Майкл Хадсон - Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику

Однако компания «Блумберг» в конце концов добыла детали сделки, подав запрос на основе Закона о свободе информации. Документы, которые получила «Блумберг», показали, что «банки, которые купили свопы у „АИГ“, в основном являются теми же фирмами, которые в первую очередь размещали облигации CDO. ...В некоторых случаях банки также имели ипотечных кредиторов, и у них необходимо потребовать объяснений, не получили ли они какие-либо инсайдерские сведения о качестве кредитов, включённых в CDO. Как выразился один наблюдатель: „Это равносильно строительству дома, закладыванию в него бомбы, продаже его ничего не подозревающему покупателю и покупке полиса страхования жизни домовладельца на сумму 20 млрд долл., который, как вы знаете, должен умереть!“»

Чтобы быстро получить деньги на своих условиях, «Голдман Сакс» обратился к Тиму Гайтнеру, президенту Федеральной резервной системы Нью-Йорка. Гайтнер, прозванный Шейлой Бэйр «главным спасателем» («bail-outer in chief» от bail-out — спасать, выручать, то есть оказывать срочную государственную помощь для выручки прогорающего частного предприятия — Прим. перев. ), выбрал «Морган Стэнли» в качестве юридического советника ФРС Нью-Йорка, чтобы придумать решение, которое «восстановит нормальность», то есть спасёт «Голдман Сакс» от потерь так же, как помощь по программе TARP спасла «Ситигруп».

То, как ФРС вмешалась в ссору между «АИГ» и «Голдман Сакс», резко контрастировало с 1998 годом, когда у неё были сильные банки Уолл-стрит для срочного спасения «Лонг-Терм Кредит Менеджмент». Это был принцип «общей жертвы», которую организовал Дж. П. Морган вскоре после краха 1907 года. Но Надзорная группа Конгресса указала, что с 1998 года десятилетие политических интриг позволило Уолл-стрит взять в свои руки бразды правления регулирующими органами США, Федеральной резервной системой и министерством финансов, что вынудило правительство заплатить, когда пузырь 2008 года лопнул. «Предоставив полную срочную финансовую помощь, которая не требовала общей жертвы „АИГ“ и её кредиторов, — заключила Надзорная группа Конгресса, — Федеральный резервный банк Нью-Йорка и министерство финансов фундаментально изменили правила финансового рынка Америки» в отношении того, как крупнейшие банки мира, государственная политика и экономики справляются (и справляются ли) с их накладными расходами по безнадёжным долгам: «... выручая „АИГ“ и её контрагентов, федеральное правительство сигнализировало, что весь рынок деривативов, который был явно и полностью дерегулирован Конгрессом через закон о модернизации товарных фьючерсов, теперь будет пользоваться преимуществами той же самой правительственной сетью безопасности, предоставляемыми полностью регулируемым финансовым продуктам. По существу, правительство исказило рынок, превратив ставки с высоко рисковыми деривативами в полностью гарантированные операции, когда гарантом выступают американские налогоплательщики».

Тем не менее, Группа указала: «До полудня 16 сентября 2008 г. по крайней мере, было возможно для правительства предложить, что оно допустит банкротство „АИГ“ в качестве средства потребовать уступок от контрагентов „АИГ“; это было бы реальной угрозой, учитывая, что правительство только что позволило „Леман Бразерс“ обанкротиться». Вместо этого Гайтнер смог вмешаться благодаря малоизвестной статье в законе о Федеральной резервной системе, дающей ему право осуществлять «дополнительные полномочия, необходимые для осуществления банковской деятельности в пределах ограничений, предусмотренных этим законом». Поскольку спрэды CDS на «АИГ» в ноябре расширились, ФРС Нью-Йорка создала специальный набор фондов под названием «Мэйден-лейн» (улица рядом с ФРС Нью-Йорка) для покупки ипотечных ценных бумаг, принадлежащих контрагентам «АИГ», по цене «100 центов за доллар, фактически аннулировав CDS контракты. Это было многократно больше того, что в то время эти активы могли бы принести на рынке, если бы их вообще можно было продать».

Эта покупка окупилась для спекулянтов и прекратила дальнейшие обязательства «АИГ». Вскоре цена этих ценных бумаг восстановилась, поэтому «АИГ» не пришлось бы платить своим контрагентам столько, сколько заплатила ФРС!

Сеть лжи Гайтнера

Гайтнер утверждал, что как у главы Федерального резервного банка Нью-Йорка до 2008 года у него не было выбора, кроме как полностью заплатить контрагентам «АИГ», потому что один банк был французским. Поэтому он сделал вид, что должен предоставить американским банкам все их выигрыши по ставкам на токсичные отходы, которые они застраховали в «АИГ». Оправданием Гайтнера было то, что французское законодательство не допускало списаний для своих банков! В самом деле, говорил он, было бы совершенно «преступно» для французского банка делать то, что в действительности банки во всём мире делали в течение многих десятилетий: «стрижку» того, что им должны. Таковыми были списания латиноамериканских долгов по облигациям Брейди в 1980-х годах. Это то, что Дональд Трамп требовал от своих банков достаточно часто, и то, что обычно делают компании под давлением.

Причина французской загадки Гайтнера стала очевидной, когда выяснилось, что изрядная часть из 11 млрд долл., выплаченных «Сосьете Женераль», «была позднее передана „Голдман Сакс“ в рамках сделки, заключённой двумя банками», когда «Голдман Сакс» упаковал «мусорные» ипотечные кредиты, выбранные Джоном Полсоном. Выплата «Сосьете Женераль» на самом деле была способом заплатить «Голдман Сакс».

Пресса была полна сообщений о том, как упорно французы настаивали на том, чтобы не было списания — до тех пор, пока главный специальный инспектор программы TARP (SIGTARP) Нейл Барофски не опубликовал свой доклад, описывающий, насколько возмутительным было утверждение, что законодательство США не допускает дискриминации среди заявителей. Позиция Гайтнера состояла в том, что, если бы Федеральная резервная система вынуждена была заплатить французскому банку «Сосьете Женераль» в полном объёме, она также должна была бы заплатить «Голдман Сакс» и другим финансовым казино США полностью. Но Гайтнер сделал вид, что у его Федерального резервного банка Нью-Йорка не было выбора, кроме как не платить любому банку меньше 100 %, потому что его собственные правила не позволяли ему дискриминировать и платить французам больше, чем банку «Голдман Сакс».

Всё это вскоре оказалось ложью, опровергнутой французами. Барофски обвинил Гайтнера в том, что тот сообщил общественности, будто бы французское правительство «решительно» отвергло любые уступки со стороны их банков. Чтобы убедиться в этом самому, как он сообщает: «Я договорился о субботнем разговоре по телефону с французским регулятором.... она подчеркнула, что не „хлопала дверью“ на переговорах и была более чем готова участвовать в них с ФРС, при условии, что они проводились бы на высоком уровне и всесторонне. Но она сказала нам, что руководители ФРС никогда серьёзно не рассматривали этот вариант, заметив, что была удивлена, когда они так и не перезвонили. Когда я спросил её об утверждении ФРС, что по французскому законодательству было бы незаконным согласиться на скидку, она сказала, что французское правительство могло бы отказаться от этого ограничения.... „Но раз нет переговоров, нет и отказа“».