Константин Сорокин - Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах-членах ЕврАзЭС

– организовать и провести анализ экспертной оценки компетентных органов, в том числе о разработке руководящих принципов и рекомендаций и выявлении наилучшей практики в целях укрепления согласованности надзорных решений;

– осуществлять мониторинг и оценку развития рынка в области своей компетенции, тенденций в кредитовании, в частности, домашних хозяйств, малого и среднего бизнеса;

– проводить экономический анализ рынков;

– содействовать защите прав инвесторов и вкладчиков.

Объединенный комитет Европейских надзорных органов

Объединенный комитет Европейских надзорных органов призван служить в качестве форума, на котором эти органы будут сотрудничать, обеспечивая межсекторальную согласованность с органами по банковскому надзору, страховому надзору и надзору в сфере пенсионного обеспечения, в частности, в отношении:

– финансовых конгломератов;

– бухгалтерского учета и аудита;

– микропруденциального анализа межсекторальных мероприятий, рисков и уязвимости для финансовой стабильности;

– розничных инвестиционных продуктов;

– мер борьбы с отмыванием денег;

– обмена информацией с ЕКСР и развития отношений между ЕКСР и Европейскими надзорными органами.

Как можно видеть из всего вышесказанного, система правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС основывается прежде всего на гармонизации норм национального банковского права государств – членов ЕС и приведении их в соответствие с едиными общеевропейскими стандартами. По мере укрепления интеграционных процессов на межгосударственном уровне увеличивается и степень унификации нормативного регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС. При этом развитие такого регулирования значительно опережает темпы развития законодательства в других областях, что обусловлено экономическими интересами ЕС. Особую роль в надзоре за деятельностью банков в ЕС играет Европейский центральный банк. Не исключено, что создание Центрального банка ЕврАзЭС и надзорных органов по типу органов ЕС положительно отразится не только на ПОД/ФТ в ЕврАзЭС, но и на стабильности финансовой системы интеграционного образования.

Опыт иных интеграционных образований в сфере ПОД/ФТ показывает следующее. К сожалению, как показывает мировой опыт, не все попытки региональной интеграции увенчались абсолютным успехом. Наряду с таким высокоорганизованным интеграционным образованием, как ЕС, можно отметить следующие международные организации, достигшие разного уровня интеграции на региональном уровне, в том числе в ПОД/ФТ.

Одним из примеров является североамериканская зона свободной торговли. Североамериканское соглашение о свободной торговле (НАФТА, North American Free Trade Agreement) – соглашение о свободной торговле между Канадой, США и Мексикой. Согласно статье 102 соглашения [44] http://www.nafta-sec-alena.org/en/view.aspx?conlD=590&mtpilD=122 целью его заключения являются:

– снятие барьеров в торговле и содействие свободному движению между странами товаров и услуг;

– установление справедливых условий конкуренции в рамках зоны свободной торговли;

– значительное увеличение возможностей для инвестирования в странах – членах соглашения;

– обеспечение эффективной защиты прав интеллектуальной собственности в каждой из стран;

– урегулирование экономических споров;

– создание перспектив будущего многостороннего регионального сотрудничества.

В Латинской Америке попытки экономической интеграции осуществляются в рамках МЕРКОСУР – общего рынка стран Южной Америки. В него входят Аргентина, Бразилия, Парагвай, Уругвай.

В соответствии со статьей I [45] http://www.mercosur.org.uy/innovaportal/file/655/1/CMC_1991_TRATADO_ ES_Asuncion.pdf Договора об учреждении общего рынка государства-участники решили создать общий рынок, который влечет:

– свободное движение товаров, услуг и факторов производства между странами путем, в частности, ликвидации таможенных пошлин и ограничений на оборот товаров и любой другой равноценной мерой;

– установление общего тарифа и принятие общей торговой политики по отношению к третьим государствам или группам государств и координации позиций в экономических форумах, региональной и международной торговли;

– координацию макроэкономической и секторальной политики между государствами – участниками внешней торговли, сельского хозяйства, промышленности, монетаристской финансовой, валютной и капиталов, услуг, таможни, транспорта и связи и др., с тем чтобы обеспечить надлежащую конкуренцию между государствами-участниками;

– обязательство государств-участников по согласованию (унификации) своего законодательства в соответствующих областях в целях укрепления процесса интеграции.

Согласно статье 6 [46] http://www.aseansec.Org/1217.htm Договора о дружбе и сотрудничестве в Юго-Восточной Азии (Treaty of Amity and Cooperation in Southeast Asia) высокие договаривающиеся стороны будут сотрудничать для ускорения экономического роста в регионе в целях укрепления основы для процветающего и мирного сообщества наций в Юго-Восточной Азии. С этой целью они будут способствовать более широкому использованию своего сельского хозяйства и промышленности, расширению их торговли и улучшению их экономической инфраструктуры для взаимной выгоды. В этой связи они должны продолжать изучать все возможности для тесного и взаимовыгодного сотрудничества с другими государствами, а также международных и региональных организаций за пределами региона.

На африканском континенте существует Африканский союз (African Union) – международная межправительственная организация, объединяющая 53 государства Африки. Согласно статье З [47] http://www.africa-union.org/Official_documents/Treaties_Conventions_fr/ Acte%2 °Constitutif.pdf учредительного акта целями Африканского союза являются в том числе:

– укрепление единства и солидарности африканских государств и народов Африки;

– защита суверенитета, территориальной целостности и независимости государств-членов;

– ускорение политической и социально-экономической интеграции континента;

– продвижение и отстаивание общих позиций по вопросам, представляющим интерес для континента и его народов;

– содействие устойчивому развитию на экономическом, социальном и культурном уровнях, а также интеграции африканских экономик.

Как видно из вышеуказанных учредительных документов и соглашений, они лишь провозглашают цели создания международных организаций, направленных на интеграцию.

Сложность заключается в том, что этими же соглашениями параллельно провозглашаются принципы защиты суверенитета и независимости государств-членов. В то время Европейский союз пошел по другому пути – добровольному ограничению суверенитета государств – членов ЕС. Именно ЕС как интеграционное образование достиг наибольших результатов в применении международного стандарта ПОД/ФТ.