Майкл Хадсон - Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику

Эта угроза не возымела никакого действия, и, похоже, была сделана в основном, чтобы ослабить гнев избирателей от такой срочной финансовой помощи. Как только Обама вступил в должность, таких жалоб больше не было слышно ни от демократов в Конгрессе, ни от правительственных финансовых агентств, вновь укомплектованных специалистами с Уолл-стрит, не поддерживавшими регулирование.

Выделение 250 млрд долл. TARP одному мошенническому банку — «Ситигруп»

Даже у банков с худшим управлением было достаточно хороших активов, чтобы покрыть долги своим застрахованным вкладчикам. Поэтому проблема заключалась не в том, чтобы спасти повседневных «ванильных» (обычных) владельцев банковских счетов и клиентов. Речь шла о том, следовало ли использовать государственные средства для платы крупным игрокам, небанковским филиалам, объединённым в холдинговые компании и брокерские дома Уолл-стрит.

«Дефицит собственного капитала угрожал главным образом их держателям облигаций и паутине внутрибанковских ставок тем, как будут изменяться процентные ставки, курсы валют и пакетные банковские кредиты. Банк „Беар Стернс“ следовало оставить прогорать», — пояснила Шейла Бэйр в интервью, которое она дала после ухода с поста главы FDIC в июле 2011 года, потому что он не был розничным банком, занимавшимся обслуживанием физических лиц. Вот почему у «Беар Стернс» не было «страховочной сетки» финансовой безопасности FDIC или Федеральной резервной системы. Он был всего лишь «инвестиционным банком второго уровня». Такие учреждения «берут на себя более высокие риски и должны находиться вне страховочной сетки финансовой безопасности. Если они совершают достаточно ошибок, то их крах допустим».

Бэйр объяснила, что финансовая помощь не должна была стать раздачей подарков богатым спекулянтам. Корпорация FDIC успешно свернула деятельность банков «ИндиМак», «ВаМью» («Вашингтон Мьючуал») и других крупных спекулянтов «мусорными» ипотеками. В конце концов, это и было задачей FDIC. Но Бэйр не разрешили взяться за «солидных парней». Как отметил Джо Носера в отчёте о своём интервью с ней: «У FDIC был богатый опыт, отчасти потому, что она управляла банком „ИндиМак“ девять месяцев, пока не был найден покупатель. Корпорация использовала это время для работы над изменениями ипотеки с заёмщиками „ИндиМак“ и разработала шаблон для программы, которая, по некоторым мнениям, могла бы заработать по всей стране».

В принципе, рисковые спекулятивные дочерние компании банковского холдинга могли быть изолированы от розничных банковских учреждений, подобно тому, как это было организовано по закону Гласса-Стиголла в 1933 году. Все компании могли бы пройти через обычное банкротство, чтобы урегулировать проблемы в обычном длительном процессе, через который должны были проходить неплатёжеспособные корпорации. Бэйр увидела свою возможность: «когда президент выразил своё разочарование по поводу бонусов „АИГ“. „Такого не случается при нашем процессе, — сказала она президенту. — У нас есть процесс решения, который мы использовали на протяжении десятилетий, и когда мы вводим в банке конкурсное управление, то имеем право разорвать все контракты, уволить людей, отобрать бонусы, то есть мы не сталкиваемся с проблемой такого рода“».

Но доводы Бэйр проиграли доводам Ларри Саммерса и Тима Гайтнера. Решающим моментом стал тот факт, что одному банку требовалось гораздо больше денег, чем любому другому: «Ситигруп», чьи выпускники доминировали в Демократической партии и среди назначенцев в министерстве финансов. 12 декабря 2014 года сенатор Элизабет Уоррен сделала вывод о том, что «Ситигруп» полностью контролирует регулирование в министерстве финансов и других ключевых финансовых агентствах. «Трое из последних четырёх министров в министерстве финансов при президентах-демократах, начиная с бывшего генерального директора „Ситигруп“ Роберта Рубина, [Рубин, Ларри Саммерс и Джек Лью] имели тесные связи с „Ситигруп“. Четвёртому [Тиму Гайтнеру] предлагали должность генерального директора в „Ситигруп“, но он отказался». Президент Обама также назначил в свою администрацию из «Ситигруп» вице-председателем Федеральной резервной системы Стэнли Фишера, торговым представителем США в министерстве финансов Натана Шитса и его заместителем — Марису Лаго (ответственную за большую часть краха в качестве глобального директора по соответствию в «Ситигруп» в 2003-2008 годах). Эти связи с учреждением, которое Билл Блэк назвал криминогенной организацией, должны были бы послужить фатальными недостатками в их резюме. Вместо этого демократы, очевидно, продвинули таких чиновников на самые высокие должности, где те и приступили к работе по ликвидации мер регулирования по закону Додда-Франка и продолжили поддержку и субсидирование «Ситигруп», так же как министерство финансов при республиканцах поддержало банк «Голдман Сакс».

Гайтнер, протеже Рубина, культивировал тесные связи с «Ситигруп». Его генеральный директор Сэнди Вейлл предложил Гайтнеру должность генерального директора после того, как Чарльз Принс подал в отставку в ноябре 2007 года. «Гайтнер, вместо того, чтобы действовать в качестве „крутого полицейского“ в регулировании „Ситигруп“, завёл там дружбу и провёл 29 завтраков, обедов, ужинов, а также других встреч с руководителями „Ситигруп“, как сообщали Пэм и Расс Мартенс. Ходили слухи, что Гайтнер был готов уйти на повышение с зарплаты в 400 тыс. долл. в год в ФРС Нью-Йорка, но затем ему предложили стать министром финансов в новой администрации Обамы, чтобы использовать своё влияние для защиты „Ситигруп“ и его коллег с Уолл-стрит по мере разрастания кризиса. Бэйр описывает, как протеже Рубина Гайтнер должным образом лоббировал его защиту, используя „эту знакомую присказку: если мы не поддержим «Ситигруп», это может дестабилизировать систему“». Бэйр описала давление со стороны Гайтнера и Полсона следующим образом: «Они могли пригласить меня после того, как приняли решение, что необходимо сделать, и, не давая мне никакой информации, сказать: „Вы должны сделать то-то и то-то или система рухнет“. Если бы я слышала это один раз, но я слышала это раз тысячу. „Ситигруп“ — системный банк, вы должны это сделать. Никакого анализа, никакого серьёзного обсуждения. Это очень расстраивало».

Этот банк давно прославился тем, что «выходил за рамки», и больше всего — после слияния с «Трэвелерс Иншуранс» в 1998 году. «Трэвелерс Иншуранс» приобрела брокерскую фирму «Саломон Бразерс» годом ранее, поэтому в результате слияния был создан конгломерат, который был незаконным в рамках закона Гласса-Стиголла, отделявшего банковское обслуживание вкладов физических лиц от инвестиционного банковского дела. Это приобретение сделало аннулирование закона Гласса-Стиголла неотложной задачей для «Ситибэнк».