У Альбрехт - Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса

________________ Формырасследования,базирующиесянаопросах
том, что необходимо уведомить проверяемого о его праве отказаться от этой проверки, если он того не желает.
Детекторы лжи и анализаторы голоса хороши в той степени, насколько квалифицирован специалист, следящий за их работой. В руках недостаточно квалифицированного работника они даже могут представлять определенную опасность. Многие эксперты согласны в том, что человек, успешно прошедший проверку на детекторе лжи, скорее всего не виновен, но вместе с тем отрицательные результаты проверки еще не доказывают его вины. Один из наиболее известных случаев подобной неудачной проверки касался дела Марка Хоффмана, добровольно сознавшегося в убийстве (описанного нами в главе 9).
ОПРОСЫ_____________________________________
Опрос, самый распространенный метод расследования и поиска доказательств мошенничества, — это систематическое опрашивание лиц, которые могут что-либо знать о событиях, участниках и уликах, исследуемых в ходе данной следственной процедуры. Квалифицированный специалист может быстро подметить слабости в ответах и наметить круг подозреваемых лиц. При ведении опроса полезно знать следующее: 1) следует конкретизировать информацию относительно существенных моментов данного преступления; 2) нужно стремиться получить дополнительные ниточки к получению новых улик и ведущие, возможно, к другим преступлениям; 3) следует работать в кооперации с жертвами и свидетелями; 4) стремиться получить, кроме данных о предмете расследования, информацию относительно возможных личных мотивов свидетелей давать ту или иную информацию.
Можно опрашивать жертв, пострадавших, информантов, лиц, имевших контакт с подозреваемым, его клиентов или заказчиков, самих подозреваемых, экспертов, полицейских, клерков, вахтеров и уборщиц, коллег и начальников подозреваемого, недовольных супруга(у) и друзей, в общем, всех, кто мог бы оказать содействие следствию. Опрос может быть трех видов: 1) опрос дружески настроенных; 2) нейтральных; 3) враждебно настроенных лиц. Каждый подобный вид опроса характеризуется своими особыми признаками. Опрос
273

Расследованиемошенничества
дружески настроенных лиц обычно выходит за рамки ожидаемого предмета обсуждения. Несмотря на всю полезность их опроса, следователь должен быть осторожен в оценке мотивов поведения таких опрашиваемых. Иногда основным их мотивом может быть искреннее желание помочь, а иногда — желание выгородить подозреваемого или отвлечь внимание следователя, .дарбы дамому не попасть в этот разряд.
{! , ( щ ,Опрос нейтрально настроенных лиц характеризуется отсутствием у них скрытых мотивов, и такие свидетели обычно бывают наиболее ценны и полезны. Гораздо труднее вести опрос враждебно настроенных лиц, которые часто так или иначе ассоциируются с подозреваемым или самим преступлением. Если первые два вида опросов можно проводить когда угодно, даже можно заранее вызвать опрашиваемых к себе, то опрос враждебно настроенных людей должен проводиться, как правило, без предварительного их уведомления. Внезапный опрос оставляет таким людям меньше времени, чтобы найти способ защиты и соответствующие отговорки.
Восприятие реакции опрашиваемых
Мошенничество, так же как смерть или серьезная травма, является своего рода кризисом. Люди, охваченные этим кризисом или знающие о нем, обычно отличаются определенной и предсказуемой последовательностью реакций на такой кризис. Лица, проводящие опрос и знающие о подобных реакциях, часто достигают гораздо большего успеха, чем те, которые с ними не знакомы. Упомянутая выше последовательность реакций может быть следующей:
1. Отрицание.
2. Злость.
3. Попытка заключения сделки со следователем или поиск самооправдания.
4. Депрессия.
5. Смирение с неизбежным.
Отрицание выполняет роль своего рода буфера при получении неожиданных плохих известий. Оно позволяет лицам, затронутым или связанным с данным случаем мошенничества, собраться и выбрать другой, более оправданный спо-
274

________________ Формырасследования,базирующиесянаопросах
соб защиты. Отрицание подразумевает необходимость знакомства с общей ситуацией.
В некоторых научных работах было показано, насколько хорошо должны быть сбалансированы психологические и физиологические системы организма для его нормального функционирования. При внезапном и резком нарушении психологического равновесия, которое может повлечь за собой разрушение системы в целом, во избежание этого разрушения мобилизуются все необходимые ресурсы организма, и первым из них для поддержания «статус кво» является отрицание. Если человек отказывается признать стрессовый фактор, будь то на эмоциональном или сознательном уровне, то у него(нее) нет мотивации для изменения своего поведения, что может понадобиться для приспособления к новым реальностям.
Отрицание может проявляться в самых различных поведенческих моментах: озадаченности или оторопи; отказе верить предоставленной информации; настаивании на том, что это всего лишь ошибка; непонимании того, что было сказано. Подобные реакции «отрицания» выступают в качестве «шоковых поглотителей» и уменьшают воздействие на организм внезапных травм. Отрицание мошенничества дает преступнику время для подмены, уничтожения или сокрытия важных документов и улик. Это вызывает потерю времени, которое может быть потрачено на нейтрализацию свидетелей или введение их в заблуждение, а также на устранение ценных документальных доказательств.
Когда первая стадия — отрицания — не может уже больше продолжаться, оно заменяется ощущениями злости, ярости и негодования. С человеком на стадия злости общаться очень трудно, так как эта его злость распространяется на все окружение, чаще всего почти случайным образом. Злость обычно возникает оттого, что провалились попытки вернуть себе прежнее психологическое состояние, которое перешло в стадию фрустрации. Эта злость, бывает, охватывает не только подозреваемого, но и его друзей, родственников и коллег. Иногда злость направлена внутрь, превращаясь постепенно в чувство вины. Ощущение злости часто вызывает у руководителей и других лиц неприязненное, вплоть до враждебного, отношение к аудиторам и следователям, так что следуют обвинения их в жестоком и бесчувственном отношении. Подобная реакция ненамного отличается от поведения древних греков, убивавших гонцов, доставивших плохие вести.
275

Расследованиемошенничества
Для разрешения вопросов о мошенничестве стадия злости представляет определенную опасность. Находясь в состоянии злости, руководители могут беспричинно третировать подчиненных и других сотрудников, могут даже их уволить. Обозленный директор одного из кафе системы быстрого питания, подозревая одного из работников в воровстве, прямо перед клиентами надел на него наручники и выбросил из кафе. Этот работник подал на директора в суд и был признан невиновным, в результате чего директору пришлось выложить 250000 долларов в качестве возмещения морального ущерба. В иных обстоятельствах последствия подобной реакции злости у потерпевших позволяют иногда преступникам законно получить средства, намного превосходящие похищенные ими.
Стадия самооправдания является попыткой оправдать мошеннические действия и/или уменьшить степень своей вины. Находясь на этой стадии, руководители часто пытаются понять, почему было совершено данное преступление, и иногда находят, что мотивация мошенника отнюдь не так уж плоха. При этом руководители часто чувствуют, что аферист совсем не такой уж плохой человек, что была сделана ошибка и что, может, надо дать подозреваемому еще один шанс. Опросы на стадии самооправдания часто не дают объективных результатов и иногда даже могут повредить выяснению истины. Показания, полученные на этой стадии, могут привести к их несостоятельности в суде именно из-за большого количества слабых звеньев. Стадия самооправдания – это последняя попытка организма вернуть себе прежнюю психологическую устойчивость.
По мере провала очередных попыток решить возникшую проблему, надежды все уменьшаются. Руководители сталкиваются с угрозой эмоционального взрыва или травм. При воздействии эмоциональной травмы появляются симптомы депрессии: подавленное настроение, утрата интереса к происходящему. Точно так же, как и стадии отрицания, злости и самооправдания, депрессия является нормальной реакцией на попытки организма психологически перестроиться. На этой стадии руководители и менеджеры уже не могут больше отрицать или оправдывать акт мошенничества. На смену злости приходит ощущение потери и разочарования, а иногда и чувство стыда за то, что подобное могло произойти в их фирме или организации. На стадии депрессии руководители могут
276