Алекс Данн - Жулики, мошенники, аферисты: Наставление простофилям и инструкции мошенникам: Книга 1

Кто начал войну в Чечне?

Кто является заказчиком громких и тихих убийств?

Кому выгодна нестабильность в стране?

Как мы упоминали выше, грабить страну могут не только „свои" граждане. Международные мошенники проявляют к нам не меньший интерес. Примечательно здесь то, что мошенники проживают в слаборазвитых странах, а обманывают они в большинстве случаев тоже мошенников, только русских. Российский банкир или предприниматель может получить письмо, например из Нигерии, примерно следующего содержания:

„Уважаемый господин…! Я и несколько моих коллег имеем большую сумму денег в американских долларах, которую мы хотим секретно от нашего правительства перевести на любой хороший банковский счет. Мы надеемся на Ваше участие и помощь в этом. (Далее следует обстоятельные объяснения, откуда у владельцев появились эти деньги, дабы убедить в отсутствии криминала). Для помощи нам от Вас требуется: название вашего банка, банковские реквизиты, номер факса и телефона, так как платежи будут осуществляться по SWIFT (телеграфные платежи через корреспондентские счета банка в других странах). Вам предлагается 30 % от перечисленной суммы. Процедура займет 10 банковских дней. Этот проект поддерживают несколько высших чиновников Министерства финансов и Центрального Банка Нигерии. Мы будем сообщать о каждом нашем шаге и готовы обеспечить Вашу встречу с официальными чиновниками для обсуждения и подписания некоторых документов от Центрального Банка Нигерии. Это дело на 100 % безопасно с нашей стороны, но оно очень конфиденциально“. В заключение номер факса и подпись, Доктор И. Аттах.

Подпись может быть и другой, но „Доктор" — обязательно. Поскольку речь идет о миллионах долларов, которые могут свалиться на счет, бизнесмен, прочитавший такое письмо, мгновенно диктует секретарю ответ и просит заказать авиабилет до Лагоса. На следующий день — факс от господина Аттаха, содержащий любезности за оперативный ответ и просьбу перечислить 5 тысяч долларов, поскольку чиновники Министерства Финансов и Центрального Банка Нигерии очень помогают в осуществлении операции и посему требуется отблагодарить их. На третий день еще одна просьба на 5 тысяч долларов — оплата налогов. Но далее — самолет, лимузин и вежливая встреча, которую обеспечивает господин Аттах в Лагосе. Два дня делового визита заполнены массой продуктивных встреч, переговоров, подписанием взаимных обязательств с высоким чиновником в Национальном банке. В заключение — просьба к Вам: оставить бланки Вашей фирмы с подписью для оформления счетов фиктивных поставок и вежливые проводы в аэропорт.

Через пару дней банкир, ожидающий получить на свой счет миллионы долларов, узнает, что, пока он летел из Лагоса, его банк перевел туда по его письменной просьбе несколько десятков тысяч долларов. Потерю уже не вернуть. По статистике, американские фирмы ежегодно теряют около 30 млн долларов от подобных фиктивных сделок. Пострадало несколько тысяч человек, а пять американцев, желавших вернуть свои деньги, из Нигерии не вернулись. Жалуются уже и российские фирмы, ущерб которых составил несколько миллионов долларов“. [12] Филимонов И. — Журнал. Деньги’. — 1995. — № 21.

Есть другая разновидность мошенников, работающих за рубежом. Многие посредники иностранных фирм предлагают услуги в открытии оффшорных компаний. Таких предложений множество, и число их соответствует спросу.

Особенность, в частности, английских фирм заключается в том, что они могут не подавать декларацию о доходах в течение 20 месяцев с момента регистрации, собирая, между тем, деньги с клиентов. По прошествии этого времени фирма может спокойно закрыться и оставить доверчивых российских клиентов подсчитывать свои убытки. Тем более, что большинство иностранцев предпочитают наличные расчеты, помогая“ российским жуликам обойти кабальную налоговую систему. Вследствие этого большинство предпочитают не возбуждать судебных исков против своих зарубежных партнеров. Доверие к иностранцам у россиянина велико еще с исторических времен, хотя всевозможные международные аферисты и мелкие мошенники всегда использовали доверчивость русских. Но иностранцы, в свою очередь, почему-то тоже имеют свои склонности, отдавая предпочтение провинциальным клиентам.

„Установлено, что 6 из 10 иностранных предпринимателей — жулики или финансовые мошенники. Практика показывает, что предварительная проверка клиента обходится бизнесмену дешевле, чем потери, понесенные в результате сомнительной сделки. В качестве простейшей меры предосторожности рекомендуется обратиться в консультационную фирму с целью:

1) проверить наличие денег у иностранной стороны и получить максимум информации о партнере из этого банка; желательно, чтобы средства партнера находились в банке 1-й категории, поскольку этот банк отвечает за своих клиентов;

2) удостовериться, что претензий по расчетам к данной фирме нет и нет крупных невозвращенных кредитов;

3) навести справки у торгового атташе страны, представляющей партнера;

4) желательно иметь годовой отчет этой фирмы с указанием прибыли за прошедший год“. [13] Анташевич В. — Журнал „Секьюрити”. — 1995. — № 2.

— Эй, бармен! Я нашел способ, благодаря которому вы сможете продавать вдвое больше пива.

— Какой именно, сэр?

— Наливайте кружку доверху.

Наше государство официально всегда превозносило свою советскую торговлю, несмотря на пустые прилавки и благодатную возможность продавать товары „из-под прилавка“, несмотря на набор традиционных способов обмана в торговле; обвес, обсчет, торговлю несортовой и фальсифицированной продукцией.

Мошенники от торговли всегда делились с государственными мошенниками, поскольку в советские годы это была единственная возможность, помимо теневой экономики, получать наличные деньги. И сейчас это полноценный источник доходов государственных мошенников.

Данные розничной торговли свидетельствуют, что магазинные кражи, на борьбу с которыми направлены усилия специальной службы и персонала магазинов, составляют 30 %, тогда как мошенничество со стороны персонала — 70 % от всех случаев. Иными словами, торговый персонал крадет у себя в магазине больше, чем клиенты этого магазина. И помимо этого, торговцы крадут еще и у своих клиентов, обвешивая их и предлагая продукцию, не соответствующую ее цене.

В России в среднем обвешивают каждого четвертого покупателя, и это самая примитивная, хотя и широко распространенная у торговых работников форма мошенничества. Изобретательные мошенники от прилавка придумали бесконечное число способов обмана своих клиентов: „обвес с походом”, „на бумажку", „на тару", „на бросок", „на разинь“ и т. д. Вье они рассчитаны либо на невнимательность и рассеянность покупателя, либо, наоборот, на отвлечение внимания клиента. Например, традиционный „обвес на бумажку", когда масса бумаги не учитывается в товарном весе продукта, или широко используемый прием „обвес на разинь", когда покупатель видит лишь часть шкалы весов, или „обвес на пушку", когда продавец отвлекает покупателя разговором, чтобы взгляд того не падал на стрелку весов, и т. д.