Александр Данилов - Воры. Грабители: Теория преступлений: Книга 2

По данной операции, которая была организована против преступной группировки с целью вытащить от той „лишние“ деньги, можно сделать следующие выводы:

1. Защититься от „дезы“, которую устраивает государство, практически невозможно; любой человек попадается, независимо от его уголовной или государственной принадлежности.

2. Единственная возможность — не заниматься теми делами, в которых не разбираешься досконально, невзирая на возможные объемы прибыли.

3. Типичный способ воздействия на психику и вовлечения в аферу — использование корыстолюбивых мотивов. От возможности дармовой прибыли, особенно если она приближается к миллиону долларов за операцию, не откажется никто, несмотря на очевидность колоссального риска.

4. Маленькие приколы, которые устраивают авторы сценария, только разжигают аппетит.

5. Если бы государственные профессионалы занялись коммерческими играми с криминальными бизнесменами, то в 90 % случаев в выигрыше оказались бы профессионалы, использующие мощный аппарат спецслужб. Но госдеятели решили воспользоваться смутным временем в своих целях, растаскивая не только достояние нации, но и сами спецслужбы.

В 1992–1993 годах для проведения известных афер с фальшивыми авизо чеченские агенты были внедрены в десятки банков и РКЦ на скромные должности операционистов. Они выполнили свою роль: обеспечили грабителей необходимой информацией. В 1995 году управление безопасности ГУ ЦБ РФ выявило ряд лиц, устроившихся или пытавшихся устроиться на работу в коммерческие банки по фальшивым ходатайствам высших должностных лиц ЦБ и Минфина. Схема была простой.

„В приемной банка раздавался звонок, и приятный голос сообщал, что звонят от какого-нибудь крупного государственного чиновника. Лже-секретарь от имени шефа просила принять знающего и полезного молодого человека. Некоторые банкиры по советской привычке „брали под козырек“ и принимали человека без какой-либо дополнительной проверки. Эти люди не занимали руководящих постов, но пользовались особым расположением и доверием начальства, поскольку устроились по высокой протекции и могут быть полезны, что позволяло им, например, выбивать небольшие кредиты частным лицам — несколько десятков тысяч долларов, но самое главное, они служили источником ценной коммерческой информации“. [1] Швырков Г., Клин Б. Коммерсант. — 1995. — № 20.

Действуют преступники и иначе. В банк представляется фальшивое письмо на бланке ГУ ЦБ с поддельными печатями и подписями руководителей управления. В письме излагается просьба под гарантии ЦБ предоставить крупный кредит юридическому лицу, занятому реализацией важной правительственной программы. Естественно, по получении кредита юридическое лицо исчезало. Попавшие в западню этих уловок банки оказывались на грани банкротства и обращались к услугам тех же гангстеров, которые похитили их средства.

Помимо названных способов применяют и такие, как умышленное банкротство. Для этого регистрируют фиктивные предприятия, срок жизни которых зависит от темпов ограбления намеченных заранее жертв. Алгоритм и в том и в другом случае прост. Фирма закупает у потенциальной жертвы незначительную партию товара и сразу его оплачивает, создавая видимость надежности и платежеспособности. Затем в кредит закупается большая партия, которая быстро продается или передается дочерней фирме. Товар и деньги исчезают. Далее либо сам владелец, либо кредитор обращается в суд с просьбой признать фирму банкротом. После суда небольшая часть денег возвращается кредитору за счет продажи имущества фирмы. Более проста схема, когда на последней стадии руководство фирмы просто исчезает. В этом случае для ускорения операции часто покупается готовая фирма с устоявшимися связями на подставное лицо либо, что также интересно, регистрируется фирма, название которой очень сходно с известной компанией. Например, в Москве действовала лжефирма под названием „Московская городская телефонная связь“ вместо всем известной и реальной „Московской городской телефонной сети“.

1. Любой предприниматель должен знать три основные функции, которые должен выполнять сам или с разделением обязанностей: выписка чеков, осуществление платежей, проверка банковских извещений.

2. Выплата денег или оплата чеков должна происходить под двойным независимым контролем: контролер, сверяющий состояние чека или счета, и кассир, получающий или выдающий деньги, обычно должны быть отделены друг от друга.

3. Каждый служащий должен иметь не менее недели отпуска, в течение которого его заменяют и проводят проверку деятельности за истекший срок. Другие способы независимых проверок:

— периодическая ротация кадров:

— постоянная сверка наличности;

— организация „горячих линий“ с выплатой премиальных.

4. Точное знание своего участка работы и должностных инструкций значительно снижает вероятность хищений. В этом случае гораздо легче проследить судьбу исчезнувших документов или сумм.

5. Правильное поведение руководителя, который может оценить истинный потенциал сотрудников и выдвижение их на соответствующую должность. Если должность занята, необходимо на конкурсной основе отобрать единственного претендента. Иначе говоря, главная функция руководителя — заниматься только подбором и расстановкой людей на должностях так, чтобы они видели себя под постоянным контролем.

6. Неравноправность внутри организации, плохие возможности для продвижения по службе, неадекватная зарплата, отсутствие четких должностных обязанностей. стиль руководства, направленный на устранение последствий, а не причин злоупотреблений, „авральный" стиль работы более всего способствуют совершению экономических преступлений и возможности агрессии со стороны (‘Конкурентов и преступников.

Самым главным мотивом возникновения угрозы агрессии в любой ситуации является утечка информации. Поэтому в случае возникновения подобной проблемы, когда приходится находить защиту от агрессии, следует:

— установить причины агрессии;

— выявить каналы утечки информации;

— разработать способы защиты.

Причины агрессии могут быть такими:

— желание устранить объект, например конкурента, который мешает развитию дела;

— желание подавить или подчинить объект в целях вымогательства разового или постоянного;

— необходимость получить задолженность.

Все три мотива сегодня актуальны, а инструментами давления являются рэкет, киллерство, „разводка“ и официальное выбивание долгов и налогов.