Александр Данилов - Воры. Грабители: Теория преступлений: Книга 2

1. Зарегистрировал на свое имя банк с практически нулевым капиталом. Главная цель этого шага состояла в получении юридического адреса банка и изготовлении красивого фирменного бланка.

2. Далее он в затрапезной конторке посадил диспетчера для телефонной и почтовой связи и ответов на звонки.

3. Используя чековые книжки на счета различных фирм, открытые якобы в этом банке, он ездил по стране и скупал дорогие вещи, расплачиваясь фальшивыми чеками этих фирм. Это типичный способ, который использовали последователи Мура в нашей стране, дуря юридические и физические лица мнимой представительностью. На первой афере Муру не повезло и он отсидел четыре года, продумав, пока сидел, еще одну аферу.

Вторая афера строилась на том, что Национальный банк в Чикаго принимал по телефону заказы на перевод денег у фирм, имеющих счета в этом банке. Ограничение состояло только в одном: банк работал по классической схеме с разделением доступа — один сотрудник принимал телефонный заказ, а второй должен был перезвонить в фирму и получить подтверждение от клиента, обменявшись цифрами кода. В этой афере Мур действовал следующим образом:

1. Завербовал одного из сотрудников, выполняющего эти операции в банке.

2. Наметил в качестве жертв своей махинации четыре наиболее известные в США фирмы, имеющие счета в Национальном банке.

3. Открыл несколько счетов в европейских банках на вымышленные фамилии.

Далее он звонил в банк и просил от имени намеченных фирм сделать переводы денег на европейские счета. Если он по телефону натыкался на своего сообщника в банке, то просто клал трубку; если же нет, то делал заявку на перевод, а сообщник звонил ему домой и „получал подтверждение от имени фирмы“. Свыше 200 млн. долларов оказалось на его счетах в Европе, но Муру опять не повезло. Афера лопнула из-за того, что сообщник не выдержал и „раскололся“. Видимо, как это всегда бывает, партнеры не поделили добычу.

Отечественные экономические грабители часто действуют по первой схеме американца Мура:

1. Создается фиктивное предприятие.

2. Предприятие помещает рекламное объявление о продаже товаров с минимальными сроками поставки и по ценам ниже рыночных.

3. Заключаются договоры с откликнувшимися фирмами на поставку товаров с предоплатой или авансом.

4. Поступившие на счет деньги снимаются, и фирма исчезает.

Последователь Мура, гражданин США прибыл в Россию с печатью и пачкой бланков с названием известной фирмы. За короткое время заключил несколько десятков договоров на поставку оборудования, оргтехники и продовольствия. Предоплата шла на американский счет, с которого деньги снимались сообщником сразу по мере поступления.

Сравнительно честный, но аналогичный способ грабежа клиентов организован следующим образом. Точно так же, как и в предыдущем случае, кладут на свой счет предоплату за торговую операцию, которая должна состояться, прокручивают различные коммерческие операции или просто получают проценты, а клиентам пускают „пули“, что склад сгорел, пароход утонул, фуру угнали и т. д. Через несколько месяцев возвращают клиенту сумму, нажившись на обороте или на процентах. В последнее время подобным образом стали действовать местечковые милицейские начальнички, выпрашивая у районных предпринимателей суммы для своих очень верных людей и фирм, которым составляют протекции, но в которых они роковым образом „ошибаются“, те исчезают и „милиционеры их ищут“, прикладывая все силы, чтобы вернуть деньги своим друзьям-коммерсантам.

Классическое использование этой схемы ограбления можно рассмотреть на примере с красной ртутью, слухи о которой бродили по России и СНГ, возбуждая страсть к скоротечной наживе. Ограбления клиента происходили с использованием интеллектуальных заморочек и отвлечений.

1. На первом этапе пускался слух о том, что есть товар, приносящий сумасшедшую прибыль, как наркотики, или даже больше, чем наркотики. Таким товаром была, например, красная ртуть, которую многие из „кидал“, фирм и дилетантов еще в середине 1990-х годов пытались найти. Покупателями часто были посредники из стран юго-восточной Азии и Ближнего Востока. Товар предлагал продавец, который может обеспечить поставку нескольких килограммов красной ртути по 400 тыс. долларов за килограмм. Это цена на уровне средней. В момент наивысшего взлета аферы с красной ртутью цена достигала 800–900 тыс. долларов за килограмм.

2. Срочно ищется и находится покупатель, кореец, который может купить пять килограммов продукта по цене 600 тыс. долларов. Его сообщник, ранее внедренный в фирму, занимающуюся этой сделкой, берется организовать экспертизу качества предлагаемого продукта и отработать весь алгоритм купли-продажи. Поскольку он единственный человек в фирме, разбирающийся в физико-химических свойствах продукта и имеющий возможность организовать оценку его качества, то на фоне колоссальной прибыли — более миллиона долларов — руководители фирмы рискуют и решаются на проведение этой операции. Использован традиционный мотив вора и мошенника — корыстолюбие жертвы.

3. По ходу дела человек фирмы, организующий эту сделку, пытается совратить заместителя шефа и умыкнуть часть денег из выручки, сыграв на разнице продажи и покупки. Заместитель, поколебавшись, не решается предать своего хозяина, очень велик риск, и рассказывает ему о замысле сотрудника. Хозяин в гневе, но все же, поскольку заменить этого человека некем, решает, что он доведет сделку до конца, после чего с ним разберется. Но последние действия сотрудника — всего лишь отвлекающий маневр, рассчитанный на то, чтобы фирма окончательно поверила в реальность сделки.

4. Проведена необходимая экспертиза в „Академии наук“, выдан сертификат, который подтверждает качество продукта. Исполнитель справился со своей задачей. Собрана необходимая сумма в наличной валюте ввиду секретности сделки. Договорились о встрече с продавцом в условленном месте, ограничив, как это обычно бывает, число участников проведения операции. На месте встречи продавец и покупатель, сидя в машине, занялись проверкой принесенной суммы. Машины охраны с той и с другой стороны стоят рядом. Внезапно происходят то ли заранее спланированный, то ли случайный милицейский налет и попытка захвата участников операции. Каким-то чудом двум машинам удается уйти. Это машина с деньгами и товаром и машина с охранниками покупателя. Они несутся по шоссе, их преследуют милицейские машины, но постепенно отстают.

5. Возможно, предполагают участники гонок, операция и завершится успешно, если удастся оторваться. Но в этот момент происходит тщательно отрепетированное заранее событие: на крутом повороте машина с деньгами и товаром падает с обрыва и взрывается. Это совершается на глазах охранников, и они, не останавливаясь, поскольку милиция продолжает преследование, мчатся к своему шефу, чтобы сообщить о провале операции и пропаже денег.