударственный пенсионный фонд. Заявление должно быть заполнено печатными буквами без помарок и исправлений чернилами, шариковой ручкой. При заполнении не рекомендуется использовать чернила (пасту) красного или зеленого цвета.

6. Заполните свои фамилию, имя, отчество в именительном падеже в соответствии с документами, удостоверяющими личность, и со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования.

+ Укажите число, месяц и год своего рождения.

+ Отметьтесвойползнаком «Х» всоответствующейграфе.

+ Укажите номер страхового свидетельства в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования.

+ Укажите полное наименование НПФ в именительном падеже без указания организационно-правовой формы и кавычек в наименовании.

+ Укажите номер и дату выдачи лицензии НПФ.

+ Укажите ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) фонда.

+ Правильность указанных в заявлении сведений заверяется вашей личной подписью.

+ Укажите дату заполнения заявления.

+ В бланке есть такие позиции, как банковские реквизиты выбранного вами НПФ, а также номер и дата вашего договора с ним, но эти строки для заполнения не обязательны.

+ Не заполняйте поля «Служебные отметки», «Место удостоверительной надписи» и «Место почтового адреса застрахованного лица».

7. Передайте заполненное заявление в ПФ одним из трех способов:

+ Лично в отделение ПФР по месту жительства.

+ Заверьте свою подпись у нотариуса и отправьте заявление по почте (или передайте через представителя).

+ Заверьте свою подпись в организации, которая заключила с ПФР «соглашение о взаимном удостоверении подписей» (трансфер-агент), после чего отправьте заявление по почте (или передайте через представителя).

Как выбрать НПФ, мы рассмотрели в предыдущем разделе приложения. Теперь давайте посмотрим, как же стать вкладчиком негосударственного пенсионного фонда и заключить договор на дополнительное пенсионное обеспечение?

1. Для того чтобы стать вкладчиком НПФ, необходимо прежде всего обратиться к сотрудникам Фонда, которые должны квалифицированно ответить на все имеющиеся у вас вопросы и помочь выбрать наиболее оптимальную пенсионную схему.

2. После разрешения вопросов вам необходимо определиться с параметрами, которые играют решающую роль для заполнения договора и которые повлияют на размер вашей пенсии в будущем: