Константин Сорокин - Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах-членах ЕврАзЭС

Структурно Росфинмониторинг располагает подразделениями по направлениям деятельности в центральном аппарате, а также межрегиональными управлениями по федеральным округам, в состав которых входят структурные подразделения по направлениям деятельности, корреспондирующимися со структурой центрального аппарата.

Для координации деятельности органов, учреждении и организаций, осуществляющих контроль, надзор и регулирование сферы ПОД/ФТ, создана Межведомственная комиссия [59] Подробнее с деятельностью Комиссии можно ознакомиться на сайте Росфинмониторинга // URL: http://www.fedsfm.ru/activity/interaction_and_ coordination/interagency_commission/personnel по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [60] Положение о комиссии утверждено приказом Росфинмониторинга от 08.12.2009 № 336. , возглавляемая директором Росфинмониторинга (председатель Комиссии). В состав данной Комиссии входят представители МВД России, Пробирной палаты России, Министерства финансов Российской Федерации, Федеральной службы судебных приставов, Федеральной налоговой службы, Федеральной таможенной службы, Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам [61] Функции переданы Банку России с 1 сентября 2013 г., где образована Служба Банка России по финасовым рынкам. , Государственной Думы, Роскомнадзора, ФСКН России, МИД России, Правительства Российской Федерации, Минюста России, ФСБ России, ФСИН России, Россвязи, Аппарата Совета Безопасности Российской Федерации, Минкомсвязи России, СВР России.

Законодательством Российской Федерации определены отраслевые надзорные органы (помимо Росфинмониторинга) для надзора за соблюдением требований законодательства о ПОД/ФТ. К ключевым поднадзорным отраслям относятся:

– кредитные организации (надзорный орган – Банк России);

– профессиональные участники рынка ценных бумаг, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, страховые организации, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации (надзорный орган до 1 сентября 2013 г – Федеральная служба нефинансовым рынкам, после указанной даты – полномочия переданы Банку России);

– организации федеральной почтовой связи; (надзорный орган – Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций);

– организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (надзорный орган – Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации).

В статье 5 базового Закона приведен перечень поднадзорных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

С 2011 г. рассматривается вопрос о создании Федеральной службы по контролю за оборотом драгоценных камней и драгметаллов (Росдрагконтроль) [62] URL: http://www.rg.ru/2011 /05/24/rosdragkontrol.html . Предполагается, что служба будет находиться в ведении Министерства финансов и будет осуществлять контроль за ввозом и вывозом драгоценных камней и драгоценных металлов из России в страны, не входящие в Таможенный союз, контролировать качество сортировки и оценки, вести учет сделок. Предполагается, что новая служба станет преемником в этой области функций Гохрана и Пробирной палаты. Предполагается, что численность центрального аппарата будущей службы составит 150 сотрудников, а в территориальных органах будут задействованы 350 сотрудников. Минфин обосновывал необходимость новой службы пересечением компетенций и недостаточной эффективностью надзора Гохрана и Пробирной палаты [63] URL: http://www.vedomosti.ru/politics/news/5342141/rosdragkontrol_mozhet_ byt_sozdan_v_blizhajshee_vremya .

В качестве основных направлений надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу определены:

• координирование деятельности надзорных органов в сфере ПОД/ФТ и взаимодействие с ними;

• осуществление проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в целях профилактики и предупреждения правонарушений в сфере ПОД/ФТ;

• взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и иными организациями по вопросам ПОД/ФТ.

Объектами контроля соблюдения организациями законодательства о ПОД/ФТ со стороны Росфинмониторинга (и его территориальных органов) являются организации, для которых отсутствуют отраслевые надзорные органы. К ним, в частности, относятся:

• лизинговые компании;

• ломбарды;

• организации игорного бизнеса;

• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

• операторы по приему платежей;

• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

На учете в Росфинмониторинге состоит около 17 тыс. организаций таких категорий [64] URL: http://www.fedsfm.ru/activity/supervisory_activities .

Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга являются профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

В качестве мер воздействия надзорные органы располагают возможностью привлечения виновных по фактам нарушений законодательства о ПОД/ФТ к административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Предусматриваются для должностных лиц: предупреждения, штраф, дисквалификация; для юридических лиц: штраф, административное приостановление деятельности.

Таким образом, говоря об институциональной составляющей российской национальной системы ПОД/ФТ, нужно отчетливо представлять себе, что ключевым институтом является Росфинмониторинг, на который замыкаются все остальные надзорные органы (банковской, страховой сферы и др.).

К институциональным структурам российской системы ПОД/ ФТтакже относятся и правоохранительные органы:

• Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД России);

• Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России);