Сергей Пятенко - Россия: уроки кризиса. Как жить дальше?

Общемировые причины и следствия кризиса

Кризис вызван фундаментальными причинами. Как во всем мире, так и в России идет выработка новой техники финансово-экономической безопасности. Жизнь в кредит привела к серьезным потрясениям. Выяснилось, что как только пирамида пошатнулась, то и все стало рушиться. Оказалось, что финансовый пузырь надут везде и всюду. В узком смысле мировой кризис стал следствием серьезных дисбалансов в сфере финансов, в частности перекапитализации фондовых рынков, в результате чего разумное значение капитализации было заметно превышено. Американский ипотечный кризис явился всего лишь импульсом к разрастанию кризисных явлений. Камешек, который столкнул лавину. Рано или поздно она все равно должна была пойти. Вопрос лишь в том, какое сотрясение воздуха должно было явиться исходным толчком процесса.

В широком смысле кризис явился результатом жизни в долг. Когда опасения по поводу возможности невыплаты долгов стали всеобщими и превысили некую пороговую величину, тогда и возник кризис доверия. Выяснилось, что многие участники хозяйственных процессов не в состоянии расплатиться по своим обязательствам. Вот тут-то и началась цепная реакция. Лавина пошла. В разных местах происходили поразительно похожие процессы удивительной силы. Затем проблемы перекинулись и в сферу реального производства. Закономерно предположить, что всему этому должны быть не только частные, но и общие причины.

Соображения, изложенные в главе 2, нашли свое подтверждение в 2007—2009 годах. Кризисные явления первоначально возникли в сфере финансов. И лишь затем кредитно-финансовые факторы начинают оказывать негативное влияние на экономику в целом. Даже когда стало понятно, что финансы накладывают заметный отпечаток на многие процессы в разных отраслях хозяйства, события часто трактовались исключительно как «мировой финансовый кризис». Хотя при этом все эксперты уже предсказывали замедление или «обнуление» роста ВВП в большинстве развитых стран. Можно сказать, что это свидетельствует об эволюции взглядов экспертов на отношения производственной и финансовой сферы в экономике. Хотя бы на подсознательном уровне, признается если не ведущая, то по крайней мере равноправная роль финансовой системы в современных хозяйственных процессах.

Экономико-психологические причины кризиса.Возможно, то, что сейчас происходит, – это не кризис в системе рыночной экономики, а кризис такой системы рыночной экономики. Масштаб явления еще не до конца осознан. Вот уже 80 лет при любом кризисе некоторые люди говорят: «Это самый крупный кризис после Великой депрессии 1929—1933 годов». Такие разговоры на Западе, а теперь и у нас возникают достаточно часто. Похоже, в очередной раз все не так страшно, и нынешний кризис окажется в худшем случае сопоставимым с драматическими событиями 1970-х годов. Но, может, и других, никому, кроме специалистов, не запомнившихся кризисов различных годов. Время покажет.

Экспресс-анализ позволяет выделить ряд фундаментальных причин кризиса, как экономического, так и психологического характера. Среди экономических причин:

– очень высокие темпы роста мировой экономики с первого десятилетия 2000-х годов, сопровождаемые нарастанием различных диспропорций;

– всеобщее распространение жизни в долг;

– повсеместное искусственное стимулирование экономического роста;

– перекапитализация фондового рынка;

– изменение цели управления: рост стоимости акций компаний стал важнее роста эффективности их работы. Аналогично и с целями государственного регулирования;

– нарушение техники финансовой безопасности. Активное внедрение новых финансовых инструментов спровоцировало «бунт машины против своих создателей»;

– длительное искажение сигналов рынка путем политического влезания в чисто экономические процессы.

Кризисные проявления глобальных экономических дисбалансов ярче всего проявились на финансовых рынках. Ожидание быстрого экономического роста, а с ним и роста всех доходов привело к повсеместному «перегреву», который раздувался политикой ведущих государств и снижением качества управления рисками ведущих частных финансовых компаний. Не будем забывать – деньги и иные финансовые инструменты являются лишь средством для организации взаимодействия в сфере экономики. При нарушенном взаимодействии и отсутствии доверия между субъектами рынка сами деньги могут не стать инструментом, возвращающим уверенность бизнесменам.

На рубеже XX—XXI веков денег у банкиров было предостаточно. Однако о возможном кризисе неплатежей они уже тогда поговаривали. Некоторые эксперты указывали – надо заниматься реструктуризацией всей экономической деятельности, повышением качества менеджмента и эффективностью бизнеса. Это требовало вложения средств. Но на это не пошли собственники, даже обладающие большими финансовыми резервами.

Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.

Подробнее см.: Коллинз Д. От хорошего к великому. СПб., 2002. С. 124—158.

См., например, Пятенко С. В. 9 основ менеджмента. М., 2004; Пятенко С. В. Книга генерального директора. М., 2007.

См., например, мультфильм «Ежик в тумане», где очаровательный Мишка и его друг Ежик чудесно считают звезды.

Пятенко С. , Сапрыкина Т . Как управлять личными деньгами. СПб., 2008; Пятенко С. , Сапрыкина Т. Личные финансы. Антикризисная книга. М., 2009.

Пятенко С. , Сапрыкина Т. Экономический кризис и личные финансы. М., 2009.