У Альбрехт - Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса

__ Методырасследованияспособовреализациипохищенного
ного и гражданского законодательства. В подчинении у большинства Генеральных прокуроров имеются следственные органы (аналогично тому, как у Министерства юстиции имеется ФБР) типа Бюро расследований штата. У них имеется информация о всех лицах, когда-либо вступавших в противоречие с уголовным или гражданским законодательством данного штата.
Управление тюрем.В каждом штате управление тюрем координирует работу всех исправительных учреждений. В этом управлении имеются данные о всех лицах, отбывавших заключение в подведомственных управлению тюрьмах и колониях, а также о досрочно освобожденных и освобожденных под залог.
Секретарь штата.В секретариате каждого штата ведутся все документы, относящиеся к бизнесу в данном штате, а также архив согласно Единому коммерческому кодексу.
Каждая корпорация должна хранить свои учредительные документы в том штате, где она была организована. По этим документам, хранящимся обычно в офисе секретаря, можно установить учредителей, уставы фирм, выяснить положения, касающиеся статуса данной фирмы, лицо, проводившее регистрацию, а также состав руководства или Совета директоров данной фирмы на момент регистрации. Эти данные '^являются открытыми и могут оказаться очень полезными при сборе информации о фирмах, включенных в различного рода мошеннические сделки. В этом секретариате могут удостоверить законность деятельности данной фирмы, сказать, исправно ли она платит налоги, сообщить следователю имена основных партнеров, держателей акций, членов Совета директоров, а также предупредить о ее реорганизациях (слияниях, разделениях и т. п.). Подобная информация может оказаться незаменимой при изучении судьбы похищенных средств, анализе столкновений интересов, выявлении подставных фирм и установлении изменений в финансовом состоянии подозреваемых.
В офисе секретаря штата обычно ведутся архивы по Единому коммерческому кодексу США. В этих записях может содержаться информация о дутых сделках с недвижимостью, о предоставлении займов и кредитов физическим лицам и организациям на приобретение оборудования, инвентаря, автомобилей и другого имущества. Данные Единого коммерческого кодекса могут способствовать установлению сторон по делам о
9-561 257

Расследованиемошенничества
приобретении или аренде тех или иных активов, выяснению юридической сущности заимодателей, а также того, является ли данный человек кредитодателем или он нуждается в деньгах. Информация из Единого коммерческого кодекса иногда бывает доступна и в офисе секретаря округа (это зависит от конкретного штата). Большая часть информации, находящейся в ведении канцелярии секретаря штата, в режиме удаленного доступа увязывается и корректируется с работой таких фирм и баз данных, как «Information America», «Dun & Bradstreet», «Prentice Hall's Legal» и «Financial Services».
Управление транспортных средств.Данные о водительских правах хранятся в Управлении транспортных средств, и в большинстве штатов они открыты. Подобная информация может пригодиться при анализе, нарушал ли подозреваемый правила дорожного движения, при выяснении его адреса и биографических данных. Там же можно ознакомиться и с его фотографией.
Бюро записи актов гражданского состояния.Здесь хранятся записи о рождении. Эти записи, несмотря на всю сложность их получения, содержат информацию о месте и дате рождения каждого человека, а также данные о его родителях.
Управление регулирования деловой активности. В
большинстве штатов имеются управления или другие органы, которые обладают информацией о специалистах самых разных сфер деятельности. Подобная информация чаще всего касается финансовых работников, юристов, банкиров, врачей, электротехников, сантехников, подрядчиков, инженеров, медицинских сестер, полицейских, пожарных, страховых агентов, поручителей, агентов по продаже недвижимости, работников служб безопасности, биржевых брокеров, учителей и преподавателей, официантов (лиц, имеющих разрешение на работу с пищевыми продуктами), а также агентов по туризму.
Подобная информация о специалистах может очень пригодиться в получении разъяснений относительно той или иной сферы деятельности, а также при анализе членства подозреваемого в профессиональной ассоциации, его специализации, юридическом адресе, выяснении того, поступали ли на него жалобы и подвергался ли он судебному преследованию, и т. д.
Для иллюстрации того, насколько полезной может оказаться подобная информация, вспомним еще раз аферу с под-
258

____ Методырасследованияспособовреализациипохищенного
ставными врачами в «Elgin Aircraft». Простая проверка этих врачей в Управлении по регулированию деловой активности данного штата быстро бы вскрыла то, что выплаты проводились лицам, не имеющим права заниматься врачебной практикой.
Источники на уровне округа или местных органов власти
У местных органов .власти может иметься наиболее ценная для расследования мошенничества информация. От штата к штату и от округа к округу спектр этой информации может меняться, но мы, тем не менее, приведем ниже наиболее типичные виды источников этого уровня.
Делопроизводитель округа.На него возложены обязанности по регистрации местных жителей, включая ведение избирательных списков и регистрацию свидетельств о браке. Они могут оказать большую помощь в расследовании. Так, например, избирательные списки содержат информацию о настоящем имени, месте жительства — настоящем и предыдущем, возрасте, дате рождения, номере карточки социального обеспечения. По ним можно проверить подпись и номер телефона, независимо от того, внесен он в телефонную книгу или нет. Даже если данный человек ни разу не голосовал, то могли голосовать члены его семьи (супруг(а), сын, дочь), и таким образом избирательные списки все равно могут дать необходимую информацию. Данные о браке можно получить в конторе делопроизводителя того округа, где проживали супруги на момент регистрации брака. В его записях могут быть полные имена и фамилии супругов, даты их рождения, номера карточек социального обеспечения, адреса на момент регистрации брака (а также адреса их родителей), номера водительских прав (если супруги являются гражданами США), номера их паспортов (если они – иностранцы), данные о предыдущих браках и свидетелях (которые обычно бывают наиболее близкими друзьями). При наличии подобной информации намного облегчается доступ к многочисленным базам данных и другим источникам информации.
Окружное бюро по землеустройству и Бюро окружного налогового инспектора.В этих бюро имеются данные отно-''ительно всех земельных участков в данном округе. Обычно Для получения информации о сделках с недвижимостью име-
259