Бабайкин - На пенсию в 35 лет [publisher: SelfPub с оптимизированными иллюстрациями]

2. В инвестициях я полигамен.Полигамия в отношениях между людьми недопустима, а в инвестициях – очень даже полезна. Она не дает “влюбиться”. Представьте, что в вашем портфеле более 20–30 эмитентов. Вы сходу не сможете вспомнить все. Любой “разрыв отношений” с бумагой не будет приводить к потерям капитала.

3. Никакой романтики.Когда я вижу, что вокруг эмитента или отрасли образуется ореол “романтизма”, то сразу заношу эту идею в разряд “развлечений для лудоманов”. Примеры таких идей могут быть следующими: вложиться в акции Tesla, купить биткоин, принять участие в ICO, стать соинвестором модного интернет-стартапа, дать в долг ООО-шке при помощи краудлендинга. – Поиграть, может, и стоит, но это точно не имеет никакого отношения к инвестициям. В настоящих инвестициях нет и не может быть никакой романтики.

4. Любовь на расстоянии.Я владею несколькими магазинами “Пятерочка”. И НИ РАЗУ не был там! Через REIT я покупаю лучшую недвижимость в мире и толком не знаю, есть ли в моем портфеле Hilton и Hyatt. Скорее всего, есть, но мне все равно.

Страх

В умеренных дозах страх полезен для инвестора. Но он может полностью захватить ваш разум в случае, если у вас еще нет собственного опыта.

Страх заставляет вас совершать “ однобокие” ставки, то есть лишает вас главного защитного механизма частного инвестора – диверсификации. Обязательно ли держать весь капитал в долларах и евро? Нужно ли весь капитал переводить в золото? Нет! Это вредно.

Еще страх притягивает к вам “прилипал” и посредников. Эти ребята сыграют на ваших чувствах и заставят вас “переложиться” в то, что выгодно им, а не вам. Сами же получат высокую комиссию.

Жадность

Первый признак жадности – вы чувствуете во рту “ сладость”. Ловите себя в такие моменты, бейте по рукам и начинайте анализ.

Источник: фотобанк Canva

Кто вас вообще надоумил туда лезть? На чем он зарабатывает? Ставит ли свою “шкуру” на кон? Достаточно ли у вас знаний об этом объекте инвестирования?

Примеры инвестиций для жадных ребят:

– торги по банкротству –вам предлагают инвестировать существенную часть вашего капитала в крайне рискованное и сомнительное предприятие;

– высокодоходные облигации –вас втягивают в покупку долгов сомнительных ООО-шек ради лишних 3–5% доходности; высока вероятность, что долг могут и не вернуть;

– акции с двузначными дивидендами –некоторые компании могут платить в долг, некоторые выводят кеш и скоро умрут, некоторым некуда вкладывать – надо понимать причину существования высоких дивидендов.

Фанатичная преданность

В данном случае работает комбинация чувств – слепой веры и влюбленности.

Примеры ниш:

– зеленая энергетика

– сланцевая нефть

– криптовалюты

– каннабис

Источник: фотобанк Canva

Главная проблема инвестора не в том, что эти направления плохие. Проблема – в наличии “кровавого океана”. На новом “модном поле” обычно сражаются сотни и тысячи компаний. Вы делаете ставку на одну или несколько из них, а победить может кто-то совершенно другой, или вообще никто не победит, как это было в “крипте”.

Если уж играете в такую игру, то выделяйте на нее не более 5% капитала. И чем больше капитал, тем меньше должно быть рискованных игр.

Вывод: имя, бренд, перспективы отрасли имеют второстепенное значение. Если обращать на это внимание, то есть риск поддаться “чувствам”. Владение каким-либо активом не должно вызывать у вас вообще никаких эмоций. Цифры важнее: доходность, мультипликаторы и др.

Лудомания – один из главных врагов инвестора. Возможно, именно из-за этой проблемы более 95% людей на рынке проигрывают.

Источник: фотобанк Canva

Я периодически хожу на встречи инвесторов. У людей пассивные стратегии, капитал измеряется десятками миллионов рублей. И все равно многие из них любят иногда поиграть – кто-то плечи возьмет, кто-то сыграет в какую-нибудь спекулятивную историю.

За лудоманией стоит масса потребностей. Разберем каждую по отдельности.

Быстрое обогащение

Обычно мы приходим на рынок с мизерным капиталом. Мы видим фильмы про успешных трейдеров, которые с нуля сколотили сотни миллионов за короткий период, и нам хочется того же. Именно желание быстро заработать приводит нас к тому, что капитал вообще не растет, а часто исчезает в первый год инвестирования.

Как решить эту проблему? Для начала – осознать ее. Я для себя сделал вывод, что во мне есть черты типичного лудомана. Полностью победить это невозможно, ведь в нас глубоко сидит потребность легкого заработка.

Пришел я к этим выводам в первые годы инвестирования. Я открыл счет, набрал плечей, шортил рынок. В первый же месяц я слил несколько десятков тысяч рублей.

После этого я понял, что делаю что-то не так – спасибо книгам. Я открыл второй счет – исключительно для инвестиций. К инвестиционному счету мой внутренний лудоман не прикасался – это была запретная территория.

Старый счет я сделал “трейдерским”: поиграл примерно год, слил еще немного средств, и, в конце концов, закрыл его и вывел оставшиеся финансы. Сейчас потребности “побыть трейдером” у меня почти не возникает.

Хотя при появлении очередного хайпа иногда все-таки “вляпываюсь” в истории. Беру часть своего капитала (не более 3%) и пускаюсь во все тяжкие. Бывает, что это даже приводит к сверхприбылям. Полученные средства я забираю с игрального стола и перевожу на инвестиционный счет.

Чем больше становится ваш капитал, тем сильнее он вас дисциплинирует. Сейчас я почти не надеваю маску трейдера – желания все меньше.

Поиск адреналина

Еще одна потребность – адреналин. Мужчины старше 40 лет часто живут довольно скучной жизнью – им не хватает гормональных всплесков. Именно поэтому в возрастной группе 40+ так много лудоманов.

Как быть? Искать другие источники адреналина. Их очень много: спортивные зрелища, экстремальный туризм, компьютерные игры. Эти развлечения хоть и бьют по кошельку, но точно не приводят к потери капитала.

Потребность занять себя чем-то

Безделье и скука – очень опасная штука. Хорошо, если параллельно с инвестированием вы где-то работаете. Тогда у вас просто не будет времени сутками изучать бизнес СМИ, смотреть ютуберов-армагеддонщиков, реагировать на сигналы в телеграм-каналах и заниматься прочими глупостями.