Майкл Хадсон - Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику

Но, как и в Исландии и других странах, где «лёгкое прикосновение» позволило ненадёжным банкам в конечном итоге обрушить экономику, в Ирландии не было действительных регуляторов банков. Страна положилась на совет своего центрального банка. А совет центральных банков везде одинаков: Не вмешивайтесь в кредитование и следите за тем, чтобы всем кредиторам выплачивали сполна, даже спекулянтам.

Именно так финансовые «свободные рынки» сохраняют «доверие». В конечном итоге это означает спасение — срочную финансовую помощь государства.

Безнадёжное кредитование и мошенничество ведут к разорению банков

Пузырь на рынке недвижимости лопнул, когда в 2008 году прекратились притоки новых депозитов и, следовательно, банковское кредитование. Крупные вкладчики, видя, что цены на жильё начинают падать, начали выводить свои средства из ирландских банков. Процентные ставки резко выросли, поскольку держатели облигаций ожидали, что правительство может оставить безнадёжные долги для урегулирования между безрассудными банками и рисковыми спекулянтами. В конце концов, это было бы самым логичным.

Массовое изъятие вкладов побудило ЕЦБ также исказить факты по Ирландии, как проделало это министерство финансов США у себя дома. Банк настаивал на том, что проблема заключалась лишь во временной неликвидности, как если бы банковские кредиты были надёжными и полностью обеспечивались стоимостью залога. На самом деле проблема заключалась в неплатёжеспособности от «мусорных» ипотек и инсайдерских сделок до владельцев банков. Залогом оказались в основном пустые или недостроенные дома.

Нечестные банкиры занижают свои потери, а международные финансовые институты, такие как ЕЦБ, поддерживают их чрезмерно оптимистичные обещания о том, что проблема минимальна, легко решается и носит временный характер. Для финансового сектора это постоянное облако иллюзий — неспособность провести различие между проблемой ликвидности и лежащей в её основе несостоятельности. Правительство Ирландии, не видя этого различия, последовало совету ЕЦБ сдержать изъятие вкладов, предоставив неограниченную гарантию незастрахованным крупным вкладчикам и держателям облигаций в том, что оно поддержит банки и выплатит обещанные высокие процентные ставки с высоким риском.

Большинство этих крупных вкладчиков были иностранцами, в основном из Британии. Они играли такую же изымающую роль, которую британские землевладельцы играли в 19-м веке. Ирландия имела давнюю традицию борьбы с землевладельцами — от Католической ассоциации 1820-х годов до Земельной лиги 1880-х годов и Шинн Фейн, которая добилась независимости от Англии в 1922 году. Но её политические лидеры сдались европейским кредитным лордам без боя.

Как и исландские, ирландские банки были слишком велики, чтобы спасти их, не обанкротив страну. Шесть крупнейших банков Ирландии заявили, что их общие убытки составили всего 4 млрд евро. Сотрудники «Англо-ирландского банка» повысили свои первоначальные оценки, но всё равно солгали, когда заявили, что потеряли всего 7 млрд евро. Правительство стало соучастником (и вскоре было наказано избирателями), согласившись с этим обманом и уступив совету ЕЦБ взять на себя полную ответственность за выплату крупным вкладчикам и держателям облигаций. 20 января 2009 года Ирландия взяла «Англо-ирландский банк» на свой баланс в качестве гражданской ответственности за убытки клиентов. Сотрудники банка были уволены, но они только посмеялись, когда правительство попросило их отказаться от щедрых «золотых парашютов», которые те себе выдали при уходе.

В Ирландии не было агентства по страхованию вкладов, которое спасало бы крупных вкладчиков, и, конечно, — никаких юридических обязательств делать это. Ирландия могла допустить дефолт своих банков, списав вклады или займы, вложенные в безнадёжные кредиты. Но по мере того, как масштабы безнадёжного банковского кредитования становились всё очевиднее, а дефолты казались вероятными к ноябрю 2010 года, ЕЦБ и МВФ организовали кредит ирландскому правительству в размере 100 млрд евро, утверждая, что это необходимо во избежание финансового «заражения» всей еврозоны.

В 2010 году Гайтнер побуждает Ирландию к капитуляции перед ЕЦБ

Согласно ставшей уже классической бухгалтерской отчётности профессора экономики Дублина Моргана Келли, Тим Гайтнер сыграл навязчивую роль, заставляя Ирландию капитулировать перед ЕЦБ: МВФ, который считает, что кредиторы должны заплатить за свою глупость до того, как он возьмётся за свой карман, представил ирландцам план «постричь» негарантированные облигации на 30 млрд евро в среднем на две трети. [Министр финансов Брайан] Ленихан был в восторге, по словам источника, который там присутствовал, говоря команде МВФ: «Вы — спасение Ирландии».

Это соглашение было торпедировано с неожиданного направления. Во время конференц-связи с министрами финансов «Большой семёрки» на эту «стрижку» наложил вето министр финансов США Тимоти Гайтнер, который... считает, что банкиры имеют приоритет перед налогоплательщиками. Единственным, кто высказался за ирландцев, был министр финансов Великобритании Джордж Осборн, но Гайтнер как всегда добился своего. Поучительный, хотя и болезненный, урок о мере мягкой силы США и о том, кем на самом деле являются наши друзья.

... ЕЦБ ушёл со всем, что ему требовалось. МВФ раскритиковал поведение ирландцев, а один его сотрудник назвал стремление некоторых ирландских участников переговоров принять сторону ЕЦБ проявлением сильного Стокгольмского синдрома.

Высокопоставленный чиновник США выступил с намеренно нечётким выражением протеста, лицемерно притворяясь, что американец не может диктовать политику европейским банкам. «Этот чиновник отметил, что ЕЦБ и Европейская комиссия (ЕК) не хотели навязывать «стрижку» держателям облигаций, которые одалживали деньги ирландским банкам. «ЕЦБ и ЕК вместе были категорически против, и их роль оказалась решающей. США не принимают решений по европейским проблемам». Другими словами, все центральные банкиры готовы распять экономики на долговом кресте. Им не нужны уговоры США.

Глава центрального банка Ирландии Патрик Хонохан надлежащим образом передал политику ЕЦБ Ленихану. Уступчивый министр финансов не смог различить, что долги, взятые на себя государствами, отличаются от долгов банков незастрахованным вкладчикам и частным держателям облигаций. Государственные заимствования у официальных международных организаций, таких как ЕЦБ или МВФ, практически невозможно списать. После того, как Ирландия капитулировала перед ЕЦБ, было слишком поздно списывать безнадёжные банковские долги, потому что вкладчики и держатели облигаций уже забрали свои деньги и, грубо говоря, слиняли.