Р. Бедрединов - Управление операционными рисками банка: практические рекомендации

Распределение инцидента на те или иные сущности (в т. ч. подразделения, территории, типы инцидентов, виды процессов и т. д.). В рамках настоящей работы под аллокацией понимается присвоение инциденту различных признаков.

Указанные положения в числе прочих были предложены автором для отражения в инструкциях ЦБ о правилах управления операционным риском (в рамках рабочей группы Ассоциации российских банков по внедрению стандартов управления операционным риском Базельского комитета в банках России).

В сравнении с реактивным поведением. Подробнее см.: Кови С. Семь навыков высокоэффективных людей.

Служба проверки достоверности данных, представляемых потенциальными заёмщиками, и предотвращения кредитных мошенничеств.

Служба оценки вероятности погашения кредита потенциальным заёмщиком.

Служба взыскания просроченной задолженности.

Бланк учета рекомендаций по минимизации обнаруженных рисков для удобства работы может вестись в формате MS Excel для фильтрации по столбцам, сокрытия / отображения служебных полей, автоматического суммирования убытков, вероятностей и т. д.

В схеме должны отражаться следующие элементы: 1. Этапы процесса. 2. Исполнители этапов процесса. 3. Системы, используемые для исполнения этапов. 4. Критически значимые входные/выходные документы. 5. Ветвления процесса, отображающие критически значимые варианты процесса.

В регламенте / порядке содержание пунктов отображается в той же последовательности, что и блоки на схеме. Начало и конец, входы и выходы схемы всегда представляют собой элемент «Событие».

Необходимо предварительно установить MS Visio. Для облегчения составления схем: 1) копируйте представленную выше схему на лист MS Visio (дважды кликнуть по схеме представленной выше, выделить все элементы схемы, копировать выделенное (Ctrl+Ins), вставить копированное на лист MS Visio (Shift+Ins)); 2) изменяйте схему в MS Visio (создавайте новые объекты (копируя уже имеющиеся), удаляйте объекты, изменяйте связи (перетаскивая объекты), изменяйте содержание (изменяя текст объектов и их размер)); 3) после того как схема составлена, скопируйте ее в Word (аналогично порядку п. 2) и оформите приложением к нормативному документу.

Вариант 1 используется для схем без ветвления процесса, вариант 2 – для схем с ветвлением процессов. Схема верхнего уровня состоит только из блоков «Действие». Подразумевается, что каждый элемент этой схемы включает в себя одну схему нижнего уровня. Схема верхнего уровня составляется на одном листе. Разделы регламента именуются идентично блокам этой схемы.

Схема верхнего уровня должна в обязательном порядке включать все возможные этапы жизненного цикла описываемого продукта или процесса (даже если они не рассмотрены в регламенте и в схемах нижнего уровня). Если процедура в регламенте не рассматривается (например, приведена в другом нормативном документе), раздел в регламенте все равно присутствует и его содержанием будет ссылка на другой документ или описание причины, по которой содержание раздела не приводится.