Тимур Казанцев - Инвестирование в акции. Практический курс [publisher: SelfPub c оптимизированными иллюстрациями]

Еще один совет от известного Кэвина О`Лири. Это миллиардер, которые снимается в шоу Shark Tank, где стартаперы питчуют у известных миллиардеров. Так вот, Кевин О`Лири, или как он себя называет, Mister Wonderful, говорит, что вам надо представить, что деньги – это как ваша армия. Один рубль или один доллар – это один ваш солдат. Ваша задача – не дать умереть вашим солдатам, а в идеале захватить еще больше солдатов в свой плен. Когда акция начинает падать, и вы уже потеряли небольшую часть своих денег, вы должны решить, либо продать акцию, пока потерь среди ваших солдат не стало еще больше, либо ждать пока акции восстановятся, не продавая их, потому что мы своих не бросаем, и ждать пока бойцы, то есть ваши рубли или доллары, не смогут вернуться из плена. Вы также можете направлять в эту акцию еще больше бойцов (имеется в виду денег), чтобы усреднить позицию, и чтобы восстановление наступило еще раньше. В целом, это достаточно схожая стратегия с предыдущей, когда вы не должны терять ни единого цента, просто в этой стратегии присутствует некий элемент геймификации и отождествления своих денег с вашими бойцами, а вы являетесь генералом вашей финансовой армии.

Дальше хотелось бы привести пару советов известного миллиардера Уоррена Баффета, который входит в пятерку крупнейших миллиардеров в мире.

Be fearful when others are greedy, and greedy when others are fearful . То есть бойся, когда все жадные и все раскупают. Именно в такие моменты формируются пузыри, которые скоро лопнут, и поэтому вам необходимо начинать продавать, когда у всего рынка лихорадка на покупку. И наоборот, будь жадным, когда остальные боятся. То есть когда рынок упал и никто ничего не покупает, начинай покупать, потому что потом будет поздно, и акции успеют взлететь вверх, и ты упустишь этот момент.

Еще одно высказывание Уоррена Баффета – Somebody is sitting in the shade today, because somebody planted a tree long time ago . Если дословно, то кто-то сегодня сидит в тени дерева, потому что кто-то посадил это дерево давным-давно. Под этим подразумевается, что чем раньше вы начнете инвестировать, тем быстрее вы сможете накопить нужную сумму, чтобы больше не работать. Начинайте с небольших покупок. Во-первых, вы будете меньше подвержены риску, научитесь торговать и поймете немного психологию рынка, и дальше по чуть-чуть наращивайте свои позиции. И вы не заметите как через 10–20 лет эти вложения будут в несколько раз больше и будут приносить постоянный доход в виде дивидендов.

Если вы хотите, чтобы ваш портфель был стабильным, пореже в него заглядывайте. Конечно, это шутка, но в ней есть доля правды. Чем чаще вы смотрите на котировки, тем больше волнения вам приходится испытывать, особенно во времена высокой волатильности, вам постоянно необходимо принимать решение – продавать сейчас или покупать, все это отнимает у вас время и может нарушить ваш эмоциональный баланс. Поэтому если вы купили акции, которые фундаментально имеют хорошую структуру бизнеса и сильные показатели в долгосрочной перспективе, то скорее всего, они будут в долгосроке также расти. И поэтому вы не должны обращать внимания на колебания, которые происходят на рынке в целом и влияют на такие сильные акции в том числе. Либо вы также можете настроить уведомления на свой телефон, когда та или иная акция достигнет нужной вам цены и только в таком случае проверять свой портфель и принимать те или иные инвест решения. К счастью, с помощью современных технологий и приложений очень просто настроить пуш уведомления о достижении той или иной цены. Вы даже можете ставить ордера на автоматическую покупку или продажу акции при достижении определенной цены.

В идеале ваши инвестиции не должны быть вашим последним источником денег, а наоборот, таким, который вы готовы потерять и все-равно у вас будет на что прожить. Это даст вам психологической стабильности подождать, когда на рынке будут потрясения и его будет штормить. То есть это не заставит вас сразу бросать акции, как только они начнут проседать. Поэтому начинайте инвестировать с дополнительного дохода понемногу, не инвестируйте весь свой заработок сразу, тем более в акции, где нет никаких гарантий. Возможно, здесь полезной будет присказка: «Заплати сначала себе». То есть получив зарплату, сначала отложите часть в накопления, и только потом тратьте на текущие нужды. И понемного из этих накоплений инвестируйте в акции, не покупайте сразу большими лотами.

Одна из моих самых топовых стратегий, которой я стараюсь придерживаться, заключается в том, что если мне надо что-то купить, я сначала задумываюсь действительно ли мне это сейчас надо и, если ответ оказывается, не таким однозначным, вместо этого я покупаю какой-либо актив в виде акций компании, которая производит те товары, которые я сейчас хотел купить. Например, вместо того, чтобы покупать кофе каждый день по несколько раз, я покупаю акции Starbucks раз в неделю, вместо того чтобы поехать на машине и для этого заправиться бензином, я покупаю акции Лукойла или Газпромнефти, а сам вместо этого еду на метро. Вместо новой машины каждые два три года, покупаю акции Tesla, вместо нового телефона, покупаю акции Apple, вместо одежды можно купить акции компаний брендовой одежды – такие как L Brands, например, или Nike. Вместо Кока-Колы покупаю акции этой компании и т. д. И пусть в течение некоторого времени, вы не будете иметь новинок, которые поступают на рынок, но подумайте, через какое-то время вы сможете продать акции в два, а то и в три раза больше, или начнете пассивно получать дивиденды, которые будут покрывать все расходы, или на которые вы сможете спокойно покупать все эти вещи. И если вы посмотрите на крупных бизнесменов, особенно на американских инвесторов, то ведь они зачастую ездят на машинах пятилетней давности, кушают в обычных кафешках или недорогих ресторанах и живут в одном и том же небольшом доме многие годы. Понятно, что ходить всегда в одном и том же неправильно и ограничивать себя во всем тоже неудобно, но если мы научимся регулярно покупать активы вместо пассивов, через некоторое время это принесет нам только дополнительный доход.

И последний совет. Подумайте дважды перед тем как покупать акции на заемные деньги. Рынок акций – это высокорисковый рынок, здесь все может поменяться достаточно быстро, и вы должны это понимать, и поэтому если вы вложитесь не своими, а кредитными деньгами, то вы можете оказаться в очень неприятной ситуации. Представьте, что вам в голову приставили пистолет и там барабан на 1000 пуль и только в одном из гнезд настоящая пуля, и вам предложили сыграть в рулетку на любую сумму. Вы бы сыграли? Понимаете, здесь на кону стоит ваша жизнь с одной стороны, и большие деньги, с другой стороны. То есть бывают ситуации, когда нельзя рисковать какая бы большая прибыль не ждала нас, и какой бы ни был шанс. Пусть даже риск проиграть один на миллион, но если результат этого одного риска из миллиона – это ваша жизнь или финансовый крах, то надо много раз подумать, чтобы сыграть в это. Поэтому подумайте прежде чем инвестировать теми деньгами, которые вы взяли в кредит. Представьте, что вам не повезло, и вы проиграли все эти деньги, а они не ваши и вам надо отдавать в банк, вам придется продать все свое имущество, чтобы вернуть долг. Даже если вы думали, что был большой шанс выиграть.