Николай Симонов - Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

The Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) – межправительственная организация, которая устанавливает стандарты, разрабатывает и поощряет политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Термин «отмывание денег» (money laundering) появился в США в 30-е годы. Тогда мафия производила легализацию средств через прачечные, якобы оплачивая услуги по стирке и чистке одежды. С тех пор во всем мире этот процесс (отмывание денег, а не чистка одежды, разумеется) значительно усовершенствовался и приобрел огромный масштаб. По разным оценкам, в мире ежегодно «отмывается» $ 400-700 млрд.

Проблемы преступности: традиционные и нетрадиционные подходы. – М.: Российская криминологическая ассоциация, 2003. – С. 261.

Федорова Т. Нации грозит вымирание (Уровень наркотизации России достиг критического предела). // Репортер. – 2003. – 28 ноября (№ 44 (212)). – С. 10.

FATF рекомендовала Банку России штрафовать банкиров // Коммерсантъ. – № 140/П (3957) от 11.08.2008.

Покинув пост председателя Центробанка, В. В. Геращенко, несмотря на преклонный возраст, не ушел из большой политики и из большого бизнеса. Он – классический кейнсианец, считающий, что ключ к экономическому процветанию – стимулирование спроса в инвестиционно емких отраслях, прежде всего машиностроении и строительстве. Геращенко прекрасно понимает преимущества стабильного валютного курса и низких процентных ставок. Он – русский государственник далеко не в худшем смысле этого слова. Ну и наконец – лично независим, олигархам и президентам душу не продавал, в финансовых скандалах не засветился, в ответ на обиды и оскорбления за словом в карман не лез, острым умом и чувством юмора не обижен, международный авторитет – вне конкуренции.

Рассказывают, что С. М. Игнатьев с момента своего назначения на должность руководителя главного банка страны очень активно взялся за анализ эффективности вверенного ему ведомства. Для этого организовывались «вылазки» в регионы. Нередко новое руководство сталкивалось со следующей картиной: в регионе нет ни одного местного банка – только филиалы московских банков. Зато штат теруправления Центробанка укомплектован полностью: есть управления надзора, валютного контроля, и даже лицензирования. «У вас нет ни одного своего банка, зачем вам сотрудники, отвечающие за надзор и лицензирование?», – спросили руководителей одного местного подразделения Банка России. «А вдруг будет открыт новый банк?» – последовал немедленный ответ. Было принято решение активно избавляться от клерков, занимающих бесполезные должности. Однако воплотить это решение так и не удалось. Теруправления обратились за помощью к местным властям, а те – в Администрацию Президента РФ. Оттуда позвонили в Центробанк с вопросом: «Что это вы разваливаете организацию и увольняете лучшие кадры?».

Годовой отчет Банка России за 2002 год. – М.,2003.

Секьюритизация активов (Asset Securitisation) – способ превращения мало ликвидного, не обращающегося на рынке имущества, находящегося в залоге у банков, в форму финансовых инструментов, например, ипотечных облигаций (Mortgage-Backed Bonds) и т. п. ценных бумаг.

Деривативы (Derivative) – взаимные договоры (форварды, свопы), цена которых является производной от рыночных котировок стоимости биржевых товаров (нефть, хлопок, зерно) или финансовых инструментов.

Рассказывают, что в конце 2004 года к А. А. Козлову обратилась одна очень важная персона в чине генерал-майора с просьбой о включении в систему страхования вкладов некоего ЭПИН-банка. Название банка восходит к русской транскрипции английского European Private Investment Bank. Единственное англоязычное упоминание о подобной структуре содержалось в заявлении комиссии по финансовому надзору острова Мэн. Остров Мэн сообщил, что не выдавал этой структуре банковских лицензий и верить ей нельзя. «Очень трудно представить, что нужно сделать для того, чтобы быть сочтенным банком non grata на острове Мэн, наверное, надо бегать по острову голым, размахивая топором?» – сокрушался первый зампред Центробанка, которому «сверху» было велено помочь просителю.

Депутаты не уходили на каникулы до 08.08.2004 г. – пока не рассмотрели все 1500 поправок к закону.

В этом письме приводится еще один малоизвестный факт – открытие «на территории посольства США обменного пункта «Ситибанка» с функциями филиала», то есть на территории зарубежного государства, где контроль за его деятельностью крайне затруднителен. За что лично А. А. Козловым было получено благодарственное письмо посла США в Москве Александра Вершбоу. Письмо заканчивается просьбой Президенту В. В. Путину дать поручение ФСБ и Генпрокуратуры, с целью разобраться, не нанесли ли действия Козлова ущерб экономической безопасности страны.

Впоследствии вкладчики «Альфа-банка» оспорили правомерность 10 % комиссии за досрочное закрытие вкладов через суд, и банку пришлось рассчитаться с этой категорией вкладчиков сполна. Не обошлось и без судебного разбирательства между «Альфой» и газетой «Коммерсантъ». 20 октября 2004 года Московский арбитражный суд удовлетворил иск «Альфа-груп» к Издательскому дому «Коммерсант» за статью «Банковский кризис вышел на улицу» на общую сумму 320,5 млн. рублей. Убытки по этому иску оценивались истцом в 20,5 млн. руб., а репутационный ущерб – в 300 млн. рублей.

URL: htp://bankir.ru/novosti/s/bankovskii-krizis-stoil-alfa-banky-650-mln-1066055/

ЛИБОР (London interbank offered rate – лондонская межбанковская ставка предложения) – процентные ставки, по которым самые авторитетные банки Лондона дают кредиты в евровалютах первоклассным банкам, а также средняя ставка по этим первым банкам (рассчитывается как среднее арифметическое).

Эксперт, № 12 (223) от 27 марта 2000 г.

Тосунян Г., Иванов Э. Влияние законодательства на теневой и криминальный оборот капитала в России // Государство и право, 2002, № 1. С. 40–48.

См.: Научные подходы к оценке масштабов теневой экономики (По материалам круглого стола, проведенного в Финансовой академии при Правительстве РФ) // Банковское дело. – 2005. – № 5.

Козлов А. А. На модернизацию банковской системы отпущено три года // Банковское дело в Москве. 2002. 7(91).

Банковское обозрение. – № 5(83) май 2006.

URL: htp://www.vavt.ru/www/main.nsf/by_id/article6

В. В. Путин провёл совещание по стратегии развития банковского сектора. – URL: htp://www.putinitogi.ru/2011/01/24/v-v-putin-provyol-soveschanie-po-strategii-razvitiya-bankovskogo-sektora/; Стенографический отчет о совещании о роли банковского сектора в решении задач социально-экономического развития регионов. – URL: htp://news.kremlin.ru/transcripts/23339