Николай Симонов - Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

23 января 2007 г. адвокаты подозреваемого распространили заявление об «исчезновении» из квартиры Френкеля после ее обыска следственными органами $206 тыс. наличными. И этому сообщению общественность поверила больше, чем неловким «информационным выбросам» следственных органов о нетрадиционной сексуальной ориентации подследственного. «Информационные выбросы» со стороны защиты и со стороны обвинения продолжались вплоть до начала судебного процесса, словно подтверждая слухи о наличии торга, который в данном случае был совершенно не уместен.

Алексей Френкель родился в 1971 году в интеллигентной московской семье. В 1992 году с отличием окончил экономический факультет МГУ имени М. В. Ломоносова и поступил в заочную аспирантуру, работал ведущим экономистом валютного отдела в «Русском акцептном банке», затем возглавлял управление валютно-финансовых операций банка «Нефтяной», в этом же банке занимал пост зампреда правления. С 1995 г. по декабрь 1998 г. А. Френкель занимал должность председателя правления банка «Диамант», а затем пост председателя правления банка «Электроника». В 2000 г. стал председателем правления «ВИП-банка».

Покойный А. А. Козлов, по версии СМИ, не дал «ВИП-банку» санкции на вхождение в систему страхования вкладов, а потом аннулировал у банка лицензию. Это, конечно, совсем не так, поскольку решение об отзыве лицензии кредитной организации принимает не конкретное лицо, а коллегиальный орган – Комитет банковского надзора (КБН), состоящий из 10 человек. Представление на аннулирование банковской лицензии готовит территориальное управление Центрального банка. В отношении «ВИП-банка» все материалы, необходимые для принятия КБН мотивированного решения, соответственно, были подготовлены Московским ГТУ ЦБ РФ. Френкель мог, конечно, не знать процедурных тонкостей принятия решения об отзыве лицензии, и в таком случае его личная обида и неприязнь по отношению к А. А. Козлову, возможно, была кем-то искусно использована. Также, например, как в 1934 году жгучая ревность мелкого партийца и рогоносца Николаева к крупному партийному боссу и жизнелюбцу С. М. Кирову.

Коллегия присяжных по делу об убийстве Андрея Козлова и его охранника-водителя была сформирована 27 февраля 2008 года. В нее вошли 12 основных и 10 запасных присяжных заседателей. Суд над предполагаемыми исполнителями, посредниками и заказчиком громкого преступления начался 3 марта 2008 года в Мосгорсуде. Ход заседаний, проходивших в закрытом режиме, освещался в прессе. Насколько правдоподобно – на совести журналистов.

12 марта в качестве свидетелей на суде выступили представители Центробанка. Вот, как описывает это заседание корреспондент отдела «Политика» журнала «Русский репортер» (№ 10. – 2008) Михаил Романов:

«На прошлой неделе в Мосгорсуде начались слушания по громкому делу об убийстве заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова. В то время как в качестве свидетелей допрашивают только высокопоставленных сотрудников ЦБ. Но они не могут ответствовать на первый вопрос: к чему Алексей Френкель мог бы заказать мокрое дело Андрея Козлова? Алексей Френкель настаивает на своей невиновности. На скамье подсудимых – семеро. По версии следствия, трое из них были исполнителями убийства, трое – посредниками, а единственный – банкир Алексей Френкель – заказчиком преступления, заплатившим за устранение Козлова $300 тыс. Ещё один предполагаемый участник преступления скрылся и объявлен в международный розыск. Подсудимые не выглядят убитыми горем невинно оклеветанными жертвами: в своем прозрачном пуленепробиваемом «аквариуме» они либо веселятся, отпуская шутки в адрес свидетелей, либо читают газеты, попивая газировку. Лиана Аскерова сидит, положив ноги на стоящую спереди скамейку.

И только первостепенной важности обвиняемый Френкель бьется с судом. В строгом костюме, белоснежной рубашке и галстуке, он зарывается в бумаги и сборники по законодательству РФ, которые достает из огромной капроновой сумки (такими обыкновенно пользуются «челноки»), сам быстрее стенографистки ведет записи и засыпает свидетелей десятками уточняющих вопросов. Бывшие сотрудники его банка, ведущие в коридорах суда «разъяснительную» работу с журналистами, не скрывают, что надеются на оправдательный вердикт в отношении своего шефа. По их словам, Френкель намеревается передать протоколы процесса в Европейский суд по правам человека. В курилках они дарят журналистам зажигалки с логотипом «ВИП-банк».

А между тем очередной очевидец – бывший зампред Центробанка Дмитрий Тулин (ныне – глава аудиторской фирмы «Deloite &Touche СНГ»), отвечая на вопросы прокурора Гульчехры Ибрагимовой, открыто перешел в атаку:

«Имя ВИП-банка мне славно известно, он занимался масштабными операциями по отмыванию «грязных» денег. Это либо не уплаченные в бюджет налоги, либо не уплаченные в бюджет таможенные платежи; немало лет предоставлял ЦБ недостоверную финансовую отчетность. Открыто говоря, я еще в 2004 году предлагал отозвать лицензию, но коллеги не согласились, посчитав, что мы рискуем просадить занятие в арбитражном суде. За отзыв лицензии мы голосовали коллегиально, за большим столом, и пространство друг от друга было достаточное, чтобы не подсматривать, кто на какую кнопку жмет. Но убили из нас только одного Козлова».

Затем господин Тулин огорошил зал цифрами: в тот год, когда убили Козлова, в стране было проведено операций по «отмыванию» денег на 1,5–2 трлн. рублей, или на $40–50 млрд. И с тех пор немного что изменилось.

Присяжные – большей частью это женщины пенсионного возраста – возмущено качали головами. А Тулин, глядя на Френкеля, хладнокровно добивал публику: «Такие «отмывочные» банки, которыми возглавлял Френкель, за свои услуги берут в среднем один процент. Если ежегодно в бюджет не попадает 40 миллиардов долларов, то они имеют барыш примерно 400 миллионов долларов. Славный бизнес».

Цифры, конечно, впечатляют. Но где в этом месте прямая связь с убийством Козлова? Ибо за полтора месяца до его гибели комитет банковского надзора лишил лицензий три десятка банков.

По словам Тулина, три банка Френкеля (причастность которого к одному из них – РТБ-банку – покуда следствием не доказана. – «РР») были связаны между собой в одну преступную группу. На жаргоне банкиров и правоохранительных органов, занимающихся экономическими преступлениями, такие альянсы именуются «отмывочной площадкой». Тулин уверяет, что банки Френкеля входили в десятку крупнейших финансовых «прачечных» страны. В результате масштабных проверок удалось выяснить, что аффилированные структуры Френкеля перекиды вали монеты на счета друг друга по цепочке, в итоге превращая их в «чистые».