Дайана Энрикес - Чародей лжи. Как Бернард Мэдофф построил крупнейшую в истории финансовую пирамиду

Бизнесмен продолжает расспросы – бухгалтер знает, что у шефа такой стиль. Он копает и прощупывает, добиваясь ответов.

Внезапно Мэдофф проявляет твердость. «Послушайте, – говорит он, – вы задаете уйму вопросов. Я хочу сразу внести ясность. При всем моем уважении вы не сможете звонить мне, если вложите деньги. Вами будут заниматься другие».

Бизнесмен улыбается, а бухгалтер понимает, что это замечание уничтожило всякую возможность договориться. Может, Мэдоффу это и было нужно. Как бы ни нуждался он в деньгах этого человека, нельзя потворствовать его назойливому любопытству. Мило побеседовав еще немного, они встают, обмениваются рукопожатиями и идут к стеклянной двери, ведущей к лифтам.

Сегодня фирма Мэдоффа посылает чек на шесть с лишним миллионов долларов адвокатам, оформляющим покупку Марком и Стефани Мэдофф нового дома на побережье в Нантакете, штат Массачусетс.

Прекрасное владение, расположенное лучше и удачнее, чем их тамошний старый дом для отпуска, только что проданный за 2,3 млн долларов.

Южный берег уединенного острова, пять спален с ванными, изящный домик для гостей, бассейн, джакузи и обзор на 180 градусов с просторной террасы – трава, песок и океан.

Есть и игровая комната для их двухлетней дочки и для двоих детей Марка от прошлого брака – они будут гостить здесь каждое лето, полное велогонок, рыбалки и игр.

Может, Мэдофф поступает неразумно, одалживая Марку такую сумму именно сейчас. Положение все тревожнее. Некоторые ключевые «донорские» фонды Мэдоффа изымают больше, чем приносят. Деньги теряет даже семимиллиардный левиафан Fairfield Sentry.

Но отказать Марку едва ли возможно. Как он объяснил бы это, после того как столько лет выполнял роль семейного банка? Его двое сыновей живут, как полагается наследникам преуспевающего менеджера хедж-фонда. Миллиарды инвестированных активов, чистый доход в сотни миллионов, три собственных загородных дома – если ты достиг такого уровня, а он сумел им всем внушить такую уверенность, тогда как объяснить, что сейчас совсем некстати расставаться с какими-то шестью миллионами?

Младшие Мэдоффы приедут в понедельник – как раз вовремя, чтобы насладиться летом в Нантакете.

Финансовый консультант из Боулдера, штат Колорадо, считает, что, хотя это и не входит в его обязанности, он должен предостеречь Fairfield Greenwich Group насчет сделки по опционам, которую Мэдофф заключил в прошлом месяце для Fairfield Sentry. Во-первых, сделка нарушает правила, которым полагалось следовать Мэдоффу при совершении операций для фонда. Опционы на акции должны использоваться только для хеджирования существующих позиций, а не для собственно извлечения прибыли. Но, по всей видимости, именно так и поступил Мэдофф в прошлом месяце – скупил вдвое больше опционных контрактов, чем требовалось для его позиций. Фактически излишек опционного трейдинга составил в доходах фонда за месяц 95 млн долларов.

Что-то тут не так. Не впервые консультант замечает, что Мэдофф «перехеджировал», но это уж слишком.

В электронном письме, отправленном этим утром директору по управлению рисками Амиту Виджаверджья, консультант признает, что, возможно, вмешивается не в свое дело, так как его наняли для резюмирования деловой деятельности, «а не для сочинения передовицы в газету». Однако, продолжает он, «должен заметить, что нахожу майскую торговлю опционами необычной и труднообъяснимой, и поддержал бы ее дальнейшее расследование».

Директор по управлению рисками чуть позже отвечает, что он тоже «счел эти действия чем-то из ряда вон выходящим». Но сейчас он на полмесяца уезжает, так что они договариваются в скором времени вернуться к этой теме по телефону.

Во время телефонного разговора консультант делится своим главным опасением. Даже такой искусный трейдер, как Мэдофф, не может проворачивать с выигрышем все опционные сделки подряд, а значит, существует вероятность, что он регистрирует свои сделки задним числом для показа фиктивной прибыли. Нужно бы выяснить, кто его контрагенты. Более того, необходимо срочно удостовериться в том, что Мэдофф действительно держит активы, которые он будто бы приобрел для фондов Fairfield Greenwich Group.

Возможно, для этих сделок с опционами есть простое объяснение. Скорее всего это единственные фиктивные сделки, затеянные Мэдоффом, чтобы объяснить, как он сделал деньги во время общего спада.

Но уж очень все это неуклюже – и слишком очевидно. Вероятно, консультант недоумевает, почему в Fairfield Greenwich до сих пор никто не призвал его к ответу.

И не призовет, несмотря на его сегодняшнее настойчивое предупреждение.

У Берни Мэдоффа четверо посетителей из Флориды, и он знает, что встреча может обойтись ему в целых 33 млн долларов.

Трое из визитеров связаны с фондом MorseLife Foundation в Вест-Палм-Бич, обслуживающим один из высококлассных домов для престарелых на золотом восточном побережье Флориды. Четвертый занимается финансовым планированием в представительстве банка Merrill Lynch в Вест-Палм-Бич и недавно выразил мягкое недоумение руководству фонда насчет инвестиций в Мэдоффа. Он особо обратил внимание на то, что фонд кладет в корзину Мэдоффа слишком много яиц. Весной он советовал забрать у Мэдоффа часть денег и вложить их куда-либо еще.

MorseLife Foundation, в правлении которого преобладают те же богатые еврейские благотворители, которых Мэдофф обхаживает повсюду, открыл у него счет в 1995 году. С тех пор фонд инвестировал более 11 млн долларов и ни разу не изымал средства. В этот жаркий летний день визитеры уверены, что на счете MorseLife около 33 млн долларов, составляющих почти 60 % их суммарного целевого капитала.

Конечно, на счете ничего нет. Этот счет просто один из малых магистралей, качающих деньги в огромное преступное предприятие Мэдоффа. Но если MorseLife попросит часть денег назад, Мэдоффу придется выписать чек, то есть снова уменьшить массу наличности, держащей его аферу на плаву.

Он в ловушке рыночной конъюнктуры, которая становится все опаснее. Акции некогда бессмертного ипотечного монстра Fannie Mae на этой неделе камнем летят вниз. Мэдофф понимает, что кое-кто из его крупных (и нервных) клиентов – хедж-фондов может вскоре потребовать свои миллиарды обратно. Но степенные, долгосрочные фонды вроде MorseLife годами обеспечивали его верным куском хлеба. Если и они начнут выводить средства, забот у него сильно прибавится.

Само собой, он намерен очаровать человека из Merrill Lynch.

Мэдофф раскован и спокоен, как всегда, и он весьма успешно убеждает посетителей в преимуществах своей консервативной тактики хеджирования с применением «конверсии с разделением страйка». Вскоре после этого представитель Merrill Lynch сменит свою позицию и согласится с дальнейшим инвестированием в Мэдоффа.