Валентина Мала - Искусственные деньги. Как зарабатывать на предметах искусства

На нем представлены предметы искусства, уже как минимум один раз менявшие своего владельца. Выбор велик, а возможностей купить намного больше. К вашим услугам галереи и ярмарки, аукционы, дилеры, частные продажи, покупка в интернете.

Принцип покупки в галереях и на ярмарках такой же, как и на первичном рынке. Как правило, галереи приобретают предметы искусства у частных лиц или на аукционах. А потом перепродают с наценкой, называя ее своим гонораром (как правило, это 50 % от финальной цены). Но есть одна особенность: галерея всегда будет стараться продать работу известному коллекционеру . Для нее важно, в какие руки попадет произведение. Предложенная цена если играет роль, то вторичную. Это фундаментальное отличие галерей от аукционов.

Публичные торги следуют правилу «последней поднятой руки». Им, по сути, все равно, кто ее поднял, лишь бы заплатили. Вместе с предметом искусства приобретаются гарантия возврата денег и компенсации в случае каких-либо проблем, а также «очищенная» история. Продать такой предмет искусства потом намного проще.

Подобная гарантия, на профессиональном языке buyer’s premium (байерс премиум), стоит от 12 до 25 % от финальной произнесенной цены. Минусом такой покупки может быть, как ни парадоксально, абсолютная открытость и доступность финансовой информации для рынка. Цена и фотографии работ будут опубликованы на сайте аукционного дома, а также во всех базах. Вот почему многие коллекционеры покупают работы на «частном» рынке.

В арт-мире такие финансовые операции называют « private sale » или de gré à gré [13] Продажа напрямую (англ. и фр.). . Это подразумевает, что сделка проходит в «узком кругу ограниченных членов».

Помимо продавца и покупателя в ней могут участвовать art advisor , который представляет одну из сторон, или арт-брокер ( courtier ), который выступает как посредник. Данные о соглашении нигде не публикуются.

В последнее время, уловив этот тренд, аукционные дома сами стали организовывать такие «интимные продажи», выполняя роль арт-брокеров. Данные о таких покупках также официально нигде не публикуются, но они фигурируют в официальной отчетности. И в любой момент могут быть оглашены по запросу властей.

История с коронавирусом показала, что бизнес из офлайна может очень быстро перейти в онлайн. Рынок искусства отреагировал мгновенно — и достаточно успешно. Аукционные дома стали устраивать виртуальные торги, а галереи — видеопросмотры. Сайты, изначально занимавшиеся продажей через интернет, снимают сливки. Май 2020 года стал одним из самых прибыльных месяцев для аукционных домов. Количество покупателей увеличилось на порядок. Цены на предметы искусства возросли в геометрической прогрессии. Количество непроданных лотов снизилось с привычной отметки в 30 % — до 5 %. Искусство как финансовый актив прошло испытание кризисом и подтвердило свою вечность.

Кроме того, произошла его демократизация. 36 % интернет-покупателей — это молодые (до 35 лет) любители искусства и коллекционеры. 72 % из них приобретают картины, 57 % — фотографии, 44 % отдают предпочтение рисункам, 26 % — скульптурам и 17 % — цифровому искусству. Иногда покупают несколько видов искусства одновременно.

В онлайновом арт-шопинге нет нижнего барьера цены и легко войти на рынок. Но в то же время риски приобрести проблемную работу возрастают. Так, на «обычных» сайтах наподобие Amazon или Ebay смешано все и вся. Не стоит питать надежды приобрести на них именно предмет искусства. Они не дают никаких гарантий подлинности и нельзя быть уверенным, что это не краденая работа.

На специализированных сайтах, например на Artsper или 1stdibs , происходит более тщательный отбор продавцов и работ, проверяется документация, проводится экспертиза. Некоторые сайты, как, например, Artsy , организуют коллаборации с известными аукционными домами, такими как Phillips . Сайты дают площадку для продаж, а аукцион — репутацию и гарантии.

Надежнее покупать на официальных сайтах известных галерей и организаторов публичных торгов. Они предоставляют такие же гарантии при покупке, что и в офлайн. Единственное отличие — виртуальное помещение вместо обычного. При этом живое общение с экспертами и кураторами сохранилось благодаря разным мессенджерам.

Начиная с 2010 года рынок онлайн-продаж рос в геометрической прогрессии. В 2019 году оборот арт-продаж через интернет составил $4 200 000 000.

2020-й — это вообще уникальный год [14] На момент выхода книги официальные данные по 2020 году еще не опубликованы. . Практически все перешло в онлайн. Я начала писать эту книгу в одном мире, а закончила абсолютно в другом. Прямо на моих глазах рынок стремительно разворачивается на просторах глобальной «паутины», все больше и больше уходя с классических площадок.

И наконец, несколько слов о завершении покупки, ее оплате. В течение последних двадцати лет арт-рынок «обелялся». Если еще в начале «нулевых» платили «чемоданами», то в 2010-е рынок искусства стал более регулируемым. А в 2018 году — более контролируемым. Его включили в список отраслей с повышенным риском отмывания денег.

Тенденция рынка искусства, которая становится его базовым принципом: прозрачность . Оплата производится официально, через банковские переводы или белый «кэш» [15] Под этим термином имеется в виду оплата в рамках лимитов (во Франции он составляет €15 000 для нерезидентов). . Чтобы приобретение арт-предмета не было омрачено налоговыми проверками или какими-то другими неприятными ситуациями, при расчете необходимо держать в голове три уровня возможного контроля.

Все сделки до €10 000 (независимо от способа оплаты) практически не отслеживаются. От €10 000 до €100 000 — мониторинг проводят в облегченной форме. Все, что выше €100 000, подлежит полному и глубокому изучению и требует пристального внимания.

Продать намного тяжелее, чем купить. С одной стороны, арт-рынок переполнен, потенциальные покупатели придирчиво выбирают, чем пополнить свои коллекции. С другой стороны, спрос на качественные работы высок, а количество предложений минимально.

Вот 10 вопросов, которые я задаю своим клиентам перед продажей:

1. Какова реальная рыночная стоимость предмета искусства?

2. Есть ли профессиональные фотографии в хорошем качестве?

3. Какие имеются удостоверяющие документы: сертификат подлинности, право собственности, подтвержденный провенанс?

4. Где географически находится работа?

5. Как осуществить транспортировку и страхование до места продажи?

6. Какие документы необходимы для вывоза работы из страны физического нахождения и временного ввоза в страну продажи?