А. Морозов - «Дни науки» факультета социотехнических систем. Выпуск II. Часть I

То есть, вместо того, чтобы вкладывать деньги в инфраструктуру страны, в её развитие, ЦБ РФ, по сути, вкладывает деньги в другое государство.

Если бы лишь часть средств стабфонда вкладывалась не в иностранную валюту и долговые обязательства США, а в строительство дорог в стране, мы, по оценке Сергея Глазьева, имели бы двухпроцентный дополнительный прирост ВВП при снижении инфляции.

Каким образом осуществляется эмиссия денег?

Организационным звеном системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Любая страна, член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на доллары и фунты из своих резервов.

Работает система так, Россия продала на мировом рынке некий товар – в страну поступило $100 – Центральный Банк покупает эти доллары на бирже – доллары попадают в золотовалютные запасы ЦБ РФ – в экономику попадает 3000 руб.

Существует зависимость и жесткая привязка денежной массы внутри России и долларовой массы, которую получает Россия извне. А это значит, что мы уязвимы. Сергей Лисовский, бывший член Совета Федерации так охарактеризовал современное состояние работы банковской системы: «Мы продаем нефть за фантики американские. Эти фантики отдаем американцам под 2-3%, которые убиваются инфляцией». Мы не до конца самостоятельны. Фактически мы зависим от любых капризов доллара, который тоже не обеспечен золотом с 1971 года.

Ещё один аспект. Весь мир живёт по возможностям. Есть у России деньги, которые она заработала – на эти деньги страна и живёт. Увеличились потребности – нужно под них найти источники финансирования. Заработать на международном рынке долларов, чтобы напечатать рублей для выплаты пенсий, оплаты заказов заводам. Без получения долларов никак нельзя напечатать нашей национальной валюты. Приходится продавать на мировом рынке природные ресурсы. Существующая модель сырьевой экономики не позволяет развиваться реальному сектору экономики, так как на мировом рынке мы не конкурентноспособны по многим экономическим показателям и отстаем в развитии. При нынешней системе мирового рынка и политики ЦБ РФ, Россия обречена на отставание.

Что же касается эмиссии резервных валют – это агрессия, считает советник президента, академик РАН Сергей Глазьев. Не обеспеченные реальным национальным продуктом доллары, евро, йены и фунты используются для приобретения производственных активов по всему миру, в России – тоже. С формально правовой точки зрения всё чисто: делаются инвестиции в основной капитал, даются кредиты, покупаются ценные бумаги. Но по существу это захват, заманивание в долговые ловушки, завладение чужим имуществом путём мошенничества.

За последние два года, по данным Глазьева, напечатаны полтора триллиона «пустых» долларов, 1,2 триллиона евро, сопоставимые суммы в йенах и фунтах стерлингов.

Ставка рефинансирования – размер процентов в годовом исчислении, подлежащий уплате центральному банку страны за кредиты, предоставленные кредитным организациям.

По состоянию на сентябрь 2012 г. ставка рефинансирования составляет 8,25 %. В России, за 2012 год ставка рефинансирования составила 8,25 %, а уровень инфляции составил 6,6 %.

Проводимая Центробанком с 2009 года политика снижения ставки рефинансирования оказывает влияние на процентные ставки коммерческих банков, однако недостаточное. Процентные ставки колеблются от 20 процентов и выше в зависимости от региона. Большинство предприятий реального сектора экономики не в состоянии использовать столь дорогие банковские средства, констатировала Валентина Матвиенко. Она предложила пересмотреть полномочия ЦБ РФ и законодательно закрепить усиление его ответственности за обеспечение экономического роста.

Западные же банки, к примеру, выдают кредиты под 2-5%, что является более привлекательным предложением. В результате мы видим такую тенденцию, что все больше российских компаний уходят под иностранную юрисдикцию.

По мнению Андрея Костина, Президента ОАО Банк ВТБ, большинство российской экономики зарегистрировано на Кипре. Согласно статистическим данным Центробанка Российской Федерации, в 2011 году Кипр занял первое место среди стран, куда были направлены денежные потоки и инвестиции граждан России.

По мнению Евгения Федорова, бывшего председателя комитета по бюджету и налогам, крупный бизнес в России является либо государственным, либо находится под иностранной юрисдикцией. Существует лишь несколько исключений.

Темпы роста российской экономики должны быть не меньше 5-6% в год. Для этого Центробанк должен разработать механизмы удлинения и удешевления банковских кредитов, а правительство – распечатать часть средств Резервного фонда и вложить их в инфраструктурные проекты, считает президент Владимир Путин.

Таким образом, мы видим, что ЦБ РФ не способствует экономическому росту России, в целом; развитию её финансовых институтов из-за высокой ставки рефинансирования; развитию реального сектора экономики из-за слишком дорогих кредитов, которые не позволяют за короткие сроки повысить рентабельность предприятий для того, чтобы оплатить кредит и получить прибыль. Кроме того, ЦБ РФ проводит вредную для государства политику путем вложений золотовалютных резервов не в экономику России, а в экономику иностранных государств путем скупки государственных казначейских обязательств США и других государств. ЦБ РФ не отвечает потребностям общества, так как эмиссия национальной валюты осуществляется по неадекватным механизмам.

В целях изменения данной финансово-кредитной политики целесообразно:

1. Выйти из таких международных организаций как МФВ и МБРР.

2. Изменить законодательство: подчинить независимый, лишь подотчетный Государственной Думе, ЦБ РФ Правительству; дать полномочия уже подконтрольному ЦБ РФ для регулирования процентных ставок коммерческих банков. Изменить ставку рефинансирования ЦБ РФ.

3. Отменить привязку национальной валюты-рубля к другим валютам. Проведение денежной реформы.

4. Продавать российскую продукцию на мировом рынке за рубли.

В современных условиях по основным факторам и показателям конкурентоспособности Россия занимает далеко не лидирующие позиции. Слабым конкурентными преимуществами являются низкая квалификация менеджеров, непродуманный маркетинг, недостаточная эффективность производственных процессов, экстенсивное использование ресурсов, узкий круг сфер применения интеллектуального потенциала, низкий уровень управления компаниями.