Николай Симонов - Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

Другой свидетель – глава Центробанка Сергей Игнатьев обратил участливость присяжных на то, что ВИП-банк упоминался в анонимной записке, которую Козлов получил за полтора месяца до его убийства. В записке утверждалось, что <���определенная категория банков>, в том числе ВИП-банк, занимаются операциями по отмыванию денег в крупных масштабах и существует связанная с ними группа лиц, которая недовольна действиями супротив этих кредитных организаций лично Козлова и может осмелиться на его физическое устранение. Ни Игнатьев, ни Козлов на наличие подобной угрозы внимания не обратили, хотя угрожали Козлову не в первостепенный раз. По закону секьюрити предоставляется только председателю ЦБ, но в отдельных случаях работа службы безопасности сопровождает и других сотрудников. И все-таки банкиры предупреждение проигнорировали».

28 октября 2008 года присяжные признали вину подсудимых полностью доказанной, а 13 ноября 2008 года Мосгорсуд на основании вердикта присяжных приговорил А. Френкеля к 19 годам лишения свободы. Остальным шести подсудимым суд назначил наказание от 6 лет лишения свободы до пожизненного заключения.

Еще раньше было доказано неподлинное авторство «писем Френкеля». К ним «приложил руку» – в качестве редактора и соавтора – председатель Московской международной валютной ассоциации А. Н. Мамонтов. Свой поступок Мамонтов объяснял: 1) толстовским чувством жалости к Френкелю, которому грозило пожизненное тюремное заключение, и 2) намерением обратить внимание делового сообщества и средств массовой информации на несовершенную нормативно-правовую базу, которая способствует проявлениям субъективизма и произвола по отношению к ряду банков со стороны Центробанка.

Генеральная прокуратура по результатам проведенной в октябре-ноябре 2006 года комплексной проверки Центрального банка, отчасти, но все-таки, подтвердила достоверность фактов и выводов, содержавшихся в «письмах Френкеля». А руководство Центробанка, в свою очередь, признало, что организация работы органов надзора несовершенна и обещало исправиться.

8 февраля 2007 года председатель Центробанка С. М. Игнатьев направил Генеральному прокурору Ю. Я. Чайке письмо следующего содержания:

Генеральному прокурору РФ Ю. Я. Чайке от 08.02.2007 № 01-31-2/415

на № 73/3-7681к-2006 от 30.01.2007

О проверке Центрального банка РФ

Уважаемый Юрий Яковлевич!

В октябре-ноябре 2006 года Генеральной прокуратурой Российской Федерации с участием представителей Министерства внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации, Федеральной службы по финансовому мониторингу и Министерства финансов Российской Федерации в центральном аппарате и в территориальных учреждениях Центрального банка Российской Федерации проведена проверка исполнения федерального законодательства о банках и банковской деятельности.

По результатам проведенной проверки в адрес Банка России внесены четыре представления (от 16.12.2006 № 73/3-7681к-06, от 16.12.2006 № 73/3-7681к-2006, от 20.12.2006 № 73/3-7681к-06, от 20.12.2006 № 73/3-7681к-2006), которые рассмотрены в установленный законом срок.

С учетом выявленных в процессе прокурорской проверки нарушений и недостатков Банком России приняты конкретные меры по их устранению, а также запланированы соответствующие мероприятия по недопущению подобного впредь.

Подробные ответы на представления направлены в Генеральную прокуратуру Российской Федерации.

Принимая во внимание серьезность актов прокурорского реагирования, Банком России подготовлен приказ от 8 февраля 2007 года № ОД-93 «О мерах по устранению нарушений, выявленных Генеральной прокуратурой Российской Федерации в ходе проверки исполнения федерального законодательства о банках и банковской деятельности в Центральном банке Российской Федерации».

Учитывая роль Генеральной прокуратуры Российской Федерации как высшего органа, осуществляющего надзор за исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, просим Вас направить представителя Генеральной прокуратуры Российской Федерации для выступления на Всероссийском совещании руководителей территориальных учреждений Банка России, намеченном на 20–21 марта 2007 года.

С. М. Игнатьев

20 февраля 2007 года в Государственной Думе прошли парламентские слушания «Соответствие нормативного регулирования и практики осуществления Банком России банковского надзора основным положениям федерального законодательства». Широкая дискуссия развернулась по вопросам, считавшимся необсуждаемыми или имеющими однозначный ответ:

• банковский надзор – механизм совершенствования системы или «карающий меч»;

• какова модель взаимодействия регулятора и банков;

• возможен ли баланс интересов сторон;

• целесообразно ли сочетание в Банке России нормотворческих и надзорных функций;

• должен ли Банк России отвечать за развитие банковской системы страны.

Глава банковского комитета Госдумы В. М. Резник горячо настаивал на том, что необходимо отделить банковский надзор от прочих, установленных российским законодательством, функций Центрального банка РФ. Он говорил о том, что Банк России в практике своей надзорной деятельности зашел слишком далеко, фактически создав параллельную действующим нормам «Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (КоАП РФ) систему санкций. По его словам, положение в надзоре сегодня таково, что правонарушение «может быть установлено ЦБ, а может – и нет; санкции к банку могут применяться, а могут и не применяться». Решения же зачастую основаны на субъективных суждениях представителей банковского надзора. И привел в качестве доказательства несколько убедительных примеров, подытожив сказанное следующими словами: «Ребенок может быть либо мальчиком, либо девочкой, но он не может быть им в зависимости от мнения надзорного органа».

Депутата Резника поддержал глава Росфинмониторинга В. А. Зубков: «Сегодня служба получает 25–30 тыс. сообщений от банков ежедневно, но ЦБ эту информацию не пытается использовать. Я интересовался у руководства Центробанка тем, как используется эта возможность, но мне ответили, что не могут дать такой информации». «Отзыв лицензий у банков не является решением проблемы. …Обналичивание не сократилось, «серые» схемы вывода денег за рубеж – нет». «Эффективна ли система банковского надзора?!» – обратился он с риторическим вопросом к главе Центробанка С. М. Игнатьеву. Тот обиженно промолчал.

Глава Центробанка вышел на думскую трибуну явно растерянным. И сразу упрекнул Резника в том, что тот заранее не прислал ему тезисов своего выступления. «Хотя вы мне это и обещали», – укорил он парламентария. Далее, он сообщил, что пока не сможет ответить на обвинения. Это, однако, не помешало ему нарисовать общую катастрофическую картину в банковской сфере и на ее фоне подчеркнуть успехи своего ведомства.